En septiembre de 2025, un importante caso de blanqueo de capital que involucra 60,000 Bitcoins será juzgado en el Tribunal de Criminales de Southwark en Londres, lo que ha generado una amplia atención. El principal acusado, Qian Zhiming, comparecerá ante el tribunal el 29 de septiembre. Este no solo es un evento significativo en la historia de la recaudación de fondos ilegal en China, con un monto que asciende a 43,000 millones de RMB y afecta a 130,000 víctimas, sino que también se convierte en el caso de blanqueo de activos cripto más grande en la historia de la justicia británica. Este caso se considera una importante prueba para la regulación y gobernanza del crimen financiero transfronterizo en la era del dinero digital.

Este caso destaca el impacto destructivo de la combinación del crimen transfronterizo con los activos encriptados. Se alega que Qian Zhimin, entre 2014 y 2017, llevó a cabo una recaudación de fondos ilegal bajo el pretexto de productos de inversión y gestión de patrimonio a través de Tianjin Lantian Ge Rui Electronic Technology Co., Ltd., y luego utilizó Bitcoin para el blanqueo de capital transfronterizo. La magnitud del volumen de Bitcoin involucrado no solo muestra la funcionalidad de los activos encriptados en la transferencia de fondos ilegales, sino que también expone el desafío que su anonimato y liquidez transfronteriza representan para el sistema de regulación financiera tradicional.

Desde el punto de vista de las técnicas delictivas, la moneda legal obtenida por la recaudación ilegal se convierte en Bitcoin, aprovechando las características transfronterizas y descentralizadas de la red encriptada, lo que aumenta considerablemente la dificultad de rastrear los fondos. Esta es precisamente la principal razón por la que los activos cripto son atractivos para los delincuentes: a diferencia del sistema financiero tradicional, donde se puede rastrear el flujo de fondos a través de cuentas bancarias y sistemas de pago, las transacciones en la cadena de los activos cripto, aunque son consultables, requieren que se relacione la dirección con la identidad real (es decir, 'desanonimización'), lo cual depende de mecanismos adicionales de identificación del cliente (KYC) y de blanqueo de capital (AML). Si estos mecanismos están ausentes o son deficientes, la recuperación de activos enfrentará enormes dificultades.

Este caso no solo revela el nuevo papel de Dinero Digital en los delitos financieros transfronterizos, sino que también sirve como una alerta para los organismos reguladores globales. Cómo proteger la innovación financiera mientras se previene eficazmente que los Activos Cripto sean utilizados para actividades ilegales se ha convertido en un tema urgente para los organismos reguladores de todos los países. En el futuro, fortalecer la cooperación internacional, mejorar la regulación de las plataformas de intercambio de Activos Cripto y aumentar la tecnología de obtención de pruebas en blockchain serán clave para frenar este tipo de delitos.