Después de obtener ganancias en el comercio de criptomonedas, cambiar USDT por yuan parece ser un proceso simple, pero en realidad esconde serios riesgos, siendo el más grave el congelamiento de la tarjeta bancaria. Incluso si se elige cambiar a través de un intermediario, siguiendo el proceso habitual de "transferir USDT a la cuenta de garantía - recibir el pago de la otra parte - confirmar la liberación de fondos", no se puede evitar completamente el riesgo principal, ya que es difícil determinar si los fondos pagados por la otra parte provienen de una fuente legítima.

Algunos traders intentan reducir el riesgo mediante varios métodos, como observar el tiempo que los fondos permanecen en la cuenta, exigir que la otra parte se comprometa a compensar las pérdidas por congelación de tarjetas, elegir intermediarios de buena reputación, etc. Sin embargo, el efecto real de estos métodos no es significativo. La congelación de cuentas es como una bomba de tiempo, su momento de explosión depende completamente del tiempo en que la víctima de los fondos involucrados presente la denuncia. Incluso si la transacción actual se completa sin problemas, meses después aún puede ser congelada de manera retrospectiva debido a fondos problemáticos que circularon anteriormente.

Los riesgos que son más fáciles de ignorar existen en los rastros de transacciones. La tarjeta bancaria del intermediario, debido a las frecuentes entradas y salidas de grandes sumas de dinero, muy probablemente ya ha sido marcada como cuenta de alto riesgo por el sistema de control de riesgo de big data del banco. Una vez que se realice una transacción con estas cuentas, tu cuenta también podría verse involucrada. Además, si una cuenta personal muestra de repente comportamientos anómalos que no coinciden con los hábitos de uso diario, como recibir y enviar dinero con frecuencia, o tener fondos que entran y salen rápidamente, esto también podría activar el mecanismo de control de riesgos del banco, lo que podría resultar en la congelación de la cuenta.

La raíz de estos problemas radica en la actual vigilancia de big data omnipresente. Muchas industrias grises utilizan USDT para mover fondos, y las frecuentes transacciones en los intercambios hacen que sea fácil para la tarjeta bancaria de un usuario asociarse con listas negras de fraude, lo que lleva a que el sistema de control de riesgos bloquee la cuenta. Además, la mayoría de las cuentas de intermediarios ya están en la "lista de atención prioritaria" del banco, y comerciar a largo plazo con estas cuentas solo aumentará el riesgo de que tu cuenta sea marcada como "cuenta sospechosa".

Las ganancias obtenidas en el comercio de activos digitales son valiosas y deben ser apreciadas, por lo que se necesita más precaución en la etapa de intercambio. En lugar de buscar intercambios rápidos y bajas comisiones, asegurar la seguridad de la cuenta bancaria es la clave para lograr verdaderas ganancias. Los traders deberían dar más importancia a la seguridad de los fondos, adoptando un enfoque más cauteloso y conforme a las regulaciones para manejar las ganancias de activos digitales, a fin de evitar caer en riesgos legales y financieros potenciales.