Битва доходности стейблкоинов: новые проекты бросают вызов господству USDT и USDC
Рынок стейблкоинов переживает изменения. В настоящее время USDT и USDC занимают 86% от общей рыночной капитализации стейблкоинов, но они не делятся полученной прибылью с пользователями. Это предоставляет возможности для других проектов стейблкоинов. Давайте рассмотрим три новых проекта.
Текущий объем рынка стейблкоинов составляет около 250 миллиардов долларов США, USDT занимает 62%, а USDC — 24%. У этих двух гигантов есть одна очевидная проблема: они не выплачивают держателям никаких доходов. Все залоги инвестируются в государственные облигации США, принося около 4% годовых, но вся эта прибыль принадлежит компании. Эта практика делает Tether одной из самых прибыльных компаний в мире, но также выявляет ее явные слабости.
1. USR от Resolv: 8.6% годовой доход
Resolv предлагает два основных продукта: USR и RLP.
USR является стейблкоином, полностью обеспеченным биткойнами и эфириумом в соотношении 1:1, с обеспечением активов в 168%. Основной риск заключается в возможной потере привязки к доллару, но такой ситуации пока не произошло. USR в среднем предлагает 8,65% годовых, что в два раза больше, чем на некоторых кредитных платформах.
RLP является токеном, который накапливает стоимость через доходы, повышая цену со временем. Он служит буферным и защитным слоем для USR, принимая на себя более высокие риски в обмен на более высокую прибыль.
Преимущества USR:
Выше доходности определенной платформы кредитования
Полная поддержка BTC и ETH
Высокая прозрачность
Защищено механизмом RLP
Нулевая комиссия за чеканку и выкуп
Поддержка мгновенного стекинга и анстейкинга
USR недостатки:
Доступно только в сети Эфириум, комиссии могут быть высокими
Необходимо ставить токены USR, чтобы получать доход
2. USDN от Noble Dollar: 4.1% годовой доход
USDN позволяет пользователям ежедневно получать 4,1% дохода от облигаций США на основе их доли, без необходимости блокировки или залога. Пользовательские кошельки ежедневно автоматически получают дополнительные USDN, как будто это дроп.
Хотя в настоящее время у USDN ограниченные сценарии использования, он вскоре получит поддержку в многоцепочечной экосистеме. В будущем пользователи могут ставить USDN на определенной платформе кредитования, одновременно получая 4% базового дохода и 4% до 5% дохода от стимула платформы.
Преимущества USDN:
Значительные доходы, поддерживаемые государственными облигациями США
Высокая прозрачность
Не требуется ставить
Ежедневная расчетная прибыль
Поддержка покупки за фиатные деньги
Нативный кросс-цепочный мост облегчает перевод USDC
Недостатки USDN:
Текущие сценарии применения ограничены (в дальнейшем будут улучшены)
Доходность ниже, чем у некоторых аналогичных продуктов
3. iUSD от infiniFi: 8.5% до 16% годовых
InfiniFi предлагает гибкие решения по "стейблкоин" в зависимости от риска пользователей, предоставляя разные уровни доходности. Пользователь, вложив 1 USDC, получает 1 iUSD, который используется для инвестирования в диверсифицированные стратегии доходности.
Безлоковый процент составляет примерно 8,5%, при блокировке на 4 недели или более можно получить доходность до 16,4%. Механизм работы iUSD: пользователи с долгосрочной блокировкой обеспечивают защиту пользователям с ликвидным статусом, при этом пользователи с наивысшей доходностью первыми берут на себя потенциальные убытки.
Преимущества iUSD:
Супер высокая доходность
Высокая прозрачность
Низкодоходные категории имеют мгновенную ликвидность
Высокодоходный уровень служит подушкой для низкодоходного
Подходит для различных групп с разной склонностью к риску
Недостатки iUSD:
Не настоящий стейблкоин, а депозитный сертификат USDC
Существует риск недостаточной ликвидности
Может произойти "отклонение"
Высокие рискованные стратегии могут привести к недостаточной доходности или потере основного капитала
Связано с потенциальными рисками на нескольких DeFi платформах
При инвестировании в новые протоколы рекомендуется сначала протестировать небольшими суммами, а после подтверждения рынка рассматривать крупные вложения. Важно следить за развитием таких новых направлений, так как различные комбинации протоколов могут предоставить пользователям разнообразные варианты, удовлетворяющие разные уровни риска.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
3
Поделиться
комментарий
0/400
DeFiChef
· 07-06 08:38
Будут играть для лохов тоже нужно соблюдать способы.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OneBlockAtATime
· 07-04 10:32
Ну и дела, USDT это заработок без усилий!
Посмотреть ОригиналОтветить0
InscriptionGriller
· 07-04 10:24
Высокая доходность — это ловушка финансовой пирамиды. Ждите мошенничества.
Новые проекты стейблкоинов бросают вызов традиционным лидерам, высокая доходность становится ключом к успеху.
Битва доходности стейблкоинов: новые проекты бросают вызов господству USDT и USDC
Рынок стейблкоинов переживает изменения. В настоящее время USDT и USDC занимают 86% от общей рыночной капитализации стейблкоинов, но они не делятся полученной прибылью с пользователями. Это предоставляет возможности для других проектов стейблкоинов. Давайте рассмотрим три новых проекта.
Текущий объем рынка стейблкоинов составляет около 250 миллиардов долларов США, USDT занимает 62%, а USDC — 24%. У этих двух гигантов есть одна очевидная проблема: они не выплачивают держателям никаких доходов. Все залоги инвестируются в государственные облигации США, принося около 4% годовых, но вся эта прибыль принадлежит компании. Эта практика делает Tether одной из самых прибыльных компаний в мире, но также выявляет ее явные слабости.
1. USR от Resolv: 8.6% годовой доход
Resolv предлагает два основных продукта: USR и RLP.
USR является стейблкоином, полностью обеспеченным биткойнами и эфириумом в соотношении 1:1, с обеспечением активов в 168%. Основной риск заключается в возможной потере привязки к доллару, но такой ситуации пока не произошло. USR в среднем предлагает 8,65% годовых, что в два раза больше, чем на некоторых кредитных платформах.
RLP является токеном, который накапливает стоимость через доходы, повышая цену со временем. Он служит буферным и защитным слоем для USR, принимая на себя более высокие риски в обмен на более высокую прибыль.
Преимущества USR:
USR недостатки:
2. USDN от Noble Dollar: 4.1% годовой доход
USDN позволяет пользователям ежедневно получать 4,1% дохода от облигаций США на основе их доли, без необходимости блокировки или залога. Пользовательские кошельки ежедневно автоматически получают дополнительные USDN, как будто это дроп.
Хотя в настоящее время у USDN ограниченные сценарии использования, он вскоре получит поддержку в многоцепочечной экосистеме. В будущем пользователи могут ставить USDN на определенной платформе кредитования, одновременно получая 4% базового дохода и 4% до 5% дохода от стимула платформы.
Преимущества USDN:
Недостатки USDN:
3. iUSD от infiniFi: 8.5% до 16% годовых
InfiniFi предлагает гибкие решения по "стейблкоин" в зависимости от риска пользователей, предоставляя разные уровни доходности. Пользователь, вложив 1 USDC, получает 1 iUSD, который используется для инвестирования в диверсифицированные стратегии доходности.
Безлоковый процент составляет примерно 8,5%, при блокировке на 4 недели или более можно получить доходность до 16,4%. Механизм работы iUSD: пользователи с долгосрочной блокировкой обеспечивают защиту пользователям с ликвидным статусом, при этом пользователи с наивысшей доходностью первыми берут на себя потенциальные убытки.
Преимущества iUSD:
Недостатки iUSD:
При инвестировании в новые протоколы рекомендуется сначала протестировать небольшими суммами, а после подтверждения рынка рассматривать крупные вложения. Важно следить за развитием таких новых направлений, так как различные комбинации протоколов могут предоставить пользователям разнообразные варианты, удовлетворяющие разные уровни риска.