Mới nhận ra rằng nhiều người trong cộng đồng thực sự không hiểu rõ về PnL, nên để tôi giải thích rõ theo cách dễ hiểu nhất.

PnL viết tắt của Profit and Loss, và thành thật mà nói, đây là một trong những thuật ngữ bạn cần nắm vững nếu nghiêm túc với việc giao dịch hoặc đầu tư. Cơ bản, nó đo lường số tiền bạn đã kiếm được hoặc mất đi trong một khoảng thời gian nhất định. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực tế có nhiều điều hơn thế.

Về thực tế của việc PnL là gì: có hai tình huống hoàn toàn khác nhau bạn cần hiểu rõ. Thứ nhất là Realized PnL, tức lợi nhuận hoặc lỗ thực tế từ các giao dịch đã đóng. Điều này đã khóa lại. Bạn đã bán, đã nhận tiền, xong. Nhưng còn có Unrealized PnL, thứ mà nhiều người nhầm lẫn. Đó là lợi nhuận hoặc lỗ trên các vị thế bạn vẫn đang giữ. Trên giấy tờ thì có vẻ tốt, nhưng nó có thể biến động mạnh tùy theo hướng đi của thị trường tiếp theo. Đó là lý do tại sao người ta gọi nó là Paper PnL.

Nếu bạn muốn biết công thức tính PnL, khá đơn giản: lấy tổng doanh thu của bạn trừ đi tổng chi phí. Trong giao dịch, cụ thể, bạn lấy (Giá bán trừ Giá mua) nhân với Số lượng, rồi trừ phí giao dịch. Đó chính là PnL của bạn.

Để tôi đưa ra một ví dụ thực tế. Giả sử bạn mua 1 BTC với giá 40.000 đô và bán nó với giá 45.000 đô. PnL của bạn sẽ là (45,000 trừ 40,000) nhân với 1, cho ra lợi nhuận 5.000 đô. Nghe có vẻ dễ khi mọi thứ diễn ra như vậy, đúng không?

Tại sao việc hiểu rõ PnL lại quan trọng? Bởi vì nó cho bạn biết chiến lược của bạn có đang hiệu quả hay không. Nó ảnh hưởng đến mọi quyết định bạn đưa ra sau này. Cũng rất cần thiết cho việc báo cáo thuế, dù hầu hết các trader ghét phải làm việc này nhưng nó là bắt buộc. Dù bạn giao dịch trong ngày, swing trading, hay chỉ giữ lâu dài, việc theo dõi PnL là điều không thể bỏ qua nếu bạn muốn tiến bộ.

Tôi đã thấy nhiều trader quá chú trọng vào từng biến động nhỏ nhưng lại không bao giờ tính toán PnL thực tế của họ vào cuối tháng. Đó là cách làm sai. Nếu bạn nghiêm túc với việc này, hãy bắt đầu theo dõi PnL của danh mục đầu tư của bạn ngay bây giờ. Bạn có thể dùng Excel, các công cụ tích hợp của Gate, hoặc bất cứ thứ gì phù hợp với bạn. Chỉ cần biến đó thành thói quen.