En septembre 2025, une affaire majeure de blanchiment de capitaux impliquant 60 000 Bitcoins sera jugée au tribunal pénal de Southwark à Londres, suscitant une large attention. Le principal accusé, Qian Zhimin, comparaîtra devant le tribunal le 29 septembre. C'est non seulement un événement majeur dans l'histoire de la collecte de fonds illégale en Chine, impliquant un montant atteignant 43 milliards de RMB et affectant 130 000 victimes, mais c'est aussi le plus grand cas de blanchiment de cryptoactifs dans l'histoire de la justice britannique. Cette affaire est considérée comme un important test pour la régulation et la gouvernance des crimes financiers transfrontaliers à l'ère de la monnaie numérique.

Cette affaire met en lumière l'impact destructeur de la combinaison des crimes transfrontaliers et des cryptoactifs. Selon les accusations, Qian Zhimin a, entre 2014 et 2017, levé des fonds illégalement sous le couvert de produits d'investissement par le biais de Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd., puis a utilisé Bitcoin pour le blanchiment de capitaux transfrontaliers. Un volume aussi important de Bitcoin impliqué dans cette affaire démontre non seulement le caractère instrumental des cryptoactifs dans le transfert de fonds illégaux, mais expose également les défis que leur anonymat et leur fluidité transfrontalière posent au système de régulation financière traditionnel.

D'un point de vue criminel, les devises légales obtenues par le biais de la collecte illégale de fonds sont converties en Bitcoin, et l'utilisation des caractéristiques transnationales et décentralisées du réseau de chiffrement augmente considérablement la difficulté de suivre les fonds. C'est précisément la principale raison pour laquelle les cryptoactifs sont attrayants pour les criminels : contrairement au système financier traditionnel où les flux de fonds peuvent être suivis via des comptes bancaires et des systèmes de paiement, bien que les transactions sur la chaîne des cryptoactifs puissent être consultées, associer une adresse à une identité réelle (c'est-à-dire 'désanonymiser') nécessite de s'appuyer sur des mécanismes supplémentaires d'identification des clients (KYC) et de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML). Si ces mécanismes sont absents ou insuffisants, la récupération des actifs sera confrontée à d'énormes difficultés.

Cette affaire révèle non seulement le nouveau rôle des monnaies numériques dans la criminalité financière transfrontalière, mais elle sonne également l'alarme pour les autorités de régulation du monde entier. Comment protéger l'innovation financière tout en prévenant efficacement que les actifs chiffrés ne soient utilisés à des fins illégales est devenu un sujet urgent auquel les autorités de régulation de chaque pays sont confrontées. À l'avenir, renforcer la coopération internationale, améliorer la régulation des plateformes d'échange de cryptoactifs, ainsi qu'augmenter les technologies de preuve sur la blockchain, seront les clés pour endiguer ce type de crime.