PANews, 27 de septiembre, según Bloomberg, personas familiarizadas con el asunto revelaron que antes de la quiebra del Heartland Tri-State Bank en Kansas, EE. UU., el 28 de julio, se sospechaba que el director ejecutivo del banco, Shan Hanes, se había topado con una estafa criptográfica de al menos EE. UU. $12 millones. .
Personas familiarizadas con el asunto dijeron que el 5 de julio, Shan Hanes le preguntó a uno de sus clientes si podía prestarle $12 millones para poder retirar el dinero de las inversiones en criptomonedas y prometió devolver el dinero en 10 días y pagar $1 millón. .interés a cambio. Hanes dijo que alguien que conocía lo estaba ayudando a invertir en criptomonedas, pero había un problema con la transferencia bancaria, por lo que necesitaba invertir más dinero, del cual al menos una parte se destinó a una entidad en Hong Kong. El cliente se negó a ayudar y le dijo a Hanes que parecía una estafa criptográfica y que "si quieres que te devuelvan tu dinero, debes ir a Hong Kong a buscarlo". Una semana más tarde, después de enterarse de que Hanes había transferido 12 millones de dólares, el cliente le contó a un miembro de la junta directiva de Heartland sobre el incidente y le preguntó al banco si podría haber alguna exposición. A continuación, un representante del banco acudió al regulador. Hanes no ha sido acusado de ningún delito y no respondió a preguntas detalladas.
Se informa que el 28 de julio, hora local, la Oficina del Comisionado del Banco de Kansas ordenó el cierre de Heartland Tri-StateBank y posteriormente fue asumido por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). La declaración de la FDIC muestra que al 31 de marzo de 2023, Heartland Tri-State Bank tenía activos totales de aproximadamente $139 millones y depósitos totales de aproximadamente $130 millones. La FDIC estima que el Fondo de Seguro de Depósitos (DIF) costará 54,2 millones de dólares. Se informa que este es el quinto caso de quiebra bancaria en los Estados Unidos este año.