Cách lấy Bản sao kê thuế: Tất cả những điều bạn cần biết về tài liệu của IRS

Khi cuộc sống trở nên lộn xộn và các hồ sơ thuế quan trọng biến mất, đừng hoảng loạn. IRS cung cấp một giải pháp hữu ích thông qua dịch vụ bản sao kê thuế, hoàn toàn miễn phí. Dù bạn đang xin vay mua nhà, tìm trợ cấp tài chính đại học, hay đơn giản chỉ cần tài liệu xác nhận lịch sử nộp thuế của mình, việc hiểu rõ về các loại bản sao kê thuế và biết nơi để tìm chúng có thể tiết kiệm thời gian và tránh phiền toái đáng kể.

Hiểu các lựa chọn về tài liệu thuế của bạn

Bản sao kê thuế khác với bản khai thuế ban đầu của bạn, nhưng nó vẫn là một hồ sơ chính thức mà các tổ chức sẽ chấp nhận. Theo Alton Bell II, một đại lý đăng ký và sáng lập của Bell Tax Accountants & Advisors tại Chicago, cách đơn giản nhất để truy cập các tài liệu này là tạo tài khoản trực tuyến IRS, cho phép bạn truy xuất và xem tài liệu ngay lập tức.

IRS duy trì một số loại bản sao kê thuế riêng biệt, mỗi loại phục vụ các mục đích khác nhau:

Bản sao kê khai thuế của bạn phản ánh đúng bản khai ban đầu như bạn đã nộp, kèm theo các biểu mẫu hoặc lịch trình đi kèm. Tuy nhiên, nếu sau đó bạn nộp bản khai sửa đổi, những chỉnh sửa đó sẽ không xuất hiện trên phiên bản phản ánh lần nộp ban đầu của bạn.

Bản sao kê tài khoản thuế chứa các thông tin cơ bản như trạng thái khai thuế và thu nhập chịu thuế của bạn, cùng với hồ sơ về tất cả các phương thức thanh toán đã sử dụng. Một điểm khác biệt chính là bản sao kê này có bao gồm các chỉnh sửa hoặc điều chỉnh sau ngày nộp ban đầu của bạn.

Để có tài liệu toàn diện hơn, bản sao hồ sơ tài khoản kết hợp cả hai phiên bản khai và tài khoản thành một tài liệu thống nhất. Trong khi đó, bản sao kê lương và thu nhập lấy thông tin từ các mẫu W-2, 1099 và các tờ khai thông tin tương tự—mặc dù giới hạn tối đa là 85 mẫu. Cuối cùng, thư xác nhận không nộp thuế xác nhận xem bạn có nộp thuế cho một năm cụ thể hay không, thường có sẵn bắt đầu từ ngày 15 tháng 6 của năm hiện tại hoặc bất cứ lúc nào trong ba năm trước đó.

Cách nhanh nhất để lấy bản sao kê thuế của bạn

IRS cung cấp nhiều cách để lấy hồ sơ bản sao kê của bạn. Phương pháp chính là sử dụng công cụ Get Transcript của IRS, tổng hợp các loại bản sao kê khác nhau trong một địa chỉ số duy nhất, nơi bạn có thể xem, in và tải xuống tài liệu. Việc đăng ký yêu cầu xác minh danh tính qua hình ảnh giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp hoặc qua cuộc trò chuyện với đại lý.

Nếu đăng ký trực tuyến không thành công, các phương pháp thay thế bao gồm gửi Mẫu 4506-T qua thư hoặc gọi điện đến số 800-908-9946. Quá trình xử lý có thể mất tới 10 ngày làm việc sau khi bạn gửi yêu cầu.

Khi bạn cần bản khai thực tế thay vì bản sao kê

Có một sự khác biệt quan trọng giữa bản sao kê thuế và bản khai thuế gốc của bạn. Trong khi bản sao kê vẫn miễn phí, yêu cầu bản khai thực tế của bạn đòi hỏi gửi Mẫu 4506 và trả phí $43 mỗi năm. Thời gian xử lý kéo dài—lên tới 75 ngày—là do cần thêm thời gian xử lý.

Sự đánh đổi này đáng để xem xét: “Mặc dù việc lấy bản sao kê thuế ít tốn công, nhưng việc diễn giải định dạng của nó mà không có chuyên môn chuyên nghiệp là một thử thách,” Bell nhận xét. “Bản khai thực tế của bạn chứa nhiều chi tiết và rõ ràng hơn nhiều.”

Những điểm chính cần ghi nhớ

Việc duy trì hồ sơ thuế ngăn nắp sẽ bảo vệ bạn, nhưng khi các tài liệu biến mất, bản sao kê thuế của IRS chính là phương án dự phòng thực tế. Bằng cách tận dụng các công cụ trực tuyến để truy cập ngay lập tức, bạn sẽ tránh được những trì hoãn và chi phí không cần thiết trong khi đảm bảo có được các tài liệu các tổ chức cho vay và các văn phòng trợ cấp tài chính yêu cầu.