نيويورك بنوك نصحت بالاستفادة من تحليلات البلوكتشين: NYDFS

أصدرت مشرفة الخدمات المالية في نيويورك أدريين هاريس رسالة توجيهية يوم الأربعاء تنصح جميع منظمات البنوك في نيويورك بالنظر في استخدام تحليلات البلوكتشين لتعزيز الامتثال وإدارة المخاطر المرتبطة بنشاط العملات الافتراضية.

روابط NYDFS لمتطلبات VCRA، إرشادات التحليل في إشعار جديد للبنوك

أعلنت إدارة الخدمة المالية (DFS أو NYDFS) أن الإشعار ينطبق على "المؤسسات المغطاة"، بما في ذلك البنوك المرخصة من الدولة والفروع أو الوكالات المرخصة من الدولة للبنوك الأجنبية، ويوجههم إلى إرشادات DFS بشأن التحليلات وطلب الموافقة قبل أي نشاط جديد أو مختلف للعملة الافتراضية.

قالت DFS إن زيادة تعرض العملاء للعملات المشفرة من خلال العلاقات المصرفية يجعل أدوات التحليل مفيدة لتحديد المخاطر والتخفيف منها عبر برامج الامتثال والمخاطر المؤسسية.

تسرد الرسالة حالات الاستخدام: فحص محافظ العملاء التي تظهر معاملات التشفير؛ التحقق من مصادر الأموال من مزودي الخدمة للأصول الافتراضية؛ مراقبة نشاط التشفير لتقييم التعرض لغسل الأموال، أو انتهاكات العقوبات، أو جرائم أخرى؛ وتحديد المخاطر المتعلقة بالأطراف الثالثة مثل نظراء VASP.

كما أنه يبرز استخدام التحليلات لمقارنة النشاط المتوقع مقابل النشاط الفعلي للعملاء، ودمج الرؤى من المراقبة الشاملة في تقييمات المخاطر ورغبة المخاطرة، وتقييم مخاطر أي عرض عملة افتراضية مقترح.

أكدت DFS أن الأمثلة ليست شاملة وأن الضوابط يجب أن تتماشى مع نموذج أعمال كل مؤسسة وعملياتها وشهيتها للمخاطر، مع إعادة تقييم منتظمة مع تطور المنتجات وأنواع العملاء والمشاركين في السوق. تأتي إرشادات DFS في وسط التحولات الاقتصادية الكبيرة التي يقوم بها ترامب، والتي تصادف أن تفتح الأبواب أمام الأصول المشفرة والشركات المرتبطة بها.

قالت الإدارة إن التقنيات الناشئة تجلب تهديدات تستدعي تحليل بلوكتشين، وأن المؤسسات المصرفية تلعب "دورًا حاسمًا في حماية نزاهة النظام المالي" من خلال المساعدة في منع غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتجنب العقوبات. وأشارت DFS إلى أن الإرشادات لا تحد من أي قانون أو تنظيم، ووجهت الأسئلة إلى مديري العلاقات في الوكالة.