新兴稳定币项目挑战传统霸主 高收益成致胜法宝

稳定币收益之战:新兴项目挑战USDT、USDC霸主地位

稳定币市场正在发生变革。目前,USDT和USDC占据了稳定币总市值的86%,但它们并未将创造的收益分享给用户。这为其他稳定币项目提供了机会。让我们来看看三个新兴项目案例。

当前稳定币市场规模约为2500亿美元,USDT占62%,USDC占24%。这两大巨头存在一个明显问题:它们不向持有者支付任何收益。所有抵押品都投资于美国国债,产生约4%的年化收益率,但这些收益全部归公司所有。这种做法使Tether成为全球最盈利的企业之一,但也暴露出其明显弱点。

收益争夺战打响,新兴稳定币如何挑战USDT、USDC的千亿利润垄断?

1. Resolv的USR:8.6%年化收益

Resolv提供两款核心产品:USR和RLP。

USR是一种由比特币和以太坊1:1全额支持的稳定币,拥有168%的抵押资产担保。其最大风险在于可能失去与美元的锚定关系,但这种情况尚未发生。USR平均提供8.65%的年化收益率,是某借贷平台的两倍。

RLP是通过收益积累价值的代币,随时间推动价格上涨。它充当USR的缓冲层与保护层,承担更高风险以换取更高回报。

USR优势:

  • 高于某借贷平台的收益率
  • BTC与ETH全额支持
  • 高透明度
  • 受RLP机制保护
  • 零铸造、赎回手续费
  • 支持即时质押、解押

USR劣势:

  • 仅在以太坊网络提供,手续费可能较高
  • 需质押USR代币才能获取收益

收益争夺战打响,新兴稳定币如何挑战USDT、USDC的千亿利润垄断?

2. Noble Dollar的USDN:4.1%年化收益

USDN允许用户每日基于持有量获得4.1%的美国国债收益,无需锁仓或质押。用户钱包每天自动收到额外USDN,如同空投。

虽然目前USDN使用场景有限,但它即将在多链生态中获得支持。未来,用户可能在某借贷平台质押USDN,同时获得4%基础收益和4%到5%的平台激励收益。

USDN优势:

  • 美国国债支撑的可观收益
  • 高透明度
  • 无需质押
  • 每日结算收益
  • 支持法币购买
  • 原生跨链桥便于转移USDC

USDN劣势:

  • 当前应用场景有限(后续将改进)
  • 收益率低于部分竞品

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3. infiniFi的iUSD:8.5%至16%年化收益

InfiniFi提供灵活的"稳定币"方案,根据用户风险偏好提供不同收益率。用户存入1 USDC可获得1 iUSD,该USDC用于投资多元化收益策略。

无锁定期利率约为8.5%,锁定4周或更长时间可获得高达16.4%的收益率。iUSD的运作机制是:长期锁定用户为保持流动状态用户提供保护,收益最高的用户优先承担潜在损失。

iUSD优势:

  • 超高收益率
  • 高透明度
  • 低收益档具有即时流动性
  • 高收益档为低收益托底
  • 适合不同风险偏好群体

iUSD劣势:

  • 非真正稳定币,而是USDC存款凭证
  • 存在流动性不足风险
  • 可能发生"脱锚"
  • 高风险策略可能导致收益不达预期或本金亏损
  • 与多个DeFi平台潜在风险挂钩

投资新协议时,建议先用小额资金测试,等待市场验证后再考虑大额投入。关注这类新赛道发展至关重要,不同协议组合能为用户提供多样化选择,满足不同风险偏好。

收益争夺战打响,新兴稳定币如何挑战USDT、USDC的千亿利润垄断?

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DeFi厨师长vip
· 07-06 08:38
割韭菜也得讲究手段啊
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OneBlockAtATimevip
· 07-04 10:32
好家伙 usdt这是躺着赚钱啊
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烧烤铭文师vip
· 07-04 10:24
收益率高就是资金盘的套路 坐等跑路
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