暗号資産のマネーロンダリングが急増する中、各国政府は対策を模索している

暗号資金のマネーロンダリングは驚くべき速度で増加しており、昨年は少なくとも820億ドルに達しました。2020年の100億ドルから大幅に増加しています。暗号市場の流動性が高まるにつれ、マネーロンダリングの手法もより洗練され、より大胆になり、メッセージングプラットフォームやブロックチェーン上で公然と行われるようになっています。一方、各国政府は追いつくのに苦労しています。

Chainalysisの報告によると、暗号資金のマネーロンダリングの多くは中国語を話すネットワークからのものであり、これらのグループは2025年に1日あたり約4000万ドルの暗号資金を処理していました。Chainalysisは、中国のネットワークが世界中で盗まれた資金の10%以上を「豚の屠殺」詐欺と呼ばれる手口で洗浄していると推定しています。

ソーシャルメディアへの移行

これらのネットワークは、ドバイに本拠を置くメッセージングプラットフォームのTelegramに大きく依存しています。Telegramは、マネーロンダリングサービスの買い手と売り手をつなぐだけでなく、エスクローのハブとしても機能しています。

2020年初頭、COVID-19の影響で、マネーモール、OTCデスク、ゲームサイトなどのサービスがプラットフォーム上に登場し始めました。時間とともに、これらのソーシャルプラットフォームは、多くの中央集権型暗号取引所に取って代わられ、これらの取引所も近年セキュリティ対策を強化しています。

これらの詐欺の国際的な性質と資金の越境移動は、法執行機関の取り組みを複雑にしています。中国は2024年に暗号資金のマネーロンダリングで3,000人以上を起訴したとしています。また、国際的な協力による成功例もあります。10月には、米国財務省の外国資産管理室（OFAC）と金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）が、英国の外務・コモンウェルス・開発省と協力し、デジタル通貨詐欺から約40億ドルを洗浄したHuioneグループを解体したと発表しました。

詐欺の仕組み

今週、米国司法省は、中国人の蘇景良（Jingliang Su）が数百万ドルの暗号資金を洗浄した役割で46ヶ月の懲役判決を受けたと発表しました。検察官によると、犯罪者は最初にソーシャルメディア、SMS、オンラインデーティングサービスを通じて被害者と接触し、信頼を築きました。次に、蘇のグループは、偽のウェブサイトを使って正規の取引プラットフォームを模倣し、被害者を詐欺的な暗号投資に誘導しました。

最終的に、被害者の資金は3,690万ドルを超え、米国の銀行口座からバハマのDeltec Bankの一つの口座に送金されました。Deltecはその資金をステーブルコインのテザー（Tether）に換金し、その後、蘇のグループが管理するカンボジアのデジタルウォレットに送金されました。

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