模拟账户与模拟器：培训交易者的实用指南

当你开始进入交易世界时，会遇到一个初始决策：是使用模拟器还是直接开始？答案并不像看起来那么简单，因为虽然这两种工具的目标都是——无风险训练——但它们的性质却不同。

没有人清楚告诉你的区别

交易模拟器主要是为教育设计的程序。像Investopedia Stock Simulator或Wall Street Survivor这样的平台会模拟操作的感觉，但请记住：它们是专注于培训的实体，并非经纪商。它们的重点是教学。

相比之下，经纪商的模拟账户——如MiTrade、IG、eToro——则完全不同。不仅仅是模仿真实操作；它们就是你用真钱操作的系统，只是资金是虚拟的。界面、工具、执行速度，全部一致。

选择哪个？取决于你作为交易者的旅程处于哪个阶段。

它们到底有什么用？

有两个明确的目的：

**1. 教育培训：**学习投资基础、市场运作方式、CFD、外汇、指数等。这里教育模拟器发挥作用。

**2. 实战训练：**你已经知道该做什么，现在需要在一个完全复制实际操作环境的环境中练习。这里真实经纪商的模拟账户表现出色。

一个有趣的事实：大型投资基金和管理者在进行公开市场操作前也会不断使用模拟器。这不仅仅是新手的事情。

每个平台可以交易什么

教育模拟器通常提供：

• 国内外股票
• 指数
• 基础外汇

而经纪商的模拟账户则更丰富：

• 加密货币
• 多种标的的CFD
• ETF
• 商品
• 对于专业客户：固定收益、结构性产品

MiTrade在这里尤为突出，因为其($50.000虚拟账户)包括完整的CFD访问权限，让你从第一天起就可以练习杠杆和空头操作。它还支持移动端，所以你可以随时随地训练。

所有人都面临的问题

这里就尴尬了：虚拟资金不会让你痛苦。

当你用MiTrade的$50,000虚拟资金或HowTheMarketWorks的$100,000练习时，你的心理状态会发生变化。你倾向于承担过度风险，因为，坦白说，这不是你的真钱。这就是交易者所说的“脆弱的狂喜”。

更糟糕的是：许多模拟账户会提供巨额的初始资本。当你用€500或€1,000的真实资金操作时，你会发现无法复制相同的策略。真实资金的限制远比虚拟练习要严厉得多。

而且，有些经纪商会限制模拟账户30天。这迫使你即使还未准备好，也必须转入真钱。

五个平台，(全部免费)

1. MiTrade

• 无限模拟，虚拟资金$50,000
• 访问CFD、杠杆、空头
• iOS和Android应用
• 模拟与真实账户即时切换
• 非常适合衍生品交易练习

2. Virtual Stock Exchange (MarketWatch)

• 以股票为重点的模拟器
• 专业分析工具
• 无时间限制
• 交易者社区共享想法

3. IG

• 配备MetaTrader的模拟账户
• 数千资产可用
• 信誉良好的经纪商，上市公司
• 提供丰富培训
• 适合CFD和外汇

4. HowTheMarketWorks.com

• $100,000虚拟资金练习
• 设计用于结构化教育
• 每年超过50万学生使用
• 提供付费高级版
• 适合需要逐步学习曲线的用户

5. eToro

• 社交交易集成的免费模拟
• 简化界面 (无复杂图表)
• 丰富的资产类别
• 内置投资者社交网络
• 适合对复杂工具感到畏惧的用户

如何正确使用，避免错误

大胆尝试，但要认真对待。 利用模拟账户测试你绝不会用真钱尝试的激进策略。但要学习每一步，而不是玩乐。

保持纪律。 如果你不记录、不追踪亏损、不尊重止损……在模拟账户中也不应如此。否则，当你用真钱操作时，结论将毫无用处。

结合模拟+学习。 最佳策略是在学习时使用交易模拟器。模拟账户验证你所学的内容，而不是作为起点。

模拟账户不是毕业证。 不是“我在模拟中做了5次成功操作，就准备好了”。即使是经验丰富的交易者，也会在探索新资产或策略时开启新的模拟账户。

理解资金偏差。 用$50,000虚拟资金可以承受10%的亏损而不出汗。而用$500 真钱，10%的亏损就是灾难。练习时要以百分比思考，而非绝对金额。

过渡：从模拟器到真钱

关键时刻是你决定转入真实资金的时候。这里像MiTrade这样的经纪商优势明显：可以在模拟和真实账户之间切换，不会失去连续性。你做5笔真实操作后，如果犹豫，可以回到模拟，再次练习，直到你感到自信。

不要因为“我在模拟中连续赢了10次”就贸然转入。要理解为什么赢了这些操作，你的策略是什么，并且记录你的过程。

结论：你最好的投资 (无资金)

交易模拟器和模拟账户可能是金融市场中最被低估的工具。它们大多免费、无限制，提供了曾经需要花费数千元的培训内容。

依赖它们不是软弱，而是智慧。最好的交易者不会急于用真钱操作。他们练习、犯错、调整、重复。

MiTrade、IG、eToro、HowTheMarketWorks、MarketWatch：根据你的个人情况选择。但一定要选择并从今天开始。你作为交易者的未来，取决于你投入多少时间在无风险的练习上，而不是你何时开始用真钱交易。

因为没人愿意听到的真相是：70%的交易者失败，不是因为缺乏策略，而是因为缺乏纪律。而这，只有通过练习才能学会。