印度加强加密货币监管，交易所转入金融情报单位监控

• FIU审查与诈骗、欺诈、赌博网络及严重犯罪活动相关的加密交易。
• 在2024–25财年，不合规的加密平台因反洗钱违规被罚款₹28亿。
• 当局正在建立关于交易热点和高风险数字资产的情报。

印度正加快推动加密行业的监管，执法机构也在加强对数字资产相关金融犯罪风险的关注。

在2024–25财年，49家加密货币交易所正式向金融情报单位注册，标志着向更严格的反洗钱和反恐融资控制迈出了决定性的一步。

此举反映出监管的更广泛调整，随着当局应对加密货币滥用的日益增长的证据，并扩大对在国内运营平台的审查。

监管的转变也引发了国内加密生态系统的更广泛讨论。

CoinDCX CEO Sumit Gupta在X上的一篇最新帖子引起了关注，指出合规环境日益加强，交易所越来越多地在FIU的监管下运营。

随着注册、监控和执法成为印度加密政策的核心主题，这篇帖子在财年期间广泛传播。

FIU警示滥用风险

根据印度新闻社（Press Trust of India）报道，对2024–25财年提交的可疑交易报告（STR）进行审查后，发现存在高风险活动的重复模式。

分析显示，加密资金与诈骗、欺诈、赌博网络、未申报转账及点对点滥用有关。

FIU还识别出更严重的风险，包括与暗网服务、恐怖融资和儿童性虐待材料的联系。

统一监管机构

在49家注册交易所中，45家位于印度，4家在海外运营。

不同于一些司法管辖区由多个机构分散监管的情况，印度已指定FIU（隶属于财政部）为唯一负责监管加密交易所的机构。

行业领导者指出，印度的加密市场比人们常常认为的更具竞争力，多个平台争夺用户和流动性。

他们认为，这种竞争环境可以支持创新，前提是监管预期明确且在所有参与者中得到一致执行。

合规规则说明

印度的加密交易所被归类为虚拟数字资产服务提供商（VASP），自2023年以来已纳入《反洗钱法》的监管范围。

作为该框架的一部分，平台需提交可疑交易报告（STR）、识别钱包所有者、追踪代币募资活动（如IPO式发行）以及监控托管和非托管钱包之间的转账。

注册后，交易所还必须披露其银行关系、任命合规官、进行内部审计、实施基于风险的客户检查、筛查交易是否涉及制裁名单，并定期进行风险评估。

所有相关数据必须与FIU共享，以支持持续监管。

执法与处罚

执法工作伴随着注册过程。在2024–25财年，未能履行反洗钱(AML)义务的加密平台被罚款合计₹28亿。

FIU还绘制了区域交易热点图，识别出经常与非法活动相关的数字资产，增强了政府的整体监控和情报能力。

该帖子标题为“印度加强加密监管，交易所转入FIU监控”发表于CoinJournal。