تحديثات تنظيم العملات الرقمية والامتثال

حكمت محكمة إندونيسية على ثلاثة أفراد يُشتبه في تمويلهم الإرهاب، حيث أصبحت معاملات العملات المشفّرة على السلسلة دليلًا محوريًا، كاشفة أنهم استخدموا العملات المشفّرة لتحويل الأموال إلى أنشطة مرتبطة بـISIS. تشير التحقيقات إلى أن قدرات تنظيم العملات المشفّرة قد تحسّنت، وأن جنوب شرق آسيا يعزّز المراقبة، مما يعرّض تدفقات الأموال المخصّصة للإرهاب لرقابة صارمة.

تشجع حكومة الصين البنوك على تطبيق تقنية سلسلة الكتل لتعزيز «التفاعل بين البنوك والضرائب»، وتحسين بيئة تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، وفي الوقت نفسه تحظر بالكامل معاملات العملات المشفرة العامة والتعدين من قبل الأفراد، وتعتبر العملات المستقرة والرموز المُمَثّلة أفعالًا غير قانونية، ما يُظهر حدودًا سياسية واضحة، مع التأكيد على الرقابة الرسمية والأمان المالي.

تعرض بروتوكول Drift للاختراق من قِبل قراصنة كوريين شماليين خلال يوم كذبة أبريل، ما أدى إلى سرقة أصول بقيمة تقارب 280 مليون دولار أمريكي. استخدم القراصنة أساليب الهندسة الاجتماعية والثغرات في أدوات التطوير، وبعد اختفاء طويل، نجحوا في الاستيلاء على صلاحيات الإدارة وتنفيذ عمليات السحب. أثار هذا الحادث نقاشًا واسعًا حول أمان التمويل اللامركزي (DeFi) وانتقادات قانونية، إذ اعتُقد أن فريق التطوير أظهر إهمالًا مدنيًا، وتمت الدعوة إلى تعزيز إجراءات الحماية والأمان.

تُسرِّع لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) من وضع إطار تنظيمي للعملات المشفّرة، من خلال اقتراح آلية “المرفأ الآمن” لتوفير مسارات تمويل متوافقة مع متطلبات الامتثال لشركات ناشئة في مجال العملات المشفّرة. وبالمقارنة مع مشروع قانون “CLARITY” في الكونغرس، فإن القواعد المستقلة التي وضعتها هيئة SEC تضع حدود تمويل أعلى ومعايير إفصاح أشدّ، كما تمضي في تعزيز “إعفاءات الابتكار المُرمَّز إلى رموز”. وفي الوقت الراهن، تتضح تدريجيًا سياسة العملات المشفّرة، وستؤثر القواعد التي تقودها SEC بشكلٍ أكبر على السوق.

منصة التواصل الاجتماعي X تطلق آلية تحقق إجباري موجهة لمحتوى العملات المشفرة، وذلك لمواجهة تفاقم مشكلات الاحتيال. ستقوم هذه الآلية بقفل الحساب عند أول مرة يذكر فيها المستخدم العملة المشفرة في الحساب، مع مطالبة المستخدم بإتمام التحقق من الهوية. ووفقًا للبيانات، من المتوقع أن يصل الاحتيال بالعملات المشفرة في عام 2025 إلى 17.0 مليار دولار، وأن تصبح منصات التواصل الاجتماعي مصدرًا مهمًا للاحتيال. تهدف الإجراءات الجديدة إلى خفض معدل نجاح عمليات الاحتيال التي يستغل فيها المهاجمون حسابات عالية الثقة، ومع ذلك، ما تزال أنشطة الاحتيال تتوسع بسرعة، وتواجه إجراءات الوقاية تحديات.

قامت شركة Apple بسحب تطبيق المراسلة اللامركزية Bitchat من على خلفية متطلبات تنظيمية من الصين. وقد اعتُبر أن ميزتَي البلوتوث والـشبكات الشبكية فيه تحملان مخاطر على تعبئة المجتمع، مما يُخالف قانون أمن الإنترنت الصيني. تجعل البنية اللامركزية لتطبيق Bitchat من الصعب إخضاعه لرقابة الحكومة، وقد سبق أن لعب دورًا في احتجاجات بمختلف الدول. ولا يزال التطبيق قابلًا للاستخدام خارج الصين، إذ تواصل أعداد التحميلات في الارتفاع مؤخرًا.

تقوم Leap Wallet بإيقاف التشغيل بحلول 28 مايو، منهيةً الدعم لتطبيقاتها وخدماتها. يُنصح المستخدمون بإعادة تفويض ATOM ونقل الأصول على الفور، إذ إن الإغلاق الكامل يُمثّل نهايةً كبيرةً لهذا المشروع متعدد السلاسل لمحفظة الويب.

عقد البنك المركزي الكوري وبنك إنفست-فراساي الفرنسي للأصول في كوريا ندوة حول الأصول الرقمية وموضوعات المناخ، حيث ناقشا تأثير عملات البنوك المركزية الرقمية والـستيبلي كوين على النظام المالي. وخلال الاجتماع، ناقشت مختلف الدول توازن الابتكار المالي والتنظيم، ما يُظهر مدى الاهتمام العالمي بالبحث التعاوني في مجال التمويل الرقمي.

أثار حدث توكن SANAE الياباني عاصفة سياسية، وذلك لأن الترويج للتوكن تضمن ما يتعلق برئيس الوزراء تاكايتشيو سانايه، مما أثار جدلًا. كانت استجابة السوق عنيفة؛ إذ ارتفع سعر التوكن بشكل حاد ثم انخفض بشكل كبير. بدأت هيئة المالية اليابانية تحقيقًا بالفعل، ومن المتوقع أن يتم تشديد إجراءات الرقابة، ما يشير إلى أن عتبات الامتثال في سوق العملات المشفرة ستصبح أعلى.

أخبار بوابة، في 7 أبريل، نشر Keone Hon، المؤسس المشارك لـ Monad، دعوةً لحثّ بروتوكولات التمويل اللامركزي على اعتماد فورًا حاسوب توقيع مخصّص لإجراء عمليات المحافظ متعددة التوقيعات، والتوقف عن استخدام الحواسيب اليومية. وأشار Keone Hon إلى أن الحاسوب اليومي عُرضة للغاية للاختراق؛ وبمجرد السيطرة عليه، حتى عند توصيل محفظة الأجهزة، قد تظل عملية التوقيع عرضة للتلاعب الخبيث، ما يشكّل مخاطر أمنية جسيمة. بالإضافة إلى ذلك، قد يطلق مؤسسة Monad مستقبلًا آلية حوافز لتشجيع الفريق على اعتماد هذا الحل الأمني.

حققت منصة أسواق التنبؤ Kalshi في الولايات المتحدة تقدمًا في نزاعها القانوني مع ولاية نيوجيرسي، حيث قضت المحكمة بأن عقودها تقع ضمن نطاق التنظيم الفيدرالي وليست سلوكًا يتصل بالمقامرة. أكد الحكم أن المنتج يطابق تعريف “المعاملات القابلة للتبادل”، بما يضمن استمرار تشغيل Kalshi داخل الولاية. وتعد هذه القضية علامة فارقة إذ إنها المرة الأولى التي تنظر فيها المحاكم الفيدرالية في مشروعية أسواق التنبؤ، وسيُنظر باهتمام إلى كيفية توحيد أطر التنظيم مستقبلًا.

أول مرة تدين فيها محكمة في إندونيسيا ثلاثة من ممولي الإرهاب اعتمادًا على أدلة من العملات المشفرة على السلسلة، وهو ما يشير إلى اختراق مهم في منظومة إنفاذ القانون في البلاد. ومن خلال تحليل شامل لعناوين المحافظ وسجل المعاملات وحركة الأموال، تمكنت السلطات الإندونيسية من تتبع تدفقات الأموال إلى أنشطة داعش بنجاح، مما يبرز إمكانات وأهمية بيانات السلسلة في مكافحة التمويل الإرهابي. كما شكل الدعم التقني الذي قدمته TRM Labs عاملًا حاسمًا، ويتطلع البلدان الأخرى في جنوب شرق آسيا في المستقبل إلى تعزيز قدرات استخبارات السلاسل الكتلية بشكل نشط.

أصبح الدليل المبني على السلسلة (Onchain) عاملًا محوريًا في تأمين الإدانة المتعلقة بتمويل الإرهاب في إندونيسيا، مما يعكس تحولًا في وجهات النظر القانونية تجاه العملات المشفرة. نجحت السلطات في تتبّع مبالغ كبيرة مرتبطة بأنشطة ذات صلة بتنظيم داعش (ISIS)، ما يشير إلى تعزيز قدرات تحليل البلوك تشين في جميع أنحاء جنوب شرق آسيا.

تشير سجلات مكالمات تم الكشف عنها حديثًا إلى أن الرئيس الأرجنتيني خافيير مايلي تحدث مع أحد رواد الأعمال الذين يقفون وراء توكن ليبرا عدة مرات في الليلة التي روّج فيها للعملة المشفرة، ما يثير تساؤلات حول ادعاء مايلي أنه لا تربطه أي علاقة بالمشروع.  ووفقًا للسجلات

أعلن رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بول أتكينز أن اقتراح الملاذ الآمن لسوق العملات المشفرة قيد المراجعة في البيت الأبيض. ويهدف إلى تعزيز الابتكار والوضوح التنظيمي من خلال إعفاءات للشركات الناشئة وجمع التمويل، بالإضافة إلى ملاذ آمن لعقد الاستثمار.

تقترب هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) من طرح "تنظيم للعملات المشفرة"، محدِّدةً نهجها في الإشراف على صناعة العملات المشفرة والتمييز بين المعاملات التي تُعدّ أوراقًا مالية والمعاملات غير الخاضعة لذلك. أكد الرئيس بول أتكينز أهمية تلقي ملاحظات أصحاب المصلحة والدعم من الكونغرس من أجل وضع تنظيم فعّال.

تُوشِك هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على إصدار قواعد جديدة لـ“تنظيم العملات المشفرة” بهدف تحسين إطار تنظيم الأصول المشفرة وتحديد ما إذا كانت عمليات التداول تُعدّ أوراقًا مالية. تستند هذه القواعد إلى قانون الأوراق المالية لعام 1933، وقد تؤثر على مسارات الامتثال للأصول السائدة، إذ تهدف إلى تحقيق توازن بين حماية المستثمرين وتشجيع الابتكار.

تستمر فضيحة عملة الميم اليابانية SANAE TOKEN في التفاقم خلال شهر أبريل، حيث تم الكشف أن سكرتير رئيس الوزراء تاكاتشي ساناي قد عبّر سابقًا عن دعمه لهذه العملة البديلة، بما يتعارض مع نفي تاكاتشي ساناي. بعد أن شهدت العملة ارتفاعًا حادًا في السعر في المراحل الأولى لإدراجها، تراجعت خسائرها بنسبة 58% عقب نفيه. حاليًا، تجري هيئة الخدمات المالية اليابانية تحقيقًا في هذا الحادث، وقدّمت مشروع قانون جديدًا للرقابة على العملات المشفرة بهدف تعزيز الرقابة على الجهات غير المسجّلة.

كشف تحقيقٌ استقصائيٌ مشترك بين صحيفة "الغارديان" ومشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد (OCCRP) استمر أربعة أشهر، عن مشروعٍ في تيمور الشرقية، إحدى أفقر دول العالم، يُقدَّم على أنه "أول منتجع عطلات قائم على العملات المشفرة عالميًا"؛ وتوجد شبهات بأنه مرتبط بشبكة احتيال تابعة لـ Prince Group في كمبوديا، وهي شبكة تخضع لعقوبات أمريكية. في شهر فبراير من هذا العام، توجّه مراسلون إلى موقع قيد الإنشاء بجوار مطار ديلي (Dili) لإجراء مقابلة ميدانية، لكنهم لم يروا سوى أرضٍ بورٍ تنمو فيها الأعشاب بكثافة. فجوة بين الدعاية والواقع: المنتجع المشفّر الفاخر لم يبق منه سوى أرضٌ فارغة تستند مواد AB Digital Technology Resort الترويجية إلى وعودٍ بمنازل فيلات فاخرة، ومناظر بحرية، و"مكان للتبادل بين نخبة التكنولوجيا عالميًا"، وتدّعي أنها ستستخدم جزءًا من العائدات لأعمال خيرية. ومع ذلك، عند توجه الصحفيين إلى موقع الواجهة الساحلية قيد البناء كما يظهر في الصور الترويجية، وجدوا أن الأرض خلف الأسوار خالية تمامًا، ولا يوجد فيها سوى شجيرات متفرقة. إن هذا المشروع هو موضوع التحقيق…