Es una demanda común de los inversores cambiar la moneda virtual por moneda fiduciaria después de obtener ganancias del comercio de monedas digitales. Sin embargo, hay una serie de riesgos detrás de esta operación aparentemente simple, el más preocupante de los cuales es la posibilidad de que una tarjeta bancaria sea congelada. Esto no solo resultará en fondos inutilizables, sino que también puede generar una serie de problemas legales.

Aunque muchos inversores creen que el método de cambio de efectivo a través de comerciantes de U (comerciantes de USDT) garantizados por el intercambio es relativamente seguro, esta percepción tiene ciertos puntos ciegos. Aunque el intercambio puede garantizar la seguridad del proceso de transacción, no puede asegurar la legalidad del origen de los fondos. Los fondos manejados por los comerciantes de U pueden estar relacionados con actividades ilegales como el juego o el fraude, y aunque hayan pasado por múltiples transferencias, si hay problemas con los fondos de origen, la tarjeta bancaria del receptor puede verse afectada.

Algunas de las llamadas 'medidas de protección' en realidad no pueden prevenir eficazmente el riesgo de congelación de tarjetas. Por ejemplo, observar el tiempo de inmovilización de fondos, confiar en las promesas de compensación de los comerciantes de U, o elegir comerciantes de moneda de alta reputación, no pueden resolver el problema en su raíz. De hecho, el riesgo de congelación de tarjetas es como una bomba de tiempo, cuyo momento de explosión depende del tiempo en que las posibles víctimas informen del caso, lo que lo hace difícil de predecir.

Es importante señalar que las propias acciones de los usuarios también pueden activar el control de riesgos del banco. Transacciones frecuentes de grandes montos con comerciantes de U y cambios repentinos en los hábitos de uso de tarjetas bancarias pueden alertar al banco. Además, con el desarrollo de la tecnología de monitoreo de grandes datos, la identificación de riesgos se ha vuelto más precisa y oculta. Las cuentas que manejan transacciones relacionadas con criptomonedas durante un largo período de tiempo pueden convertirse fácilmente en objetos de monitoreo intensivo.

Para proteger sus propios intereses, los inversores en dinero digital deben ser especialmente cautelosos al convertir sus ganancias en moneda fiduciaria. Deben priorizar canales de comercio de divisas digitales que sean conformes, y si es necesario realizar transacciones a través de U商, también deben controlar la frecuencia y el monto de las transacciones para evitar llamar la atención innecesariamente. Solo así se puede minimizar el riesgo y asegurar que las ganancias duramente obtenidas realmente sean 'seguras'.