稳定币骗局"鑫慷嘉"震惊中国，200万受害者损失130亿元

一则猖狂的"告别信"在互联网上流传，引发了200万"鑫慷嘉"受害者的愤怒和绝望。这场打着稳定币旗号的骗局，以"保本高息"为诱饵，吸引了大量三四线城市的中老年人和个体经营户，最终导致巨额资金损失。

在平台崩溃前48小时，约18亿枚USDT被分12批转移至3个新建的加密钱包地址。目前，平台已无法提现，主要嫌疑人黄鑫已逃往国外。

从空壳公司到大规模传销网络

2021年3月，黄鑫等三人以姓名组合注册成立了一家大数据服务公司，初始注册资本3000万元。然而，该公司实为空壳，无实缴资本和社保人员。

2023年5月，该公司以"中国石油"平台名义开始运营，后更名为"DGCX鑫慷嘉数据"。平台声称是某知名交易所的中国官方分部，并宣称与中东资本和某大型石油公司有战略合作，承诺每日2%的高额回报。

平台采用App进行操作，用户在"老师"指导下进行模拟交易，预测市场走势。然而，后台可随意操控数据。平台要求用户使用USDT进行充值和提现，所有内部交易也以USDT计价。

"鑫慷嘉"还建立了一个类军事化的传销体系，将全国分为四大"战区"，推广人员按军衔晋升。最大的云南团队拥有15万成员，江西有10万人，形成了庞大的传销网络。

尽管2024年10月就有地方政府发出风险警告，指出该平台缺乏合法资质，但大多数用户仍沉迷于暴利幻想。直到2025年5月，平台开始限制提现，6月底彻底关闭提现通道，数百万投资者的资金被冻结。

目前，多地警方已介入调查，37名团队头目被捕，冻结涉案资金超1.2亿元。

主谋的虚假身份与潜逃

"鑫慷嘉"的幕后主谋黄鑫，曾自称是华尔街金融博士和某石油公司高管，声称能准确预测市场走势。然而，平台使用的"黄鑫"照片实为盗用他人肖像，真实身份为一位香港博主。

有传言称，黄鑫曾参与过其他传销项目，包括2018年被定性为特大非法传销案的"云联惠"，涉案金额高达3300亿元。

2024年10月，黄鑫通过投资移民获得了某小国护照，享有160多个国家和地区的免签待遇。目前，他已逃往海外，下落不明。

警惕新型金融诈骗

"鑫慷嘉"案件是"庞氏骗局+传销+跨境洗钱"的典型组合，但其创新之处在于全面使用USDT作为资金通道，大大提高了诈骗的隐蔽性和资金转移效率。

近期，多地政府开始关注稳定币监管问题，全球范围内的稳定币监管也在加速推进。然而，借着这股热潮，各种新型骗局也在不断出现。

尽管诈骗手法日新月异，但贪婪和盲目信任仍是最容易被利用的弱点。投资者需保持警惕，谨慎对待各类高回报承诺。