DeFAI: Un nuevo capítulo en las Finanzas descentralizadas impulsado por IA

Las Finanzas descentralizadas (DeFi) han sido vistas como la esperanza para la adopción masiva en el ámbito de las criptomonedas, pero su tasa de penetración está muy por debajo de lo esperado. Los datos muestran que aproximadamente 562 millones de personas en el mundo poseen criptomonedas, pero los usuarios activos diarios de DeFi son solo alrededor de 8 millones, con una tasa de penetración del 1.4%. A pesar de esto, DeFi ha mostrado un rápido crecimiento en la participación del volumen de transacciones, actualmente los intercambios descentralizados (DEX) representan el 16.7% del volumen de transacciones de los intercambios centralizados (CEX), alcanzando un récord histórico.

Este fenómeno refleja que el mercado de Finanzas descentralizadas (DeFi) sigue siendo dominado por usuarios veteranos con grandes cantidades de capital, lo que resulta en una atracción insuficiente para nuevos usuarios. La principal razón de esto radica en la alta barrera de conocimiento de DeFi y la complejidad de la experiencia de uso. Tomando como ejemplo el intercambio de tokens más básico, los usuarios deben entender cómo transferir tokens a la blockchain, reservar tarifas de gas, comprender el deslizamiento y conceptos de autorización, operaciones que son mucho más complicadas que comprar y vender con un solo clic en un intercambio centralizado (CeFi).

Sin embargo, la introducción de la inteligencia artificial (IA) podría traer avances a las Finanzas descentralizadas, dando lugar a un nuevo concepto: DeFAI.

DeFAI es la combinación de DeFi y AI, que tiene como objetivo reducir la complejidad de DeFi a través de AI, ampliar sus escenarios de aplicación y permitir que más personas utilicen de manera fácil y segura los servicios financieros basados en blockchain. Los valores centrales de DeFAI incluyen:

1. Reducir la barrera de entrada: los usuarios pueden realizar operaciones complejas de DeFi a través de comandos en lenguaje natural, sin necesidad de cambiar manualmente entre diferentes interfaces.

2. Estrategias automatizadas: La IA puede reemplazar a los traders profesionales en la ejecución de estrategias de arbitraje e inversión, e incluso ajustar automáticamente los parámetros de riesgo.

3. Integración del análisis de datos: La IA puede monitorear simultáneamente el volumen en redes sociales, los comentarios de líderes de opinión, los datos de transacciones en la cadena y las tendencias de precios, y ejecutar automáticamente transacciones cuando se cumplen las condiciones.

El proyecto DeFAI se divide principalmente en tres categorías:

1. Capa de abstracción de IA: simplifica operaciones complejas de Finanzas descentralizadas en instrucciones de lenguaje natural, donde un agente de IA completa automáticamente la selección del mejor camino y la optimización de tarifas de combustible.

2. Agente de comercio automatizado: Ejecuta estrategias de comercio complejas de múltiples pasos, como compras regulares y depósitos en el fondo de liquidez, con la autorización del usuario.

3. Agente de análisis de mercado: integra y analiza grandes cantidades de datos en cadena, información de redes sociales, etc., para proporcionar a los usuarios información sobre el mercado, y puede combinarse con agentes de intercambio para ejecutar transacciones automáticamente.

DeFAI ha abierto un nuevo camino para las Finanzas descentralizadas. Desde transacciones simples en lenguaje natural hasta complejas arbitrajes automatizados, pasando por un ecosistema de colaboración entre múltiples agentes, DeFAI está madurando continuamente. Esto podría desencadenar la próxima ola del "verano DeFi", permitiendo que más usuarios disfruten de los potenciales beneficios de las Finanzas descentralizadas de una manera accesible. Al mismo tiempo, los inversores profesionales también pueden aprovechar esto para implementar estrategias de trading más flexibles y seguras.

Con la profunda integración de la tecnología blockchain y la IA, la ola de DeFAI está ampliándose gradualmente, lo que merece nuestra atención y expectativa continua. Esta innovación promete superar las limitaciones existentes de DeFi, aportando nueva vitalidad y oportunidades de desarrollo a las Finanzas descentralizadas.