高級なフルサービス株式ブローカーと安価なオンライン割引プラットフォームの違いは何だろうと考えたことはありますか？この前調べてみて、多くの人がその違いをあまり理解していないことに気づきました。

だから、ポイントはこうです：フルサービス株式ブローカーは、DIYのオンライン取引アプリの正反対です。単にプラットフォームを提供し、取引ごとに料金を取るだけではなく、実際に専門家を雇ってあなたの投資を直接管理します。料金ははるかに高いですが、その分やることも多いです。

2016年頃、J.D. Powerがこの点について調査を行い、チャールズ・シュワブがフルサービス株式ブローカーの顧客満足度でトップに立ちました。彼らは文字通り全ての項目で満点を獲得した唯一の会社でした。エドワード・ジョーンズとフィデリティも近い成績でしたが、それ以外はほとんど差がありませんでした。

フルサービス株式ブローカーの面白い点は、彼らがアクセスできるサービスの範囲です。もちろん、株式、債券、オプション、ETF、投資信託といった基本的なものは提供されます。でも、それだけではなく、ペニーストック、外国証券、IPOアクセス、あるいはもっとエキゾチックな投資も紹介してくれる場合があります。さらに、退職計画、税金戦略、投資アドバイスも実際に手伝ってくれます。あなたには特定のアドバイザーが割り当てられ、その人があなたの窓口となります。

さて、ここからが本番です：コストです。フルサービス株式ブローカーは、通常、あなたの資産の1-2%を年間手数料として請求します。10万ドルを預けると、毎年1,000〜2,000ドルが手数料として引かれることになります。これがあなたのハンディキャップです。あなたの投資は、その差だけ市場平均を上回る必要があります。

計算は非常にシンプルです。過去の市場平均リターンは年間約10%とすると、手数料が1-2%の場合、フルサービスブローカーに支払うコストをカバーするには、少なくとも12%以上のリターンを出す必要があります。そうでなければ、割引ブローカーを使って自分で管理した方が良いでしょう。便利さやパーソナライズされたサービスは魅力的に見えますが、実際に数字を見るとそう簡単ではありません。