穩定幣投資策略更新:獲取收益的新選擇

在美元指數高位運行、風險資產下跌的背景下,持有美元資產並獲得收益成爲不少投資者的選擇。一些領先的DeFi項目也在積極利用閒置美元資產創造收益。例如,某知名DAO組織近期通過了一項提案,將把高達16億美元的USDC存入某加密貨幣服務商的托管服務中,以獲得1.5%的年化收益。

本文將介紹幾個穩定幣投資策略的最新進展,作爲之前系列文章的延續。

USDD+3Crv池

USDD是由某區塊鏈生態管理的穩定幣。截至10月27日,USDD的發行量爲7.25億,抵押品價值22.3億美元,抵押率超過300%。其中USDC抵押品就有9.9億,遠超USDD發行量,風險較低。近期某交易平台下架了HUSD,同時上線了多個USDD交易對並免除手續費,這也利好USDD的發展。

某DeFi平台顯示USDD+3Crv池的APR爲19.66%,USDD+FRAXBP的APR爲21.18%。前者包含USDD、DAI、USDT、USDC四種穩定幣,後者包括USDD、FRAX、USDC三種穩定幣。操作方法是先在該平台的USDD+3Crv池頁面存入支持的穩定幣,然後將LP代幣質押到平台獲得收益。

在USDD發行方的生態中,USDD使用更廣泛。某DeFi平台上USDD-USDT交易對的APY最高可達41.9%(需鎖倉質押),另一借貸平台USDD的存款APY爲9.52%。

Canto:USDT+NOTE

Canto是Cosmos生態中兼容EVM的DeFi公鏈,具有DEX、借貸和穩定幣NOTE等功能。目前Canto的TVL約爲1億美元。

Canto借貸平台顯示,NOTE/USDT LP的APR爲32.14%,NOTE/USDC LP的APR爲29.47%。NOTE是Canto中通過超額抵押鑄造的穩定幣,當抵押品爲USDC和USDT時不會發生清算。目前NOTE價格爲1.04美元,不建議直接購買,可使用部分USDT抵押鑄造NOTE,再與剩餘USDT提供流動性,最後將LP代幣質押到借貸平台。

需要注意的是,Canto的跨鏈操作較爲復雜,進出都需要多個步驟。

Velodrome:sUSD+LUSD

Velodrome是Optimism上的DEX,代碼來源於某知名開發者在Fantom上的項目。目前Velodrome的TVL爲8200萬美元,在Optimism上超過了一些主流DEX。

sUSD和LUSD分別是兩個相對安全的去中心化穩定幣項目發行的穩定幣。目前Velodrome中sUSD/LUSD交易對流動性挖礦的APR爲16.12%。

Helio:HAY+BUSD

Helio Protocol是BNB鏈上的流動性質押和借貸協議。用戶可以超額抵押借出Helio的去中心化穩定幣HAY,抵押的BNB會用於流動性質押。

某主流DEX已在Swap頁面專門增加HAY和BUSD的StableSwap兌換入口,顯示HAY具有一定背景。目前Helio的TVL爲9200萬美元,其中質押的HAY/BUSD Stable LP約2000萬美元。

投資者可在DEX中提供HAY/BUSD穩定幣交易對的流動性,再將LP代幣質押到Helio中,目前顯示APR爲19.77%。

Wombat Exchange生態:多種穩定幣

Wombat Exchange是BNB鏈上的穩定幣兌換DEX,具有低滑點、共享流動性、可用單一代幣進行質押等特點。其投資方包括多家知名機構,與某頭部交易所關係密切。

目前Wombat主池中USDC、USDT、DAI、BUSD的APR中位數分別爲11.44%、11.14%、10.85%、7.57%,包含了鎖倉WOM和持有veWOM的加速。若沒有鎖倉WOM,收益會更低。

圍繞Wombat也出現了類似Convex的應用,如Wombex Finance和Magpie,普通用戶通過這些應用存款能獲得更高收益。Wombex目前TVL 8949萬美元,USDC、USDT、DAI、BUSD的存款APR分別爲13.93%、12.71%、15.29%、17.16%。Magpie TVL 2590萬美元,相應的APR分別爲11.62%、11.82%、14.52%、9.65%。

需要注意的是,加密市場整體風險高於傳統金融市場,安全事故頻發,投資者應當分散風險,並在投資前充分了解相關風險。