Mi dinero quedó atrapado durante la negociación de criptomonedas. ¿Cómo resolver esto?

Crypto钟良

19 de jul. de 2024

Seguir

¡Mi dinero desapareció de la nada! Estaba haciendo esa transacción normal de siempre en las criptos cuando ¡BUM! - todo congelado. No puedo retirar nada. Estoy desesperado porque es una suma considerable y ahora parece que caí en una trampa burocrática sin fin. Hablemos de esa maldita "ola de tarjetas congeladas" que está afectando a todos en el mundo cripto.

¿Por qué diablos se congelan los retiros?

1. La verdadera razón detrás de la congelación

Existen tres tipos de bloqueos: administrativo, civil y criminal - pero seamos honestos, casi siempre es la policía metiendo la nariz en nuestras cuentas. La Ley de Proceso Penal en el artículo 144 dice que pueden "investigar y congelar" lo que quieran si sospechan de un crimen. Conveniente para ellos, ¿no?

Algunos inversores también tienen problemas porque el sistema automático de los bancos entra en pánico cuando ve movimientos "sospechosos" de cripto. Es ridículo cómo no existe un límite claro para este congelamiento. La policía prácticamente hace lo que quiere, alegando "lucha contra el crimen" como excusa universal.

Si eres trader P2P, pueden acusarte de fraude o juego ilegal; si solo compras y vendes normalmente, puedes ser bloqueado por recibir "dinero sucio"; y si eres solo un comprador común, tu cuenta puede ser congelada porque el vendedor tiene problemas. Peor aún: con esta manía de perseguir fraudes en telecomunicaciones, la policía congela todas las cuentas conectadas sin ni siquiera investigar bien.

2. Sus derechos cuando bloquean su cuenta

(1) Derecho a ser informado

Al menos tienes derecho a saber lo que pasó después de que tu dinero fue secuestrado. Eso está en la ley - las autoridades DEBEN informarte cuando preguntes.

(2) Derecho a reclamar y procesar

El artículo 191 dice que puedes reclamar si han bloqueado bienes que no tienen nada que ver con el supuesto crimen o si siguen bloqueando cuando ya deberían haber liberado. También dice que solo pueden congelar el valor involucrado en el caso, no toda tu plata. Pero intenta hacer valer ese derecho en la práctica...

¿Cómo recuperar mi dinero?

(1) Avisar a todos inmediatamente

Si tu cuenta ha sido bloqueada, avisa a tu familia y amigos que no envíen más dinero allí. Existen dos escenarios: o no puedes ni recibir ni pagar, o puedes recibir pero no pagar.

(2) Presionar el banco

Llama al banco y descubre el motivo del bloqueo. Si no puedes hacerlo por teléfono, ve personalmente al banco y solicita el registro de congelamiento - anota todo: motivo, hora, lugar y contacto de la autoridad responsable.

(3) Confrontar a la autoridad que bloqueó

Póngase en contacto con quien congeló su cuenta y aclare que no tiene nada que ver con actividades ilegales. Mucha gente tiene miedo de hablar con la policía, pero es necesario ser experto.

(4) Reunir pruebas para defenderse

Reúne extractos bancarios de los últimos seis meses, registros de transferencias, comprobante de ingresos y cualquier cosa que demuestre que tu dinero tiene origen legítimo.

(5) Recurrir si continúan ignorándote

Si la autoridad se niega a desbloquear tu cuenta sin motivo, reclama en su departamento de quejas o en la fiscalía. Si el banco no proporciona información, reclama en la sede o en el regulador bancario.

Al final de cuentas, este modelo de persecución a las criptos solo crea más problemas para los usuarios comunes. Intenten lo posible por operar dentro de las reglas, aunque parezcan injustas y arbitrarias. Pero, ¿honestamente? Ya estoy cansado de ver tantos casos así.