虛擬貨幣包裝下的高息騙局：一步步讓投資者淪爲共犯

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台引發廣泛關注。據傳，該平台吸引了約200萬投資者，涉案金額高達130億元。在資金無法提現後，平台創始人黃鑫在會員羣中宣稱自己已身在國外。

鑫慷嘉打着虛擬貨幣投資的旗號，利用高額收益吸引消費者。平台承諾單日收益率達1%，並通過高額獎勵發展下線，根據下線成員數量設置分成比例。即使在平台已無法兌付的情況下，仍有用戶繼續加入。

來自武漢的投資人黃錚表示，按照宣傳，投資者通過平台參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益，但投入資金在一個月內無法取出。約四天前，平台已無法登入。黃錚於5月末投資3萬餘元，現已無法收回。

除高額收益外，鑫慷嘉還通過推薦新人、追加倉位等方式吸引投資。在平台無法提現後，鑫慷嘉宣稱公司因偷稅漏稅被監管凍結帳戶，要求用戶按持倉金額的10%"納稅"才能提現，且提現手續費高達50%。

多地公安部門已發布風險提示，指出鑫慷嘉涉嫌集資詐騙。該平台通過傳銷架構開展龐氏騙局，利用"直推獎勵"和"團隊佣金"等方式發展下線。平台按地域劃分"四大戰區"，通過線下發展會員，不定期聚會和微信建羣進行宣傳。

天眼查數據顯示，鑫慷嘉運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司已於5月18日申請注銷登記。該公司此前多次被列入經營異常名錄。

專家指出，這是典型的非法集資與詐騙行爲。違法分子將傳統非法集資結構嵌入USDT等穩定幣流通機制中，繞過人民幣監管渠道，快速轉移資金至境外。

值得注意的是，一些參與者明知風險仍主動加入此類"博傻遊戲"，試圖通過"拉人頭"獲利。法律專家警告，這種行爲可能從"受害者"變成"共犯"。即使不是組織核心人員，只要積極參與並達到一定規模，也可能構成共同犯罪。

專家建議，投資者在參與任何投資活動前，應明確資金用途、投資方式、監管主體和責任承擔方。對於合規性存疑的"投資機會"，切勿盲目相信所謂的"早進早賺"。