デジタル通貨の取引で利益を得た後、USDTを人民元に交換することは簡単なプロセスのように見えますが、実際には深刻なリスクが隠れています。最も深刻なのは、銀行カードが凍結されることです。仲介者を通じて交換することを選択しても、一般的な「USDTを担保口座に転送 - 相手からの支払いを受け取る - コインを解放することを確認する」というプロセスを実行しても、核心的なリスクを完全に回避することはできません。なぜなら、相手の支払い資金の出所が合法であるかどうかを判断することが非常に難しいからです。

いくつかのトレーダーは、資金が口座に留まる時間を確認したり、相手に凍結カードの損失を補償することを約束させたり、信頼できる仲介者を選んだりするなど、リスクを軽減するためにさまざまな方法を試みています。しかし、これらの方法の実際の効果はそれほど顕著ではありません。口座の凍結は時限爆弾のようなもので、その引爆のタイミングは完全に関与する資金の被害者の通報時間に依存しています。現在の取引が順調に完了しても、数ヶ月後に以前の流通した問題の資金により追跡凍結される可能性があります。

取引の痕跡に存在する見落とされがちなリスクがあります。仲介者の銀行口座は、大口資金の出入りが頻繁であるため、銀行のビッグデータリスク管理システムによって高リスク口座としてマークされている可能性があります。これらの口座と取引を行うと、あなたの口座も連帯して関与する可能性があります。また、個人の口座で突然、日常の使用習慣と一致しない異常な行動が発生した場合（例えば、頻繁な送金や資金の出入りなど）、銀行のリスク管理メカニズムが作動し、口座が凍結される可能性もあります。

これらの問題の根源は、現在至る所に存在するビッグデータ監視にあります。多くのグレー産業はUSDTを利用して資金を移動させており、加えて取引所の頻繁な取引により、ユーザーの銀行カードが詐欺対策のブラックリストと容易に関連付けられ、その結果、リスク管理システムによってロックされることになります。そして、大多数の仲介者のアカウント自体が銀行の「重点監視リスト」に載っているため、これらのアカウントと長期間取引を行うことは、あなたのアカウントが「疑わしいアカウント」としてマークされるリスクを高めるだけです。

デジタル資産取引で得られた利益は大切にすべきものであり、交換の段階では特に慎重である必要があります。迅速な交換や低手数料を追求するよりも、銀行口座の安全を確保することが本当に利益を上げる鍵となります。トレーダーは資金の安全性をより重視し、デジタル資産の利益を扱う際には、潜在的な法律や金融リスクに陥らないよう、より慎重でコンプライアンスのある方法を取るべきです。