Regulación de activos virtuales en Taiwán: La enmienda a la Ley de prevención del blanqueo de capital fue aprobada en tercera lectura

Los proveedores de servicios de activos virtuales enfrentan estrictos requisitos de registro

El 16 de este mes, la Asamblea Legislativa de Taiwán aprobó en tercera lectura enmiendas a la parte de la "Ley de Prevención del Lavado de Dinero" de las "Cuatro Leyes contra el Fraude", aumentando significativamente la responsabilidad penal por delitos de lavado de dinero, al mismo tiempo que somete a los proveedores de servicios de activos virtuales (es decir, los intercambios de criptomonedas) a un estricto control. La enmienda estipula claramente que las empresas o individuos que proporcionen servicios de activos virtuales o servicios de pago de terceros deben completar el registro o la inscripción de prevención del lavado de dinero y capacidad de servicio, y los infractores pueden enfrentar hasta 2 años de prisión y una multa de 5 millones de dólares taiwaneses.

Las nuevas regulaciones establecen que los proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros también deben registrarse como empresa y completar el registro de prevención de lavado de dinero para poder ofrecer servicios relacionados legalmente en Taiwán. Esto significa que tanto las plataformas de intercambio de criptomonedas locales como las extranjeras deben cumplir con los mismos estándares regulatorios para garantizar la coherencia en la supervisión.

La operación irregular enfrentará severas sanciones

El artículo tres establece específicamente el mecanismo de sanción por violar los requisitos de registro:

• Quien proporcione servicios relacionados sin completar la prevención del lavado de dinero, el registro de la capacidad de servicio o la inscripción será castigado con pena de prisión de hasta 2 años, detención o multa de hasta 500 millones.
• Los que han sido registrados pero cuya inscripción ha sido revocada o anulada, y continúan prestando servicios después de que el registro de la energía del servicio haya sido anulado o haya perdido validez, también enfrentan una pena de hasta 2 años de prisión y una multa de 5 millones de yuanes.

Estas sanciones demuestran la determinación de las autoridades reguladoras de Taiwán para supervisar el ámbito de los activos virtuales, con el objetivo de establecer un entorno de mercado más regulado y proteger los derechos de los inversores.

NFT incluido en el ámbito de regulación

El portavoz del Consejo de Administración, Chen Shikai, declaró que uno de los puntos clave de la enmienda es "fortalecer la supervisión de los servicios de activos virtuales y prevenir el lavado de dinero a través de activos virtuales". Cabe destacar que, la enmienda incluye explícitamente los NFT (tokens no fungibles) que se utilizarán para "inversiones financieras" y "pagos" dentro del ámbito de los activos virtuales, que deberán estar sujetos a las regulaciones correspondientes.

Para los creadores de NFT, las plataformas de intercambio y los coleccionistas, esto significa que las actividades de transacción relacionadas con NFT también estarán sujetas a las regulaciones de prevención del lavado de dinero, y los participantes deberán prestar más atención a los requisitos de cumplimiento.

Combatir el uso indebido de identidades y cuentas falsas

Se establecen regulaciones estrictas sobre la gestión de cuentas en el artículo tres.

• Solicitar la apertura de una cuenta o cuenta a instituciones financieras, servicios de activos virtuales o proveedores de servicios de pago de terceros con información falsa como "suplantación de identidad" o "nombre falso"
• "Obtener" o "usar" la cuenta o el número de cuenta de otra persona de manera indebida

Las acciones anteriores serán castigadas con una pena de prisión de más de 6 meses y menos de 5 años, y se podrá imponer una multa de hasta 50 millones de dólares. Esta disposición tiene como objetivo combatir eficazmente el fraude financiero y las actividades de lavado de dinero realizadas a través de identidades falsas o el uso indebido de cuentas.

Aclaración de la definición de lavado de dinero y aumento de las penas

La enmienda a la ley enumera de manera más clara las cuatro conductas que constituyen el lavado de dinero:

1. Ocultar ganancias de delitos específicos o disfrazar su origen
2. Obstaculizar o perjudicar la investigación, descubrimiento, conservación, confiscación o recuperación de bienes obtenidos de delitos específicos por parte del Estado.
3. Recibir, poseer o utilizar los ingresos delictivos específicos de otros
4. Realizar transacciones con otros utilizando ganancias de delitos específicos.

La enmienda también aumenta las penas por delitos de lavado de dinero; si los beneficios del lavado de dinero alcanzan 100 millones, se impondrá una pena de prisión de entre 3 y 10 años, además de una multa de hasta 100 millones; si los beneficios del lavado de dinero no alcanzan 100 millones, se impondrá una pena de prisión de entre 6 meses y 5 años, además de una multa de hasta 50 millones. Además, incluso los actos de lavado de dinero en tentativa también serán castigados, lo que muestra la determinación de las autoridades para combatir de manera integral las actividades de lavado de dinero.

La enmienda legislativa en Taiwán se avanza en el contexto de una regulación más estricta de los activos criptográficos a nivel mundial, con el objetivo de establecer un marco regulatorio más completo para los activos virtuales y promover el desarrollo saludable del mercado. Para los usuarios de activos virtuales, elegir plataformas de intercambio que cumplan con las normativas y asegurarse de que las transacciones se ajusten a las regulaciones pertinentes se convertirá en una medida importante para reducir los riesgos legales.