アリゾナ州が暗号化ATMの規制法案を制定し、取引限度額と30日間の全額返金メカニズムを設ける

アリゾナ州は暗号化ATM詐欺に対処するための特別な規制法案を導入しており、暗号化自動サービス端末を利用した詐欺行為を撲滅することを目指しています。

この立法提案は、住民が暗号貨幣 ATM による詐欺で約 1.77 億ドルを巻き上げられ、被害者の多くが高齢者であることに起因しています。

現在、全州で約600台の暗号ATM端末が厳格な規制の枠組みに組み込まれる予定で、技術の利便性とリスクの隙間を塞ぐことを目指しています。

新規は、三重の防護メカニズムを通じて、暗号ATMの運営を統一規制枠組みに組み込むことを目的としています。まず、ATMセルフサービス端末に取引限度額を設定し、新規ユーザーの1日の上限は2,000ドル、既存ユーザーは10,500ドルを超えてはならない。

次に、リスク提示を強化し、端末が警告情報を明確に表示し、ユーザー確認の段階を設けることを要求します。最も重要なのは、規定により返金メカニズムが設けられ、新しいユーザーは30日以内に詐欺に遭った場合、全額返金を申し込むことができます。

注意すべきは、これらの詐欺師がしばしば防犯意識の低いグループをターゲットにしていることです。彼らは通常、銀行や政府の職員になりすまし、「口座の異常」や「資金審査」といった虚偽の理由で緊急の雰囲気を作り出し、被害者に暗号ATMを通じて送金させるように誘導します。

データによると、高齢者の被害者が特に深刻で、一度の損失が数万ドルに達することが多く、この特定のグループの被害者がこの立法を推進する重要な要因でもあります。

技術的な防護の観点から、法案はオペレーターに対してチェーン上の分析ツールを接続することを奨励し、疑わしいウォレットアドレスをリアルタイムでマークし、リスクモデルがトリガーされると、システムは取引を自動的に遮断し、データを州検事総長室に返送します。

法案は、当該機関に専属の執行権を付与し、違反運営者に対して直接調査を行い、高額の罰金を科すことができるようにして、監視と罰則のクローズドループを実現します。

しかし、新しい規則の成功は、立法の厳密性だけでなく、オペレーターのコンプライアンスの実行、技術システムのリアルタイム警告、そして法執行機関の効果的な連携にも依存しています。

この法案の施行に伴い、その効果は全米の各州に重要なモデルを提供し、暗号ATMを規制の低地からコンプライアンスのエコシステムへと推進する。

#ATM反诈骗法案