破除谣言、金管会解释打诈战线：虚拟资产业现金交易将遭限，最快 6 月底上路新规

现金交易难追踪成诈骗破口，证期局要求 VASP 公会一个月内修正自律规范

为防堵诈骗与洗钱手法愈趋多元，台湾金管会再度出招，针对虚拟资产产业启动新一波防诈机制。继检查局宣布将对虚拟资产业者进行金检后，金管会证券期货局（证期局）也在 5 月 7 日正式发函中华民国虚拟通货商业同业公会（简称 VASP 公会），要求其于一个月内修正自律规范，禁止会员业者再接受现金进行虚拟资产交易。此举将强化金流可追踪性，降低诈欺风险，预计最快 6 月底前上路。

金流透明化！证期局：全面禁止现金交易，纳入自律规范

根据证期局本次函文内容指出，因应现金交易在资金流向上难以追踪，易形成金流断点，被不法份子利用作为洗钱与诈欺工具，因此要求VASP公会协助转达所属会员，与客户交易时应采用可追溯金流的方式，并于 6 月 6 日前研拟修订自律规范，报请备查。

证期局表示，修订案一旦完成并备查，最快两周内可上路，但若内容不完整仍有延后风险。尽管目前尚无明文法律禁止现金交易，但透过公会自律机制，已有助于提前落实防诈政策。

市场谣言四起？证期局澄清：未禁新台币交易、场外交易仍可行

由于此项措施可能冲击部分实体店面币商营运，市场一度传出金管会拟全面禁止新台币交易或场外交易（OTC），引发业界紧张。对此，证期局严正澄清，这些传言皆属不实。只要符合登记制申请资格，无论是个人币商或实体业者，仍可依法申请营运并从事加密资产兑换业务，不会遭到排除。

VASP 公会表态：配合修订、积极沟通，兼顾发展与合规

面对政策变动，VASP公会亦迅速回应，表示将秉持自律精神，积极与主管机关沟通协调，并协助会员落实金流透明化目标。公会指出，会员结构多元，受政策影响程度不一，其中以实体店与 BTM（比特币自动提款机）业者为主的 B 类会员影响最深。

公会强调，会致力寻求一套同时保障消费者权益、协助业者转型，并促进整体产业稳健发展的方案，协助台湾虚拟资产业者在合规监理架构下长远发展。

实体业者生存受冲击？金管会：可用公司帐户转帐应对

对于实体币商来说，取消现金交易无疑改变营运模式。证期局指出，虽然信用卡与电子支付目前仍未开放用于虚拟资产交易，但实体业者仍可透过一般公司帐户收款，例如要求顾客汇款或转帐，已有部分业者采行此方式，短期内应不致对生存造成致命冲击。

市场淘汰潮开始？多家业者悄然退场

据业界消息透露，已有多家实体业者选择退出市场，包括未在 3 月 31 日截止日前申请登记的「夏和」，以及自去年 11 月以来陆续退场的「一路发」、「尹天下」、「币想科技」与「亚太易安特」。目前 B 类会员从成立初期的 10 家，已减少至仅存 5 家，包括鸿朱数位、台湾芷荆、桑费斯特、权势国际与仰家等。

配合金检、政策调整，证期局：市场自然汰弱留强

随着刑事警察加大打诈行动，金管会检查局启动金检，加上此次针对现金交易的自律规范修正，虚拟资产业者正面临更严格的合规要求。证期局认为，部分业者评估自身条件后选择退出，属正常市场调整机制，有助于产业朝向更稳健透明的方向发展。

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