Cadre de classification multidimensionnelle des stablecoins
Avec l'application généralisée des stablecoins dans plusieurs scénarios tels que les paiements mondiaux, la DeFi et la réserve de valeur pour se protéger, ce n'est plus un concept qui peut être défini par une seule norme. Il existe d'énormes différences dans la compréhension et l'utilisation des stablecoins par différents utilisateurs, qui peuvent être l'outil principal pour les transferts transfrontaliers, mais aussi le composant central des revenus en chaîne.
Cela signifie que les cas d'utilisation des stablecoins varient d'une personne à l'autre et naissent des besoins. Sous l'impulsion de la diversité des besoins, un cadre de classification multidimensionnel basé sur l'intention des utilisateurs, la confiance en matière de risque et l'architecture technique est devenu le point de départ clé pour comprendre l'écosystème des stablecoins.
Cet article tentera de reconstruire la vision du monde des stablecoins en se basant sur la perspective de l'utilisateur, en abordant trois dimensions : les objectifs de l'utilisateur, le modèle de risque et l'architecture technique, afin de construire un cadre de compréhension des stablecoins qui repose réellement sur les besoins des utilisateurs et qui s'adapte aux scénarios d'utilisation.
I. Les limites de la classification traditionnelle des stablecoins
Dans la narration traditionnelle, le marché a longtemps été habitué à placer le "mécanisme d'ancrage" au cœur, classant les stablecoins principalement en trois catégories :
Type de collateral en monnaie fiduciaire : comme USDT, USDC, etc., ancré 1:1 au dollar américain, offrant une forte liquidité et un haut niveau d'acceptation.
Cryptomonnaies de type collatéral : comme DAI, RAI, maintiennent le lien grâce à un surcollatéral avec des actifs comme l'ETH, mettant l'accent sur la décentralisation et la résistance à la censure.
Stablecoins algorithmiques : comme l'UST qui a déjà fait faillite, dépendent de la conception du mécanisme et des attentes du marché pour réguler le prix, sans avoir besoin de garantie d'actifs réels.
De plus, il existe des stablecoins ancrés à des actifs non-dollars, tels que l'or et l'euro, comme Tether Gold(XAU₮). Chaque jeton XAU₮ représente une once d'or, permettant des transferts sur la blockchain et des échanges physiques, actuellement stockés par une entreprise dans un coffre-fort construit en Suisse, avec une taille de position atteignant 8 milliards de dollars, devenant ainsi l'un des plus grands détenteurs privés d'or au monde.
Au cours des dernières années, ce cadre de classification nous a fourni un point d'entrée préliminaire pour comprendre les stablecoins. Cependant, sur le plan de l'utilisation, cette méthode de classification basée sur le mécanisme d'ancrage est en réalité de plus en plus difficile à satisfaire les besoins de compréhension et de choix d'une clientèle diversifiée.
La raison principale est qu'avec la sortie des stablecoins de leur niche, les utilisateurs ne sont pas tous des traders sur la chaîne ou des joueurs de DeFi. Cela rend difficile pour une seule dimension de mécanisme d'ancrage de répondre aux questions les plus préoccupantes des utilisateurs : "Est-ce fait pour moi ?" "Est-ce sûr à utiliser ?" "Puis-je l'utiliser sur la chaîne que j'utilise couramment ?"
Par exemple, USDT et USDC sont tous deux des stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires, mais leur structure de réserve, leur niveau de conformité et leur degré de confiance sur le marché diffèrent énormément. En même temps, de nouvelles réglementations ( comme la loi GENIUS et MiCA ) utilisent également l'utilisation et la conformité comme critères de classification, rendant encore plus difficile l'adéquation des classifications traditionnelles avec le cadre politique réel.
Deuxièmement, la différenciation des groupes d'utilisateurs de stablecoins
Récemment, des rapports ont indiqué qu'au cours de la période de ralentissement économique depuis 2020, certains pays en développement ont été fortement touchés, avec une flambée des prix, une dévaluation de leur monnaie et un taux de chômage élevé, ce qui a conduit de nombreuses familles à faire face à des difficultés financières. Les stablecoins tels que l'USDT peuvent, dans une certaine mesure, répondre aux besoins de ces familles, étant utilisés pour l'épargne, les transferts d'argent transfrontaliers et les paiements quotidiens.
C'est pourquoi, dans des régions comme l'Amérique Latine, le Moyen-Orient et l'Asie du Sud, de nombreux utilisateurs sont devenus des utilisateurs mondiaux découvrant pour la première fois le monde de la cryptographie. Ils utilisent des stablecoins en raison de la dévaluation de leur monnaie locale et des difficultés de transfert transfrontalier, et se préoccupent donc uniquement de leur stabilité, des frais et de la possibilité de les retirer à tout moment.
En comparaison, les joueurs natifs de la Crypto - utilisateurs expérimentés sur la chaîne, arbitragistes et traders de niveau institutionnel - ont des points d'attention complètement différents concernant les stablecoins. Ils recherchent davantage la liquidité native, le niveau de support des protocoles, l'efficacité des portefeuilles et les chemins d'arbitrage, plutôt que simplement un mécanisme d'ancrage.
Cela signifie également que la diversification de la base d'utilisateurs devient de plus en plus évidente, et que le secteur des stablecoins doit sortir du cadre traditionnel de "collatéral en monnaie fiduciaire/collatéral cryptographique/ancrage algorithmique", et reconstruire la logique de classification du point de vue des utilisateurs. Sous cet angle, le "changement" des stablecoins est essentiellement le résultat d'une dynamique entre la demande des utilisateurs et l'écosystème du marché.
Cela inclut non seulement l'explosion des cas d'utilisation des stablecoins (, allant du staking DeFi à la distribution de salaires transfrontaliers ), mais aussi la diversification des groupes d'utilisateurs et des besoins d'utilisation (, allant de la préservation du capital à des rendements élevés ), ainsi que l'amélioration du cadre réglementaire au sens macroéconomique (, allant du règlement MiCA de l'UE à la loi GENIUS américaine ). Ainsi, dans les yeux des utilisateurs, le monde des stablecoins s'est déjà fragmenté en plusieurs parties :
Les nouveaux venus dans le monde de la cryptographie ont besoin de stablecoins "simples et sûrs" pour stocker leurs fonds en toute confiance et apprendre progressivement.
Les passionnés de DeFi se concentrent sur "le potentiel de rendement", empruntant des stablecoins sur des plateformes décentralisées et participant à l'exploitation de liquidités.
Les traders expérimentés recherchent une "liquidité extrême", nécessitant un échange rapide de stablecoins sur les principales plateformes d'échange.
Les utilisateurs du monde entier accordent une plus grande importance à "des paiements transfrontaliers à faible coût", les frais sur la chaîne et la vitesse de réception sont des indicateurs clés.
Ce système de classification traditionnel est voué à devenir obsolète dans le contexte des demandes de plus en plus diversifiées d'aujourd'hui.
En résumé, dans le monde actuel de Web3 et du secteur des stablecoins, il n'existe pas de "meilleur" stablecoin, mais uniquement des stablecoins "les plus adaptés à un objectif spécifique".
Trois, construire une vision multidimensionnelle du stablecoin
Pour permettre à chaque utilisateur de trouver la stablecoin qui lui convient le mieux, nous proposons un cadre de classification des stablecoins composé de trois axes principaux :
À partir des objectifs de l'utilisateur (, pourquoi utiliser ), quel est le niveau de sécurité de la confiance au risque (, et où et comment utiliser l'architecture technique ), ces trois aspects visent à donner une image claire de chaque stablecoin, afin d'aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées dans des scénarios complexes.
( 1. Intention des utilisateurs et objectifs financiers)Pourquoi utiliser ###
C'est un axe de classification basé sur les motivations des utilisateurs, qui clarifie les cas d'utilisation des stablecoins et répond directement à la question "pourquoi utiliser".
Comme tout le monde le sait, la fonction des stablecoins s'est déjà diversifiée, avec différentes options correspondant à différents scénarios:
Paiement et transfert de valeur : comme USDT sur certaines plateformes, faibles frais, large couverture, facile pour les transferts transfrontaliers.
Préservation du capital et couverture des risques : comme l'USDC, adapté pour être utilisé comme compte en dollars sur la chaîne ou comme protection contre un marché baissier.
Génération de revenus et augmentation de la richesse : comme l'USDe, générer des revenus natifs grâce à un mécanisme de liaison et à un modèle de couverture de produits dérivés.
Utilisation des garanties et de l'effet de levier : comme DAI, USDC, USDT, les actifs de garantie les plus couramment utilisés dans les protocoles DeFi, facilitant l'emprunt et le trading.
Cette classification peut directement répondre à la question la plus courante des utilisateurs : Je veux faire X, quel stablecoin devrais-je choisir ?
( 2. État des risques et modèle de confiance)Quelle est la sécurité###
Cela détermine le niveau de risque que l'utilisateur est prêt à accepter lors de son choix, les éléments clés comprennent la composition des réserves, l'état des audits, les licences réglementaires, etc.
Parmi les plus hauts échelons se trouvent les stablecoins de niveau bancaire et réglementés, dont la réputation est ancrée dans la réglementation gouvernementale et le système financier traditionnel, avec des représentants typiques comme USDC et PYUSD. Ensuite, il y a les stablecoins dominants sur le marché et systémiques, comme USDT, dont la confiance provient principalement des énormes effets de réseau et de la liquidité inégalée, bien que son statut réglementaire et la transparence des réserves soient sujets à controverse.
Encore une fois, il s'agit de stablecoins décentralisés et vérifiables sur la chaîne, comme DAI, dont la confiance des utilisateurs repose sur un code public et auditable ainsi que sur un consensus communautaire, plutôt que sur une entité centralisée. Enfin, il y a des actifs synthétiques et des stablecoins algorithmiques représentant une exploration à la pointe, comme USDe, dont la confiance est basée sur des modèles économiques complexes, tout en comportant également des risques nouveaux qui n'ont pas encore été testés sur le long terme.
Les agences de notation réglementaires ont attribué à l'USDC une note de "fort" et à l'USDT une note de "limité", ce qui confirme également la base réelle de ce cadre hiérarchique.
( 3. Architecture technique et adaptation écologique ) Où et comment utiliser ###
Le troisième axe de classification concerne l'architecture technique et l'écosystème, il détermine "où et comment utiliser" le stablecoin.
Les différentes méthodes de déploiement sur les chaînes déterminent leur disponibilité, leur sécurité et leur structure de coûts, où la distinction entre le déploiement natif et inter-chaînes est cruciale. Les stablecoins natifs sont émis directement par les autorités, comme l'USDC sur une certaine chaîne, (, ce qui les rend plus sûrs ; la version inter-chaînes dépend de mécanismes de pont inter-chaînes, ce qui expose à des risques d'attaques de contrats intelligents.
Deuxièmement, un écosystème dominé par les stablecoins détermine ses principaux cas d'utilisation. Par exemple, la mainnet Ethereum est plus adaptée pour les règlements en raison de sa haute sécurité, certaines L1 performantes attirent de nombreuses activités de paiement et de transfert grâce à leurs faibles frais et leur grande vitesse, tandis que certains L2 Ethereum deviennent rapidement les principaux lieux d'activité DeFi en raison de leurs frais de Gas bas et de leur compatibilité avec Ethereum.
Cela signifie que les utilisateurs peuvent choisir la version la plus appropriée entre différents réseaux en fonction du coût sur la chaîne et de leurs besoins d'utilisation.
![stablecoin monde : Comment construire un cadre de classification des stablecoins du point de vue de l'utilisateur ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b006e91e6c0b9540cd36961beb95d7e1.webp(
Conclusion
La nature des stablecoins est d'être un outil au service des personnes.
De la classification traditionnelle à une vision du monde multidimensionnelle, ce qui change n'est pas seulement la méthode de classification, mais aussi le service aux besoins réels des utilisateurs. Il n'existe donc pas de stablecoin omnipotent, mais seulement des stablecoins adaptés aux scénarios.
Par exemple, la description complète de l'USDC inclura à la fois les attributs de "préservation du capital" et de "garantie" sur l'intention de l'utilisateur ; en termes de risque, il appartient à la première catégorie, "niveau bancaire et réglementé" ; en ce qui concerne l'architecture technique, il offre des versions natives sur de nombreux L1 et L2 majeurs.
Cela va bien au-delà d'un simple stablecoin "soutenu par une monnaie fiduciaire", car cela permet réellement aux utilisateurs de comprendre les compromis entre la sécurité, le potentiel de rendement, la combinabilité et l'efficacité des transactions des différents stablecoins, afin de faire le choix le plus avisé en fonction de leurs besoins.
En résumé, nous croyons que la valeur ultime des stablecoins provient de leur capacité à "servir les gens". Ils ne devraient pas être simplement des dérivés du récit cryptographique, mais devraient devenir celui qui est le plus proche de la réalité dans la boîte à outils de gestion d'actifs des utilisateurs.
Dans le monde de Web3, le meilleur choix est toujours celui qui est "fait pour soi".
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PanicSeller
· Il y a 22h
Encore quelqu'un parle de stablecoin. Je suis toujours anxieux à cause du Rug Pull de l'USDT.
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RugDocScientist
· 08-13 22:56
Pourquoi étudier un cadre après l'effondrement de l'UST ?
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just_here_for_vibes
· 08-13 22:56
De peur d'une autre explosion, il est crucial de protéger le usdt.
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AirdropBuffet
· 08-13 22:55
Pas encore assez stable, qu'est-ce que c'est que ce centralisé ?
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Degentleman
· 08-13 22:54
Les stablecoins n'ont rien de plus intéressant, un all in sur l'usdt et c'est tout.
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MrDecoder
· 08-13 22:54
À part l'usdt, je ne regarde rien d'autre.
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TokenGuru
· 08-13 22:49
Les stablecoins parlent aussi de la communauté, mes amis, usdt est en poste depuis des années.
Reconstruction de la classification des stablecoins du point de vue de l'utilisateur : un cadre multidimensionnel axé sur la demande
Cadre de classification multidimensionnelle des stablecoins
Avec l'application généralisée des stablecoins dans plusieurs scénarios tels que les paiements mondiaux, la DeFi et la réserve de valeur pour se protéger, ce n'est plus un concept qui peut être défini par une seule norme. Il existe d'énormes différences dans la compréhension et l'utilisation des stablecoins par différents utilisateurs, qui peuvent être l'outil principal pour les transferts transfrontaliers, mais aussi le composant central des revenus en chaîne.
Cela signifie que les cas d'utilisation des stablecoins varient d'une personne à l'autre et naissent des besoins. Sous l'impulsion de la diversité des besoins, un cadre de classification multidimensionnel basé sur l'intention des utilisateurs, la confiance en matière de risque et l'architecture technique est devenu le point de départ clé pour comprendre l'écosystème des stablecoins.
Cet article tentera de reconstruire la vision du monde des stablecoins en se basant sur la perspective de l'utilisateur, en abordant trois dimensions : les objectifs de l'utilisateur, le modèle de risque et l'architecture technique, afin de construire un cadre de compréhension des stablecoins qui repose réellement sur les besoins des utilisateurs et qui s'adapte aux scénarios d'utilisation.
I. Les limites de la classification traditionnelle des stablecoins
Dans la narration traditionnelle, le marché a longtemps été habitué à placer le "mécanisme d'ancrage" au cœur, classant les stablecoins principalement en trois catégories :
De plus, il existe des stablecoins ancrés à des actifs non-dollars, tels que l'or et l'euro, comme Tether Gold(XAU₮). Chaque jeton XAU₮ représente une once d'or, permettant des transferts sur la blockchain et des échanges physiques, actuellement stockés par une entreprise dans un coffre-fort construit en Suisse, avec une taille de position atteignant 8 milliards de dollars, devenant ainsi l'un des plus grands détenteurs privés d'or au monde.
Au cours des dernières années, ce cadre de classification nous a fourni un point d'entrée préliminaire pour comprendre les stablecoins. Cependant, sur le plan de l'utilisation, cette méthode de classification basée sur le mécanisme d'ancrage est en réalité de plus en plus difficile à satisfaire les besoins de compréhension et de choix d'une clientèle diversifiée.
La raison principale est qu'avec la sortie des stablecoins de leur niche, les utilisateurs ne sont pas tous des traders sur la chaîne ou des joueurs de DeFi. Cela rend difficile pour une seule dimension de mécanisme d'ancrage de répondre aux questions les plus préoccupantes des utilisateurs : "Est-ce fait pour moi ?" "Est-ce sûr à utiliser ?" "Puis-je l'utiliser sur la chaîne que j'utilise couramment ?"
Par exemple, USDT et USDC sont tous deux des stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires, mais leur structure de réserve, leur niveau de conformité et leur degré de confiance sur le marché diffèrent énormément. En même temps, de nouvelles réglementations ( comme la loi GENIUS et MiCA ) utilisent également l'utilisation et la conformité comme critères de classification, rendant encore plus difficile l'adéquation des classifications traditionnelles avec le cadre politique réel.
Deuxièmement, la différenciation des groupes d'utilisateurs de stablecoins
Récemment, des rapports ont indiqué qu'au cours de la période de ralentissement économique depuis 2020, certains pays en développement ont été fortement touchés, avec une flambée des prix, une dévaluation de leur monnaie et un taux de chômage élevé, ce qui a conduit de nombreuses familles à faire face à des difficultés financières. Les stablecoins tels que l'USDT peuvent, dans une certaine mesure, répondre aux besoins de ces familles, étant utilisés pour l'épargne, les transferts d'argent transfrontaliers et les paiements quotidiens.
C'est pourquoi, dans des régions comme l'Amérique Latine, le Moyen-Orient et l'Asie du Sud, de nombreux utilisateurs sont devenus des utilisateurs mondiaux découvrant pour la première fois le monde de la cryptographie. Ils utilisent des stablecoins en raison de la dévaluation de leur monnaie locale et des difficultés de transfert transfrontalier, et se préoccupent donc uniquement de leur stabilité, des frais et de la possibilité de les retirer à tout moment.
En comparaison, les joueurs natifs de la Crypto - utilisateurs expérimentés sur la chaîne, arbitragistes et traders de niveau institutionnel - ont des points d'attention complètement différents concernant les stablecoins. Ils recherchent davantage la liquidité native, le niveau de support des protocoles, l'efficacité des portefeuilles et les chemins d'arbitrage, plutôt que simplement un mécanisme d'ancrage.
Cela signifie également que la diversification de la base d'utilisateurs devient de plus en plus évidente, et que le secteur des stablecoins doit sortir du cadre traditionnel de "collatéral en monnaie fiduciaire/collatéral cryptographique/ancrage algorithmique", et reconstruire la logique de classification du point de vue des utilisateurs. Sous cet angle, le "changement" des stablecoins est essentiellement le résultat d'une dynamique entre la demande des utilisateurs et l'écosystème du marché.
Cela inclut non seulement l'explosion des cas d'utilisation des stablecoins (, allant du staking DeFi à la distribution de salaires transfrontaliers ), mais aussi la diversification des groupes d'utilisateurs et des besoins d'utilisation (, allant de la préservation du capital à des rendements élevés ), ainsi que l'amélioration du cadre réglementaire au sens macroéconomique (, allant du règlement MiCA de l'UE à la loi GENIUS américaine ). Ainsi, dans les yeux des utilisateurs, le monde des stablecoins s'est déjà fragmenté en plusieurs parties :
Ce système de classification traditionnel est voué à devenir obsolète dans le contexte des demandes de plus en plus diversifiées d'aujourd'hui.
En résumé, dans le monde actuel de Web3 et du secteur des stablecoins, il n'existe pas de "meilleur" stablecoin, mais uniquement des stablecoins "les plus adaptés à un objectif spécifique".
Trois, construire une vision multidimensionnelle du stablecoin
Pour permettre à chaque utilisateur de trouver la stablecoin qui lui convient le mieux, nous proposons un cadre de classification des stablecoins composé de trois axes principaux :
À partir des objectifs de l'utilisateur (, pourquoi utiliser ), quel est le niveau de sécurité de la confiance au risque (, et où et comment utiliser l'architecture technique ), ces trois aspects visent à donner une image claire de chaque stablecoin, afin d'aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées dans des scénarios complexes.
( 1. Intention des utilisateurs et objectifs financiers)Pourquoi utiliser ###
C'est un axe de classification basé sur les motivations des utilisateurs, qui clarifie les cas d'utilisation des stablecoins et répond directement à la question "pourquoi utiliser".
Comme tout le monde le sait, la fonction des stablecoins s'est déjà diversifiée, avec différentes options correspondant à différents scénarios:
Cette classification peut directement répondre à la question la plus courante des utilisateurs : Je veux faire X, quel stablecoin devrais-je choisir ?
( 2. État des risques et modèle de confiance)Quelle est la sécurité###
Cela détermine le niveau de risque que l'utilisateur est prêt à accepter lors de son choix, les éléments clés comprennent la composition des réserves, l'état des audits, les licences réglementaires, etc.
Parmi les plus hauts échelons se trouvent les stablecoins de niveau bancaire et réglementés, dont la réputation est ancrée dans la réglementation gouvernementale et le système financier traditionnel, avec des représentants typiques comme USDC et PYUSD. Ensuite, il y a les stablecoins dominants sur le marché et systémiques, comme USDT, dont la confiance provient principalement des énormes effets de réseau et de la liquidité inégalée, bien que son statut réglementaire et la transparence des réserves soient sujets à controverse.
Encore une fois, il s'agit de stablecoins décentralisés et vérifiables sur la chaîne, comme DAI, dont la confiance des utilisateurs repose sur un code public et auditable ainsi que sur un consensus communautaire, plutôt que sur une entité centralisée. Enfin, il y a des actifs synthétiques et des stablecoins algorithmiques représentant une exploration à la pointe, comme USDe, dont la confiance est basée sur des modèles économiques complexes, tout en comportant également des risques nouveaux qui n'ont pas encore été testés sur le long terme.
Les agences de notation réglementaires ont attribué à l'USDC une note de "fort" et à l'USDT une note de "limité", ce qui confirme également la base réelle de ce cadre hiérarchique.
( 3. Architecture technique et adaptation écologique ) Où et comment utiliser ###
Le troisième axe de classification concerne l'architecture technique et l'écosystème, il détermine "où et comment utiliser" le stablecoin.
Les différentes méthodes de déploiement sur les chaînes déterminent leur disponibilité, leur sécurité et leur structure de coûts, où la distinction entre le déploiement natif et inter-chaînes est cruciale. Les stablecoins natifs sont émis directement par les autorités, comme l'USDC sur une certaine chaîne, (, ce qui les rend plus sûrs ; la version inter-chaînes dépend de mécanismes de pont inter-chaînes, ce qui expose à des risques d'attaques de contrats intelligents.
Deuxièmement, un écosystème dominé par les stablecoins détermine ses principaux cas d'utilisation. Par exemple, la mainnet Ethereum est plus adaptée pour les règlements en raison de sa haute sécurité, certaines L1 performantes attirent de nombreuses activités de paiement et de transfert grâce à leurs faibles frais et leur grande vitesse, tandis que certains L2 Ethereum deviennent rapidement les principaux lieux d'activité DeFi en raison de leurs frais de Gas bas et de leur compatibilité avec Ethereum.
Cela signifie que les utilisateurs peuvent choisir la version la plus appropriée entre différents réseaux en fonction du coût sur la chaîne et de leurs besoins d'utilisation.
![stablecoin monde : Comment construire un cadre de classification des stablecoins du point de vue de l'utilisateur ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b006e91e6c0b9540cd36961beb95d7e1.webp(
Conclusion
La nature des stablecoins est d'être un outil au service des personnes.
De la classification traditionnelle à une vision du monde multidimensionnelle, ce qui change n'est pas seulement la méthode de classification, mais aussi le service aux besoins réels des utilisateurs. Il n'existe donc pas de stablecoin omnipotent, mais seulement des stablecoins adaptés aux scénarios.
Par exemple, la description complète de l'USDC inclura à la fois les attributs de "préservation du capital" et de "garantie" sur l'intention de l'utilisateur ; en termes de risque, il appartient à la première catégorie, "niveau bancaire et réglementé" ; en ce qui concerne l'architecture technique, il offre des versions natives sur de nombreux L1 et L2 majeurs.
Cela va bien au-delà d'un simple stablecoin "soutenu par une monnaie fiduciaire", car cela permet réellement aux utilisateurs de comprendre les compromis entre la sécurité, le potentiel de rendement, la combinabilité et l'efficacité des transactions des différents stablecoins, afin de faire le choix le plus avisé en fonction de leurs besoins.
En résumé, nous croyons que la valeur ultime des stablecoins provient de leur capacité à "servir les gens". Ils ne devraient pas être simplement des dérivés du récit cryptographique, mais devraient devenir celui qui est le plus proche de la réalité dans la boîte à outils de gestion d'actifs des utilisateurs.
Dans le monde de Web3, le meilleur choix est toujours celui qui est "fait pour soi".