台湾の新たな仮想資産監督制度:マネーロンダリング防止法の改正案が第3読会を通過

仮想資産サービスプロバイダーは厳格な登録要件に直面しています

台湾の立法院は、先日（16日）に「詐欺防止4法」の中の《マネーロンダリング防止法》部分の条文改正案を三読通過させ、マネーロンダリング犯罪の刑事責任を大幅に引き上げ、同時に仮想資産サービス提供者（いわゆる暗号業者）を厳格に規制することを決定しました。改正案では、仮想資産サービスや第三者決済サービスを提供する事業または個人は、マネーロンダリング防止およびサービス能力の登録またはログインを完了しなければならず、違反者には最長2年の懲役または新台湾ドル500万元の罰金が科されると明確に規定しています。

新しい法律では、海外の仮想資産サービスプロバイダーも会社登録を行い、マネーロンダリング防止の登録を完了しなければならないと規定されています。これは、国内外の仮想通貨取引所が同じ法規基準に従い、規制の一貫性を確保することを意味します。

規則違反の経営は厳しい罰則に直面します

三読条文は、登録要件に違反した場合の罰則メカニズムを具体的に規定しています：

• マネーロンダリング防止、サービス能力の登録またはログインが未完了で関連サービスを提供する者には、2年以下の懲役、拘禁、または500万円以下の罰金が科される。
• 登録されているが取り消されるか廃止された、サービスエネルギーの登録が廃止または無効になった後もサービスを提供し続ける者、同様に最高2年の刑期および500万円の罰金に直面します。

これらの罰則は、台湾の規制当局が仮想資産分野の規制に対する決意を示しており、目的はより規範的な市場環境を構築し、投資家の権益を保護することです。

NFTの規制範囲への取り込み

行政院の報道官、陳世凱は、今回の法改正の重要なポイントの一つは「仮想資産サービスの規制を強化し、仮想資産によるマネーロンダリングを厳しく取り締まる」ことだと述べました。特に注目すべきは、**修正案は「金融投資」や「支払い用途」に使用されるNFT（非代替性トークン）**も仮想資産の範疇に含め、関連する規制の対象とすることを明確にしています。

NFTクリエイター、取引プラットフォーム、コレクターにとって、これは関連するNFT取引活動がマネーロンダリング防止規制の制約を受けることを意味し、参加者はコンプライアンス要件により注意を払う必要があります。

不正な身分とアカウントの濫用行為の取り締まり

三読条文は、アカウント管理に関して厳格な規定を定めています。

• 「なりすまし」や「偽名」などの不正確な情報を用いて金融機関、仮想資産サービス、または第三者決済サービスプロバイダーに対して口座やアカウントの開設を申請する
• 「不正な方法で他人のアカウントまたはアカウントを取得する」または「使用する」

上記の行為は、6ヶ月以上5年以下の懲役に処され、5000万円以下の罰金が科されることがあります。この規定は、偽の身分やアカウントの不正使用を通じて行われる金融詐欺やマネーロンダリング活動を効果的に取り締まることを目的としています。

マネーロンダリングの定義を明確化し、刑罰を強化する

今回の法改正では、マネーロンダリングを構成する4つの行為がより明確に列挙されています：

1. 特定の犯罪によって得られた資産を隠したり、その出所を隠したりすること
2. 特定の犯罪によって得られた利益に対する国家の調査、発見、保全、没収または追徴を妨げたり、危害を加えたりすること
3. 他人の特定の犯罪収益を受け取る、保有する、または使用すること
4. 自分の特定の犯罪の所得を使って他者と取引する

修正案は同時にマネーロンダリング犯罪の刑罰を引き上げ、マネーロンダリングの資産利益が1億円に達する場合、3年以上10年以下の懲役刑を科し、1億円以下の罰金を併科する；マネーロンダリングの資産利益が1億円に達しない場合、6ヶ月以上5年以下の懲役刑を科し、5000万円以下の罰金を併科する。さらに、たとえ未遂のマネーロンダリング行為であっても処罰されることが示されており、当局のマネーロンダリング活動に対する全面的な取り締まりの決意が示されている。

台湾の今回の法改正は、世界的な暗号資産の規制が厳しくなるという大背景の下で進められ、より完璧な仮想資産の規制フレームワークを確立し、市場の健全な発展を促進することを目的としています。仮想資産ユーザーにとって、コンプライアンスのある取引プラットフォームを選び、取引行為が関連法規に合致することを確保することは、法的リスクを低減するための重要な手段となります。