Vụ án của Su Binghai: Làm thế nào một kẻ rửa tiền xây dựng nhiều danh tính tại sáu quốc gia

Trong một diễn biến kịch tính làm lộ ra những điểm yếu của luật pháp quốc tế, một tội phạm tài chính Đông Nam Á đã thành công xây dựng một tuyến đường trốn thoát tinh vi kéo dài qua nhiều châu lục. Người trung tâm của câu chuyện này, su binghai, đã tích lũy đủ nguồn lực và cảnh báo sớm để trốn khỏi sự truy đuổi của chính quyền và cuối cùng lấy lại tự do thông qua các thỏa thuận đàm phán—một chiến lược phơi bày những khác biệt căn bản trong cách các khu vực pháp lý tiếp cận tội phạm tài chính.

Chỉ mới 37 tuổi, su binghai đã sở hữu một bộ hồ sơ quốc tế đáng ngưỡng mộ. Ngoài quốc tịch Trung Quốc, ông còn có quyền công dân hoặc cư trú vĩnh viễn tại nhiều quốc gia khác nhau: Campuchia là nơi ông bắt đầu tích lũy tài sản; Vanuatu và Saint Kitts cung cấp hộ chiếu thay thế; Singapore và Vương quốc Anh cung cấp quyền cư trú lâu dài. Hồ sơ danh tính này không phải là ngẫu nhiên—nó thể hiện một chiến lược có chủ đích nhằm đảm bảo tối đa khả năng di chuyển và tối thiểu rủi ro. Trong khi phần lớn người khác có thể chỉ xây dựng một hoặc hai căn cứ dự phòng, su binghai đã hệ thống hóa xây dựng một chính sách bảo hiểm địa lý phức tạp chỉ có thể gọi là một hợp đồng bảo hiểm địa lý phức tạp.

Xây dựng đế chế: Từ casino trực tuyến đến mạng lưới đa quốc gia

Nền tảng của khối tài sản của su binghai dựa trên các doanh nghiệp hoàn toàn xa lạ với tài chính hợp pháp. Các hoạt động ban đầu của ông tập trung vào các casino trực tuyến khắp Đông Nam Á, đặc biệt là các casino có dealer trực tiếp—một phân khúc ngành hoạt động trong các vùng xám pháp lý. Khi vốn bắt đầu tích tụ, su binghai tận dụng các mạng lưới đã thiết lập để tiến vào lĩnh vực tinh vi hơn: rửa tiền thay mặt cho các tổ chức tội phạm khác. Quy mô hoạt động gây sốc. Ước tính dòng tiền bất hợp pháp chảy qua các kênh của ông đạt khoảng 1,6 tỷ USD, trong đó su binghai thu về khoảng 30% như phần thưởng—tương đương lợi nhuận cá nhân gần 500 triệu USD từ nguồn thu này.

Tuy nhiên, su binghai không hoạt động đơn lẻ. Đằng sau con số cá nhân này là một hệ thống đa quốc gia phức tạp: băng đảng Phúc Kiến, một tổ chức tội phạm tài chính chủ yếu gồm các cá nhân có mối liên hệ khu vực hoặc huyết thống với tỉnh Phúc Kiến. Tổ chức duy trì 27 thành viên cốt lõi, trong đó khoảng một nửa mang họ “Su”—gợi ý mối liên hệ gia đình hoặc quê quán với nhân vật chính. Băng đảng thành lập nhiều thực thể tại Singapore, giả danh các công ty quản lý đầu tư hợp pháp trong khi thực hiện các hoạt động bất hợp pháp phía sau các lớp vỏ doanh nghiệp.

Hoạt động rửa tiền phức tạp của băng đảng Phúc Kiến

Cơ chế cụ thể về cách băng đảng Phúc Kiến di chuyển vốn bất hợp pháp vẫn còn phần nào bí ẩn, nhưng một vụ án gây chấn động đã cung cấp những cái nhìn sâu sắc về phương pháp hoạt động của họ. Nhiều năm trước, một tổ chức lừa đảo qua điện thoại ở Đông Nam Á đã tìm cách hồi hương số tiền bị đánh cắp, trong đó một kênh quan trọng là đổ tiền thưởng vào các streamer nổi bật trên nền tảng Douyu của Trung Quốc. Một đêm, có thể có hàng trăm nghìn nhân dân tệ được chuyển qua các tài khoản cá nhân. Trong khi các streamer giữ lại phần nhỏ để phát triển lượng khán giả, phần lớn lợi nhuận chảy vào nền tảng và các đối tác tài chính phía trên—tạo ra cơ chế biến tiền tội phạm thành các giao dịch thương mại có vẻ hợp pháp.

Chủ sở hữu nền tảng Douyu, Chen Shaojie, cuối cùng bị bắt giữ và giam giữ. Tuy nhiên, các nhà điều hành Đông Nam Á đã giới thiệu các cơ hội rửa tiền và tạo điều kiện cho các sắp xếp này vẫn còn tự do. Su binghai có khả năng đóng vai trò trung tâm, là điểm nối giữa các tổ chức tội phạm muốn di chuyển vốn và các nền tảng sẵn sàng xử lý dòng chảy đó. Sự khác biệt về số phận của ông và Chen Shaojie cuối cùng đã trở nên rõ ràng: một người đối mặt với tù đày; người kia sẽ tìm cách thoát khỏi.

Trốn thoát: Khi cảnh báo sớm gặp chiến lược có tính toán

Việc su binghai thoát khỏi sự bắt giữ tiềm năng là kết quả của sự kết hợp các yếu tố: cảnh báo sớm, hành động quyết đoán và lợi thế địa lý. Theo các báo cáo từ cơ quan thực thi pháp luật Singapore, có người trong các kênh chính thức đã cung cấp cảnh báo trước khi cảnh sát bắt đầu hoạt động. Khi nhận được thông báo, su binghai đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú thay vì chờ đợi hành động cưỡng chế, thay vào đó, tài xế của ông đã tiến hành theo dõi dài hạn các điểm ra vào chính của Singapore trong khi di chuyển bằng xe sang trọng. Khi đã tự tin rằng các kiểm soát biên giới chưa kích hoạt, ông nhanh chóng liên lạc với các đồng phạm ở Indonesia, Dubai và Malaysia để xác nhận rằng cảnh sát đang tiến hành.

Thời gian để hành động rất hạn chế. Trong chưa đầy mười phút, su binghai đã tập hợp các nguồn lực ngay lập tức—đặc biệt là hơn hai mươi chiếc đồng hồ Patek Philippe trị giá lớn—và tự di chuyển qua biên giới đất liền giữa Singapore và Malaysia. Cảnh sát Singapore chỉ phát hiện ông đã biến mất sau khi đã rời khỏi tổ chức; họ bắt giữ chỉ 10 trong số 27 thành viên của băng đảng Phúc Kiến, trong khi su binghai vẫn còn ngoài tầm với.

Từ Malaysia, su binghai đã đi đến Vương quốc Anh bằng hộ chiếu Saint Kitts, nhập cảnh không gặp trở ngại. Gia đình ông theo sau theo các giai đoạn tính toán: vợ ông bay thẳng từ Singapore đến London trong vòng 24 giờ; cha mẹ và các con hoàn tất hành trình trong vòng hai tháng. Gia đình đoàn tụ tại London trong khi su binghai vẫn là đối tượng của lệnh bắt giữ toàn cầu.

Đàm phán tự do: Thỏa thuận của Singapore và phong tỏa tài sản của Anh

Thay vì theo đuổi một cuộc truy bắt vô thời hạn, các cơ quan của Singapore đã chọn cách đàm phán thực dụng. Sau các cuộc thảo luận kéo dài, su binghai đồng ý từ bỏ quyền sở hữu các bất động sản tại Singapore trị giá khoảng 1,6 tỷ nhân dân tệ và cam kết không bao giờ trở lại Singapore. Đổi lại, lệnh bắt giữ toàn cầu đã bị rút lại. Thỏa thuận này phản ánh cách tiếp cận dựa trên giao dịch: các cơ quan thu hồi tài sản bất hợp pháp trong khi từ bỏ việc truy đuổi cá nhân.

Phản ứng của Anh theo hướng khác nhưng cuối cùng cũng đi đến kết luận tương tự. Cảnh sát Anh đã phong tỏa chín bất động sản và hai mẫu hóa thạch (khủng long hóa thạch) mà su binghai đã mua trong lãnh thổ Vương quốc Anh, yêu cầu chứng minh nguồn gốc số tiền. Theo luật pháp Anh, lợi nhuận từ hoạt động tội phạm không thể được giữ hợp pháp trong nước. Su binghai không có tài liệu xác thực nào về nguồn thu hợp pháp. Thay vì kéo dài các thủ tục pháp lý với các biện hộ không thể chứng minh, ông chọn thái độ đàm phán minh bạch: thỏa thuận nào sẽ đảm bảo an toàn cho gia đình ông tại Vương quốc Anh?

Anh đề xuất một thỏa thuận: tất cả tài sản bị tịch thu tại Anh sẽ được bán đấu giá công khai, trong đó 75% số tiền thu được sẽ chuyển cho chính phủ Anh, còn 25% còn lại sẽ thuộc về su binghai. Tổng giá trị danh mục tài sản tại Anh gần 260 triệu nhân dân tệ; chấp nhận thỏa thuận này sẽ giúp ông giữ lại khoảng 65 triệu nhân dân tệ trong khi thực chất mua được sự bảo vệ pháp lý cho gia đình. Su binghai đã đồng ý.

Các cơ quan Anh sau đó đã bảo vệ cách tiếp cận của mình trước các chỉ trích cho rằng họ đã dung túng tội phạm. Lý do pháp lý của họ nhấn mạnh rằng, nếu không có cáo buộc chính thức từ Singapore, nguyên tắc suy đoán vô tội vẫn được áp dụng—làm cho su binghai trở thành người vô tội hợp pháp bất kể danh tiếng. Singapore, sau khi đã mất mặt vì vụ trốn thoát của 17 trong 27 thành viên, đã thực dụng ưu tiên thu hồi tài sản hơn là tiếp tục truy đuổi. Thỏa thuận phản ánh đánh giá của họ rằng việc bắt giữ cá nhân hoặc tài sản—nhưng không cả hai—là kết quả tối ưu trong điều kiện hạn chế.

Những tác động rộng lớn của chiến lược của su binghai

Vụ án su binghai làm sáng tỏ cách các tội phạm tài chính tinh vi lợi dụng ranh giới pháp lý và các triết lý pháp luật mâu thuẫn để đạt được sự miễn trừ thực tế. Việc xây dựng nhiều danh tính, mạng lưới cảnh báo sớm và hiểu biết về các khung pháp lý ở các quốc gia khác nhau của ông đã chứng minh giá trị không kém gì số tiền ông tích lũy. Trong khi các cơ quan thực thi pháp luật ở Singapore và Anh cuối cùng đã thu hồi được tài sản đáng kể, su binghai đã đạt được mục tiêu cốt lõi của mình: biến dòng tiền bất hợp pháp thành cư trú hợp pháp tại một quốc gia phương Tây lớn và đảm bảo an toàn lâu dài cho gia đình khỏi các cơ chế dẫn độ. Giao dịch này đòi hỏi phải trả một khoản phí, nhưng cơ sở tài sản—được tích lũy qua nhiều năm hoạt động rửa tiền—lại khiến các khoản thanh toán đó trở nên dễ dàng hơn là hậu quả lớn.