Gate 研究院：定投理财产品回测报告

Gate 研究院最新发布的<a href=“https://www.gate.io/learn/articles/gate-research-gate-io-investment-products-dollar-cost-averaging-dca-backtest-report/6414?pid=Web&ch=tMk2wIiA&utm_campaign=TR_awnqb7NI&utm_content=&utm_medium=CPM&utm_source=CH_79kTf7RP&utm_term=” target=“_blank”>《Gate 研究院：定投理财产品回测报告》</a>系统梳理了 BTC、ETH、SOL、GT 及其组合资产，从 2021 年 9 月至 2024 年 12 月的定投与一次性买入策略表现。报告通过量化分析对比不同策略在不同市场周期的收益率、回撤表现及投资适配度，为投资者提供全面的策略评估框架与实证数据支持。

要点总结：

• **定投策略与商业逻辑：**定投策略通过周期性买入，分散价格波动风险，避免择时难题。特别适合高波动市场中的普通投资者，在长期投资中展现稳定优势。
• **单币种表现与回测结果：**SOL 定投表现最佳，长期 ROI 超过 375%。BTC 稳健增长，ROI 约 182%，ETH 约 61%，GT 波动较大但长期回报超 200%，反映平台生态红利。
• **策略对比与周期适配：**定投整体优于一次性买入，特别是熊市或震荡市。底部或反转初期，一次性买入弹性更强。日、周、月定投收益差异不大，周定投平衡便利性与风险收益比。
• **投资组合效果与资产配置：**BTC、ETH、GT 等权组合有效降低回撤并稳定收益，调整配置比例（BTC 50%、ETH 25%、GT 25%）可进一步控制下行风险并小幅提升收益。
• **市场周期表现与策略适应性：**牛市各策略差异小，熊市定投优势突出，底部一次性买入弹性强，回暖期定投与组合策略均获稳健回报。
• **长期策略建议与操作指引：**定投结合组合投资适合大多数投资者，平衡风险与收益。择时能力强者可结合底部一次性买入。执行过程中需动态再平衡，并结合市场设置止盈止损。

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Gate.io 2025 年 3 月 6 日</sp>