Gestion des risques intégrée : la voie de survie des plateformes de Trading de monnaie numérique

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Gestion des risques : la règle de survie des plateformes de trading de monnaie numérique

Le mot risque vient de l'italien "RISQUE", désignant à l'origine les dangers objectifs dans la nature. Dans la société moderne, le risque se manifeste davantage comme un choix, plutôt que comme un destin, et dépend de notre liberté.

L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que les fluctuations des cycles économiques semblent toujours se produire à des moments inattendus. En tant qu'un des éléments centraux de la finance, la gestion des risques est particulièrement importante pour les plateformes de Trading de monnaie numérique. Ces plateformes combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, l'appariement des transactions, et le règlement, et peuvent être considérées comme des super centres financiers.

Le consensus de plusieurs responsables de la gestion des risques dans l'industrie est qu'il existe un problème évident de lacunes en matière de gestion des risques dans le secteur de la blockchain. Cela a conduit à des tragédies dans l'industrie, telles que le vol d'échanges. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important que l'ensemble de l'industrie doit surveiller en continu.

La multifacette des risques

Le marché des monnaies numériques est confronté à divers risques, parmi lesquels le risque systémique résultant des politiques est le plus important et le plus difficile à contrer. Les changements de la réglementation affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.

Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris les risques techniques, les risques opérationnels, les risques de liquidité, les risques de confiance et les risques moraux, etc. Le département de gestion des risques occupe une position importante au sein de la plateforme, et doit surveiller en permanence divers indicateurs de risque tout en maintenant un contact étroit avec les différents départements de l'entreprise.

Cependant, dans la phase de développement rapide, le contrôle des risques peut freiner la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses petites et moyennes plateformes de trading ont encore une conscience insuffisante du contrôle des risques, avec des lacunes évidentes tant sur le plan physique, que systémique ou de gouvernance.

Sécurité des actifs : L'objectif principal de la gestion des risques

En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. Pour faire face à ce défi, plusieurs plateformes de Trading de monnaie numérique ont pris des mesures strictes :

  1. Établir un système strict d'audit financier et d'alerte de surveillance en temps réel
  2. Utilisation de la séparation entre les portefeuilles chauds et froids ainsi que des portefeuilles matériels.
  3. Établir un mécanisme de compensation préalable et un fonds de protection pour les utilisateurs
  4. Mettre l'accent sur la réconciliation en temps réel et en masse, suivre l'adresse de la blockchain
  5. Nommer des experts en service client et en gestion des risques pour analyser les risques d'actifs des utilisateurs

Pour les petites et moyennes entreprises manquant de capacités techniques, il peut être envisagé d'introduire des services de garde tiers ou de souscrire une assurance pertinente. De plus, la plateforme peut choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire le risque d'utilisation abusive des actifs des clients.

Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude

Face à de nombreuses incertitudes, adopter proactivement la réglementation et mener des activités conformes à la loi est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Plusieurs plateformes de Trading de monnaie numérique de premier plan ont déjà établi un système de gestion des risques de conformité couvrant les phases avant, pendant et après.

  • Établir un système KYC/AML standardisé de lutte contre le blanchiment d'argent
  • Obtenir des licences financières dans les pays et régions concernés
  • Collaborer avec plusieurs entreprises conformes et sociétés de conseil
  • Établir un département de conformité et un département de contrôle interne juridique.

Gestion technique des risques : le gardien de la sécurité de la plateforme

Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading. Pour cela, les grandes plateformes ont mis en place plusieurs mesures :

  1. Réaliser la surveillance quantitative des risques de marché et la couverture automatique des stratégies.
  2. Établir des mécanismes de cybersécurité, de conformité et de protection des données privées
  3. Lancement d'un système de sécurité de gestion des risques basé sur les big data pour l'industrie de la blockchain
  4. Construire des modèles de calcul de données en temps réel et d'apprentissage automatique en ligne

Gestion des risques internes : un élément important à ne pas négliger

Les problèmes de sécurité internes sont souvent plus importants que les problèmes externes. La plupart des plateformes ont pris les mesures suivantes en matière de contrôle interne :

  • Normalisation des processus, clarification des responsabilités et gestion des autorisations
  • Mise en œuvre de la gestion minimale des autorisations et des informations
  • Établir un système de comité de gestion des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité
  • Former les employés sur la gestion des risques de manière irrégulière et sur les "opérations d'hameçonnage"
  • Mettre en œuvre le "modèle de zéro confiance", vérifier chaque étape de l'opération.

S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle

Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. Les experts de l'industrie recommandent :

  1. Extraire efficacement les informations de la chaîne et les convertir en indicateurs de décision de gestion des risques
  2. Réaliser la séparation des transactions et des actifs, avec des entités différentes responsables du règlement, de la compensation et de la conservation.
  3. Augmenter le nombre de l'équipe de sécurité et les investissements budgétaires
  4. Considérez l'investissement en gestion des risques comme un coût d'opportunité, en pesant les avantages à long terme.

Avec le développement de l'industrie, les plateformes de Trading de monnaie numérique doivent améliorer davantage leur système de gestion des risques, attirer des talents en gestion des risques de haut niveau et construire des mécanismes de gestion des risques plus avancés pour assurer un développement stable à long terme.

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Commentaire
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ChainChefvip
· Il y a 13h
franchement, ce marché a besoin de plus de marinade de contrôle des risques... trop de protocoles à moitié cuits se font rékt en ce moment
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WalletDetectivevip
· Il y a 13h
Gestion des risques ? Ou est-il plus important de comprendre le marché ?
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BridgeJumpervip
· Il y a 13h
bull run ne se soucie pas de la gestion des risques, Marché baissier vérifie la gestion des risques tous les jours
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GamefiHarvestervip
· Il y a 13h
La gestion des risques est illusoire, les pigeons doivent toujours être pris pour des idiots.
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BrokenYieldvip
· Il y a 13h
juste un autre mt gox qui attend de se produire... smh
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