Gần đây tôi đã tìm hiểu về quản lý danh mục đầu tư và thành thật mà nói có quá nhiều công cụ trên thị trường thật là điên rồ. Bắt đầu nhận ra rằng tôi hoàn toàn không biết cách thực sự đánh giá danh mục đầu tư một cách chính xác mà không phải dành hàng giờ trong các bảng tính.

Các dịch vụ miễn phí của Empower thực sự rất tốt nếu bạn mới bắt đầu—bảng điều khiển của họ cho phép bạn nhập tất cả các tài khoản của mình vào một nơi và Công cụ Kiểm tra Đầu tư của họ cung cấp một mức cơ bản để đánh giá danh mục đầu tư. Công cụ phân tích phí cũng khá mở mắt khi bạn thấy chính xác những gì bạn đang trả.

Nếu bạn có một thiết lập phức tạp hơn, Vyzer là một bước đột phá. Nó xử lý cả đầu tư thông thường lẫn tiền điện tử, điều này rất tiện lợi. Thực tế là nó theo dõi mọi thứ từ bất động sản đến vốn tư nhân trong một nền tảng làm cho việc đánh giá danh mục đầu tư dễ dàng hơn nhiều. Stock Rover là một lựa chọn khác tốt nếu bạn muốn phân tích sâu hơn—mô phỏng Monte Carlo, phân tích tương quan, tất cả những thứ đó.

Đối với theo dõi cổ tức cụ thể, Sharesight khó có thể vượt qua. Và nếu bạn quản lý nhiều danh mục đầu tư qua các nhà môi giới khác nhau, StockMarketEye cho phép bạn đồng bộ mọi thứ tại chỗ, điều mà một số người thích.

Thành thật mà nói, công cụ tốt nhất phụ thuộc vào những gì bạn thực sự muốn làm. Bạn chỉ kiểm tra thỉnh thoảng hay thực hiện đánh giá danh mục đầu tư nghiêm túc? Có bao nhiêu tài khoản? Bạn muốn đi sâu vào kỹ thuật đến mức nào? Điều đó sẽ quyết định bạn chọn miễn phí, trả tiền cho một robo-advisor, hay dùng cái gì đó thủ công hơn. Hầu hết đều có bản dùng thử miễn phí, nên thử vài cái trước khi quyết định.