5 loại công cụ tài chính mà nhà đầu tư cần biết - Hướng dẫn từ cơ bản

Nếu bạn chưa quen với đầu tư, thuật ngữ “công cụ tài chính” nghe có vẻ phức tạp và xa vời, nhưng nó thực sự không phức tạp như bạn tưởng. Các công cụ tài chính là công cụ giúp tiền của bạn hoạt động thông minh hơn. Cho dù đó là cổ phiếu, trái phiếu hay các công cụ phức tạp hơn. Bài viết này sẽ đưa bạn tìm hiểu các công cụ đầu tư khác nhau, từ những công cụ cơ bản đến những công cụ thực tế.

Chính xác thì công cụ tài chính là gì?

Hãy nghĩ về nó một cách đơn giản, một công cụ tài chính là một hợp đồng cho bạn biết bạn có những quyền gì đối với một tài sản cụ thể. Nó có nghĩa là bạn sở hữu một phần của công ty. Quyền biểu quyết và cổ tức

Đúng vậy, giá trị của các công cụ tài chính không ổn định, nó thay đổi theo nhiều yếu tố, chẳng hạn như điều kiện kinh tế. Có lẽ trong một ngày, giá có thể tăng và giảm vài phần trăm.

Chia theo mức độ phức tạp: dễ và khó

Các công cụ tài chính dễ hiểu

Dành cho người mới bắt đầu Những công cụ này phù hợp nhất:

• Chia sẻ (Cổ phiếu): Chỉ là thực tế là bạn sở hữu công ty.
• Trái phiếu (Trái phiếu): Bạn cho một công ty vay tiền và nhận lãi suất một cách thường xuyên.
• Tiền gửi cố định (Tiền gửi cố định): An toàn nhất, nhưng năng suất không cao lắm.
• Quỹ tương hỗ (Quỹ tương hỗ): Nó giống như để một chuyên gia quản lý tiền của bạn cho bạn.

Công cụ tài chính phức tạp

Nếu bạn có đủ kinh nghiệm và kiến thức, Kiểm tra những điều này:

• Công cụ phái sinh (Công cụ phái sinh): bao gồm hợp đồng tương lai, quyền chọn, hoán đổi - công cụ đầu cơ hoặc phòng ngừa rủi ro.
• Công cụ nợ chuyển đổi (Trái phiếu chuyển đổi): Trái phiếu có thể chuyển đổi thành cổ phiếu

Các loại công cụ tài chính: 4 nhóm chính

1. Cổ phiếu: Cổ phiếu và Chứng quyền

Chia sẻ (Cổ phiếu) Có 2 loại:

• Cổ phiếu phổ thông: Biểu quyết tại đại hội đồng cổ đông và nhận cổ tức. (Nếu có.)
• Cổ phần ưu đãi: Không biểu quyết mà nhận cổ tức trước.

Chứng quyền (Chứng quyền): Cho bạn quyền mua cổ phiếu với giá đã thỏa thuận, nhưng không buộc bạn phải mua chúng.

2. Công cụ cố định: Trái phiếu, Trái phiếu, Tín phiếu

Trái phiếu (Trái phiếu): Chính phủ hoặc công ty cho vay Bạn kiếm được tiền lãi hàng tháng / năm và khi đến hạn, hãy lấy lại tiền gốc.

Trái phiếu (Trái phiếu doanh nghiệp): Trái phiếu do các công ty tư nhân phát hành

Hóa đơn (Hóa đơn): Nợ ngắn hạn Nói chung, không quá 1 năm.

3. Phái sinh: Công cụ đầu cơ và phòng ngừa rủi ro

Hợp đồng tương lai (Hợp đồng tương lai): Hợp đồng tương lai, bạn đồng ý mua/bán tài sản ở mức giá A vào ngày X.

Tùy chọn (Tùy chọn): Hợp đồng mua/bán nhưng không bắt buộc - Lợi thế so với Hợp đồng tương lai

Hoán đổi (Hoán đổi): Trao đổi dòng tiền trong tương lai, chẳng hạn như lãi suất thả nổi và cố định.

4. Các công cụ khác: quỹ và đầu tư bất động sản.

Quỹ tương hỗ (Quỹ tương hỗ): Công ty thu tiền từ nhiều người và đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và công cụ.

Quỹ ETF (Quỹ hoán đổi danh mục): Các quỹ được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán, giống như mua cổ phiếu, nhưng bạn thực sự nắm giữ một túi chứa nhiều công cụ.

REIT (Ủy thác đầu tư bất động sản): Công ty đầu tư vào bất động sản, trả cổ tức cho nhà đầu tư.

So sánh các công cụ tài chính phổ biến

Ưu điểm của việc đầu tư vào các công cụ tài chính

💪 Đa dạng: Không cần đầu tư tất cả các thủ tục giấy tờ để đầu tư vào một tài sản. Giảm rủi ro

💪 Thanh khoản: Hầu hết các công cụ đều dễ giao dịch. Chuyển đổi nhanh thành tiền mặt

💪 Đa dạng hóa: Quỹ tương hỗ và ETF cho phép bạn đầu tư vào nhiều tài sản cùng một lúc.

💪 Thu nhập ổn định: Trái phiếu và tiền gửi cố định cung cấp lãi suất thường xuyên. Thích hợp cho những người muốn có thu nhập cố định.

Nhược điểm cần biết

⚠️ Rủi ro: Cổ phiếu và công cụ phái sinh mang lại lợi nhuận cao, nhưng rủi ro cao.

⚠️ Độ phức tạp: Các công cụ phái sinh có cấu trúc nông thôn, người mới bắt đầu có thể đánh giá sai rủi ro.

⚠️ Rủi ro vỡ nợ: Trái phiếu và trái phiếu - Nếu công ty phá sản, bạn có thể không nhận lại được tiền của mình.

⚠️ Chi phí: Quỹ tương hỗ có phí quản lý ăn vào lợi nhuận của bạn.

Cách chọn công cụ tài chính phù hợp

Bước 1: Đặt mục tiêu rõ ràng

Cần một thu nhập ổn định? → Chọn trái phiếu, tiền gửi cố định.

Bạn muốn kiếm tiền phát triển? → Chọn cổ phiếu và công cụ có lợi nhuận cao.

Bạn muốn phòng ngừa rủi ro? → Chọn tùy chọn hoán đổi.

Bước 2: Đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro của bạn

Rủi ro thấp: Tiền gửi cố định, trái phiếu chính phủ - an toàn nhưng lợi nhuận thấp

Rủi ro trung bình: Trái phiếu, quỹ tương hỗ cân bằng

Rủi ro cao: Cổ phiếu, phái sinh - Cơ hội cao, nhưng khả năng thua lỗ

Bước 3: Xem xét thời gian đầu tư

Nó mất tiền gần ngày. → Tín phiếu, trái phiếu ngắn hạn

Đầu tư cho tương lai → cổ phiếu, trái phiếu dài hạn (Năng suất tốt hơn)

Các công cụ tài chính phổ biến để giao dịch

Chia sẻ (Cổ phiếu)

Mua bán cổ phiếu trên sàn chứng khoán, kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá và cổ tức. Thích hợp cho những người tin tưởng vào tiềm năng của công ty.

Ngoại hối (Ngoại hối)

Giao dịch tiền tệ Mở cửa 24 giờ, thanh khoản cao, các cặp phổ biến: USD/JPY, EUR/USD, USD/THB Thích hợp cho giao dịch ngắn hạn với các kỹ thuật phân tích

Hợp đồng tương lai (Hợp đồng tương lai)

Đầu tư vào các mặt hàng như dầu và vàng giúp phòng ngừa rủi ro, nhưng nó phù hợp với các nhà giao dịch có kinh nghiệm.

CFD (Hợp đồng chênh lệch)

Các công cụ phái sinh cho phép bạn giao dịch cả ngược và giảm. Có thể sử dụng đòn bẩy, đầu cơ cổ phiếu, ngoại hối, vàng Điểm nổi bật: Vốn ban đầu thấp, nhưng đòn bẩy rủi ro đòi hỏi kiến thức.

Quỹ ETF (Quỹ hoán đổi danh mục)

Các quỹ giao dịch như cổ phiếu Theo dõi các chỉ số thị trường, phù hợp với những ai muốn đa dạng hóa rủi ro.

Quan trọng cho người mới bắt đầu

1. Nghiên cứu trước khi đầu tư

Không biết công cụ đang được giao dịch = đưa ra quyết định sai lầm Đọc để tìm hiểu về các tài sản quan tâm Các yếu tố ảnh hưởng đến giá cả Cách giao dịch

2. Bắt đầu với ít tiền

Đầu tư nhiều tiền nhưng đang học = thua lỗ lớn. Bắt đầu nhỏ với số tiền chấp nhận được nếu bạn mất tiền.

3. Tránh đòn bẩy quá mức

Đòn bẩy có nghĩa là vay tiền để giao dịch, kiếm lợi nhuận. (và thua lỗ.) Phóng to Sử dụng nó ở mức thấp trong tháng đầu tiên.

4. Đa dạng hóa

Đừng cho hết trứng vào một giỏ. Đầu tư vào nhiều loại công cụ để giảm rủi ro.

Kết luận

Công cụ tài chính là công cụ giữ cho tiền của bạn hoạt động, cho dù đó là cổ phiếu, trái phiếu, hợp đồng tương lai hay CFD. Đặt mục tiêu rõ ràng. Đánh giá rủi ro một cách thích hợp và bắt đầu tốt cho những điều cơ bản.

Khi bạn hiểu từng loại công cụ tài chính, bạn sẽ sẵn sàng xây dựng một danh mục đầu tư cân bằng. Đáp ứng các mục tiêu tài chính của bạn một cách hiệu quả