¿Qué es una commodity? Comienza a comerciar productos básicos de manera correcta

¿Por qué la gente está interesada en comerciar con Commodities?

En el último año, muchos inversores han comenzado a buscar acciones de commodities y productos básicos como una opción para generar ingresos adicionales. Esto se debe a que Commodity no es solo una inversión tradicional, sino una forma inteligente de protegerse contra la inflación y diversificar el riesgo en la cartera de inversiones.

¿Qué son exactamente los productos básicos (Commodity)?

Productos básicos o que en inglés se llaman Commodity, se refieren a materias primas o recursos naturales en estado crudo, utilizados como insumos para la producción o consumo directo. Por ejemplo, cobre, petróleo crudo, trigo, granos de café, oro, y otros que se usan en la vida diaria o en procesos de fabricación.

Este tipo de productos se dividen en dos grandes grupos: Hard Commodities (productos duros), que se obtienen mediante minería y extracción natural, y Soft Commodities (productos blandos), que provienen de la agricultura y la crianza de animales.

¿Qué tipo de acciones de commodities son populares para comerciar?

Los productos básicos se pueden clasificar según su origen de la siguiente manera:

Sector agrícola - Azúcar, algodón, granos de café, trigo
Sector de ganado y carne - Carne de cerdo, carne de vacuno, productos lácteos
Sector energético - Petróleo crudo Brent (UKOIL), petróleo WTI (USOIL), gas natural (NATGAS)
Metales - Oro (XAUUSD), cobre (COPPER), platino (XPTUSD), paladio (XPDUSD)

En Tailandia, somos grandes productores de café, azúcar y soja, lo que representa una buena oportunidad para los inversores tailandeses de seguir las tendencias del mercado.

¿Qué factores principales hacen que los precios de los commodities cambien?

Los precios de los productos básicos no se mueven al azar, sino que están influenciados por varios factores clave:

Factores de demanda - Aumento en los ingresos de la población, cambios en los hábitos de consumo, diferentes necesidades en cada país

Factores de oferta - Producción, recursos, mano de obra, tierra, agua y tecnología de producción

Factores de incertidumbre - Clima, desastres naturales, cambios climáticos

Inversión especulativa - La compra y venta en mercados de futuros puede crear ciclos de precios volátiles

¿Es cierto que comerciar con commodities solo tiene ventajas?

Ventajas claras

✓ Protección contra la inflación - Oro, plata, petróleo suelen aumentar de valor cuando el costo de vida sube

✓ Diversificación del riesgo - Los commodities tienen baja correlación con acciones y bonos, ayudando a reducir la volatilidad en la cartera

✓ Alta liquidez - Fácil de comprar y vender, y su movimiento suele ser opuesto al mercado de acciones

✓ Oportunidades de ganancia altas - Especialmente en períodos de economía volátil

✓ Crecimiento a largo plazo - La demanda aumenta, los recursos disminuyen

Desventajas a tener en cuenta

✗ Alta volatilidad - Los commodities son hasta 2 veces más volátiles que las acciones y hasta 4 veces más que los bonos; el petróleo y el oro son particularmente volátiles

✗ Alto apalancamiento y riesgo - Se usa poco margen, pero las pérdidas pueden ser rápidas

✗ Movimiento opuesto a las acciones - A veces no es adecuado en todas las condiciones del mercado

✗ Impacto ambiental - La minería y extracción pueden dañar el medio ambiente

Cómo comerciar con commodities para principiantes

Dado que no se puede comprar petróleo crudo o gas natural para guardar en casa, los inversores tienen principalmente 4 opciones:

1. ETF de productos básicos

Es una opción adecuada para principiantes con presupuestos limitados, ya que se puede comprar una unidad en lugar de adquirir lingotes de oro caros. Tiene alta liquidez y no hay que preocuparse por almacenamiento o robos.

2. Futuros (Futures) de commodities

Son contratos de compra-venta con precio acordado hoy y entrega futura. Se usan para oro, petróleo y otros. La ventaja es que solo se requiere inversión mediante margen (Margin), pero con alto riesgo, ideal para traders con poco capital.

3. Acciones de empresas de commodities

Comprar acciones de empresas que producen o extraen commodities, como BHP Group, Rio Tinto, Vale SA, Wheaton Precious Metals. La ventaja es buena diversificación y protección contra la inflación.

4. CFD de commodities

El método más flexible, ya que permite comerciar en tendencia alcista y bajista, sin poseer el producto real, y mantener posiciones overnight o incluso por años pagando solo intereses Swap, que son menores que rollover de futuros.

Ventajas especiales de los CFD

• Ganancias en ambas direcciones - alcista o bajista
• Uso de apalancamiento para aumentar oportunidades (pero con precaución)
• Mercado abierto 24/5 - se puede comerciar en cualquier lugar y momento
• Diversificación en inversión - commodities, acciones, índices, y más

Costos ocultos - ¡No olvides!

En el trading de CFD, tu ganancia = precio de cierre - precio de apertura - costos. Los costos son de tres tipos:

1. Spread (Spreads) - Diferencia entre precio de compra y venta, por ejemplo, oro 1949.02 - 1949.47 = 0.45 spread

2. Swap (Swaps) - Comisión por mantener la posición overnight (a las 23:59)

3. Comisión (Comisión) - Costos por abrir y cerrar operaciones, aunque algunos programas no cobran

Horarios de trading de commodities - Es importante conocerlos

Los mercados de commodities no abren 24 horas, y el horario de trading depende de la región. Ejemplo de horarios (según horario de Tailandia):

(Nota: De lunes a viernes, sábado y domingo cerrados)

Resumen: ¿Es conveniente invertir en commodities?

Los commodities son una buena inversión, pero hay que elegir bien. Es fundamental seleccionar un bróker con las características adecuadas — como la posibilidad de comerciar en diversos mercados, depósitos y retiros rápidos, comisiones bajas—, ya que esto es clave para el éxito.

Lo más importante: No invertir solo en commodities. Ajusta la proporción en tu portafolio según tu tolerancia al riesgo, estudia los detalles, comprende los riesgos y ten en cuenta la alta volatilidad.

Las acciones de empresas de commodities pueden ser una buena opción, pero debes tener un plan de inversión claro. Y recuerda: la inversión conlleva riesgos y puede no ser adecuada para todos 📌