Une douleur déchirante : la leçon douloureuse que j'ai apprise en perdant 1,7 million de dollars sur le marché des cryptomonnaies.

Dans cette vidéo, je vais partager en toute honnêteté les cinq grandes erreurs que j'ai commises au cours de ma carrière de trading de cryptomonnaies, ainsi que les précieuses leçons que j'en ai tirées. J'espère qu'à travers mon partage, vous pourrez éviter des problèmes similaires et devenir un meilleur trader ou investisseur en cryptomonnaies.

Ignorer les signaux de risque du marché

Je dois commencer par la plus grande perte que j'ai subie - Luna. Cette expérience m'a permis de comprendre l'importance du "biais de position" dans la psychologie des investissements. Le "biais de position" désigne le fait que lorsque vous détenez une grande position sur un actif et que vous constatez que son prix augmente constamment, il est facile de développer une croyance subjective selon laquelle les fondamentaux de l'actif s'améliorent. Cependant, cette croyance est souvent basée non pas sur une analyse fondamentale objective, mais simplement sur l'illusion créée par la hausse des prix.

C'est précisément ce biais de position qui m'a conduit à ignorer de nombreux signaux d'alerte potentiels, alors que ces signaux indiquaient en réalité que les fondamentaux de Luna commençaient à s'effondrer. À l'époque, je réalisais en fait que, bien que des stablecoins algorithmiques comme UST aient de la valeur, malheureusement, cela comportait également un risque de décorrélation.

Bien que j'étais optimiste au sujet de Luna à l'époque et que je possédais une grande quantité de Luna et d'UST, je savais aussi qu'il y avait un risque de "décorrélation". Cependant, j'ai sous-estimé la probabilité réelle de ce risque, le considérant même comme un événement de très faible probabilité, et je n'ai donc pas pris de mesures, ou plutôt je n'ai pas agi à temps.

Lorsque le prix de l'UST est tombé à 96 cents, le marché a déjà montré des signes de crise évidents. J'aurais dû immédiatement réduire d'au moins 50 % ma position pour éviter le risque. Mais en raison de l'" biais de position ", j'ai choisi d'ignorer ces signaux d'alerte, cette erreur psychologique m'a finalement coûté cher. Nous savons tous ce qui s'est passé ensuite. Une fois que l'UST a commencé à se désolidariser, la valeur de Luna et de l'UST a finalement chuté à zéro.

La perte énorme de 2021 a eu un impact sérieux sur mon portefeuille d'investissement, mais elle est également devenue un tournant important dans ma carrière d'investissement. En fait, j'ai réalisé d'énormes gains grâce à mon investissement en Bitcoin au début de 2021. J'ai acheté un Bitcoin entier en 2019 pour 5000 dollars, et ensuite j'ai fait croître cet investissement à 500 000 dollars, puis il a encore augmenté à plus d'un million de dollars dans le marché haussier. Cependant, en 2022, en raison de la forte volatilité du marché, mes actifs sont passés d'un million de dollars à quelques dizaines de milliers de dollars. Cette expérience de passer d'une richesse qui change la vie à une réduction drastique est douloureuse, et ce décalage psychologique est difficile à décrire.

Je suis fermement convaincu que sans avoir subi les lourds coups du marché, il est impossible de devenir un véritable investisseur exceptionnel. Si vous subissez des pertes similaires, rappelez-vous que même si vous ne pouvez pas voir le bon côté des choses pour le moment, ces expériences vous rendront plus fort et plus intelligent.

Manque de stratégie de stop-loss claire

Mon deuxième erreur est de ne pas avoir de stratégie de stop-loss claire. Je crois que c'est un problème courant pour de nombreux investisseurs, surtout dans un marché des cryptomonnaies où la volatilité est forte.

Laissez-moi prendre Beam comme exemple. Au cours de cette période, j'avais une position importante sur Beam, mais malheureusement, je n'avais pas mis en place de stratégie de stop-loss efficace pour cela. Ce matin, en consultant mon portefeuille, j'ai constaté que la valeur de Beam avait diminué à quelques centimes, alors qu'elle avait été l'un de mes plus gros investissements sur le marché.

En regardant en arrière, j'ai réalisé que la tendance du prix de Beam avait déjà émis des signaux d'alerte. Après le premier sommet, le prix a commencé à entrer dans une série de sommets et de creux de plus en plus bas, avec une dynamique clairement stagnante. Bien qu'en termes techniques, le prix était toujours au-dessus de la moyenne mobile à l'époque, le fait qu'il ait commencé à descendre en dessous aurait dû susciter ma plus grande vigilance. Cependant, j'ai choisi d'ignorer ce signal jusqu'à ce que le prix continue de baisser. D'après le graphique journalier, j'avais également plusieurs jours, voire plusieurs semaines, pour agir, mais je n'ai pas mis en place de stop-loss à temps.

Pour les cryptomonnaies que je conserve à long terme, je ne fixe généralement pas de stop loss à 100 %, mais j'ajuste plutôt le pourcentage de stop loss en fonction des fondamentaux de la cryptomonnaie et de ma durée d'investissement. Par exemple, pour le trading à court terme, je fixe un stop loss strict, tandis que pour la conservation à long terme, je peux permettre une baisse de 50 %. Cependant, dans le cas de Beam, je devrais au moins réduire ma position de moitié, car même si je manque le rebond, je peux revenir sur le marché lorsque la tendance des prix s'améliore.

Par conséquent, que ce soit pour le trading à court ou à long terme, fixer un stop loss est crucial. Vous pouvez déterminer les niveaux de support et de résistance clés en fonction de cadres temporels élevés comme les graphiques hebdomadaires ou mensuels (. Par exemple, le niveau de support clé de Solana est actuellement à 175 dollars, et si le prix tombe en dessous de ce niveau, je commencerai à m'inquiéter. De même, le support clé du Bitcoin pourrait être à 75K. Même si ces niveaux ne seront pas forcément atteints, établir un stop loss à l'avance peut nous aider à agir rapidement lorsque des changements majeurs se produisent sur le marché.

Pour mieux exécuter une stratégie de stop-loss, je recommande de combiner plusieurs indicateurs techniques, tels que les moyennes mobiles, l'indice de force relative ) RSI (, etc., afin d'améliorer la précision de la stratégie. Lorsque les indicateurs sur des périodes de temps plus élevées se déclenchent, il est possible de passer à des périodes de temps plus courtes ), comme les graphiques journaliers ou horaires (, pour une analyse plus approfondie des mouvements de prix, afin de décider s'il faut exécuter le stop-loss.

De plus, je voudrais partager une astuce pratique, à savoir définir des alertes de prix sur TradingView. En cliquant simplement avec le bouton droit de la souris sur la ligne de moyenne mobile ou un niveau de support clé, vous pouvez ajouter une alerte et recevoir une notification lorsque le prix atteint un niveau clé, vous permettant ainsi d'agir rapidement. Ainsi, vous ne découvrirez pas que vos actifs ont chuté de manière significative après être resté longtemps éloigné du marché.

Enfin, je tiens à rappeler à tous que la stratégie de stop-loss n'est pas seulement technique, mais peut également être fondamentale. Par exemple, l'effondrement de Luna est un cas typique de défaillance fondamentale. Lorsque le marché passe d'une préférence pour le risque à une aversion au risque, les changements fondamentaux peuvent également servir de base pour un stop-loss. Par conséquent, que ce soit des signaux techniques ou des changements fondamentaux, nous devons rester vigilants et ajuster notre stratégie d'investissement en temps opportun.

C'est un exemple où j'ai fait un peu mieux avec ma stratégie de stop-loss, prenons MODE comme exemple. Au début, mes opérations ont été très réussies. J'ai acheté à 0,014 dollar dans la communauté Discord, puis cela a augmenté à 0,06 dollar.

À l'époque, sa tendance de prix montrait une nette tendance à la hausse. D'un point de vue technique, tant que cette tendance se maintenait, la situation du marché était favorable. Cependant, la situation a changé lorsque la tendance a été rompue. Lorsque le prix a franchi la ligne de tendance et la moyenne mobile, ces deux signaux indiquaient que la dynamique du marché était en train de changer. Ces signaux auraient dû attirer mon attention, mais j'étais trop optimiste à l'époque, pensant qu'il ne s'agissait peut-être que d'une fausse percée, donc je n'ai pas agi immédiatement.

Cependant, au cours des jours suivants, la tendance des prix s'est encore détériorée. Le marché a connu une série de tests de résistance, et les prix n'ont pas réussi à franchir à nouveau les niveaux de support et de résistance clés. Par la suite, le rebond des prix a échoué et a finalement chuté en dessous des bas précédents. Tout au long de ce processus, le marché a en réalité émis jusqu'à 6 signaux de stop-loss. Ces signaux incluent la rupture de lignes de tendance, la perte de niveaux de support et l'échec complet de la structure.

Ici, j'ai adopté une méthode de stop-loss progressif. Par exemple, lorsque le prix tombe pour la première fois en dessous de la ligne de tendance, je réduis ma position de 10 % ; lorsque le niveau de support est perdu, je réduis à nouveau de 10 % ; lorsque la structure des prix s'effondre complètement, je réduis encore ma position. Cette stratégie de stop-loss progressif me permet de réduire progressivement le risque lorsque le marché est en baisse, au lieu de liquider complètement ma position d'un coup. L'avantage de cette méthode est que même si le marché rebondit, je peux toujours conserver une partie de ma position et ré-entrer lorsque la tendance reprend.

Bien sûr, toutes les cryptomonnaies ne respecteront pas les niveaux de support et de résistance dans l'analyse technique. Dans certains cas, le marché peut traverser directement ces niveaux clés, vous empêchant de réagir à temps. Mais dans la plupart des cas, si le marché envoie un signal clair de retournement de tendance, il est toujours sage d'agir selon un plan préétabli.

Je ne m'oppose pas à ceux qui investissent sur la base des fondamentaux à long terme et qui ne fixent pas de stop-loss. Si votre plan est de détenir un actif à long terme et que vous êtes prêt à accepter le risque qu'il puisse tomber à zéro, c'est aussi une stratégie. Mais le point clé est que vous devez clairement comprendre les conséquences de ce choix. Si vous décidez de ne pas fixer de stop-loss, vous devez être prêt psychologiquement à perdre l'intégralité de votre investissement.

J'ai moi-même eu des expériences similaires, comme avoir investi dans certaines Memes. À l'époque, mon plan était "soit ça tombe à zéro, soit ça explose". Bien que ces cryptomonnaies aient finalement chuté à zéro, j'ai pu accepter le résultat avec calme grâce à mon plan clair.

Quelle que soit la stratégie adoptée, l'essentiel est d'avoir un plan clair. Même si ce plan est "je suis prêt à assumer l'intégralité des pertes", c'est bien mieux que de n'avoir aucun plan. Les investissements sans plan entraînent souvent des décisions émotionnelles, et c'est l'un des comportements les plus dangereux en matière d'investissement.

Incapacité à réaliser des bénéfices à temps

Le troisième erreur est de ne pas prendre des bénéfices à temps, ce qui pourrait être l'une des erreurs les plus graves que j'ai commises au fil des ans.

Selon les différentes cryptomonnaies, il y aura différents objectifs de prix. En général, si je gagne de l'argent sur une cryptomonnaie, j'essaierai de réaliser des bénéfices lorsque le prix augmente constamment. Cependant, au cours de ce cycle, j'ai enfreint mes règles plusieurs fois, ce qui m'a coûté cher.

Il y a deux exemples. Le premier est de novembre à décembre de l'année dernière, j'ai constamment promu dans l'émission que si vous avez réalisé un profit, vous devez prendre vos bénéfices. Mais je ne l'ai pas fait moi-même, j'étais à l'époque un peu trop absorbé par l'optimisme du marché. Évidemment, pendant cette période, le marché était très chaud, les tendances de novembre à décembre étaient très bonnes, tout le monde était excité par la saison des altcoins, et de nombreux Memes ont également explosé. Et la satisfaction est mortelle dans le marché des cryptomonnaies, donc vous devez agir lorsque les choses se produisent.

Lorsque le marché baisse, vous devez agir, peut-être en effectuant un stop loss ou en réduisant votre position, ou même en choisissant d'acheter. C'est aussi une action que vous pouvez entreprendre. Ou lorsque le marché est à la hausse, vous pouvez augmenter votre stop loss pour protéger votre transaction, ou commencer à prendre des bénéfices. Mais la complaisance, c'est ne rien faire, laisser les choses se dérouler naturellement, vous regardez essentiellement passivement l'évolution des événements.

J'ai ressenti un faux sentiment de sécurité en voyant les chiffres de mon portefeuille augmenter continuellement, pensant que le marché continuerait à monter. Cependant, lorsque le marché a commencé à changer fin décembre, la bulle a éclaté et la valeur de mon portefeuille a chuté de manière significative en peu de temps.

Le deuxième exemple est le Lucky Coin que j'ai échangé. J'ai mentionné ce cas plusieurs fois dans mes précédents programmes et j'ai analysé en détail mes erreurs. Lucky Coin était un projet d'investissement important pour moi à l'époque, mais je n'en ai absolument pas profité. À son apogée, la valeur des Lucky Coin que je détenais était d'environ 1,7 million de dollars, mais en raison de mon incapacité à prendre des bénéfices à temps, ces gains ont finalement disparu. Je n'ai pas gagné un centime sur Lucky Coin.

Bien sûr, il y a plusieurs raisons qui m'ont empêché de retirer 1,7 million de dollars de Lucky Coin. La première raison est que, lorsque je créais du contenu lié à Lucky Coin, je respectais une règle personnelle : je ne vendrais pas cette monnaie dans les 24 heures suivant la discussion publique à son sujet. Cela vise à éviter d'être accusé de "pump and dump", c'est-à-dire de vendre immédiatement pour réaliser un profit après avoir exprimé un avis positif sur une monnaie. Je pense que cette pratique est moralement inacceptable et nuit à ma réputation en tant que créateur de contenu. Par conséquent, je respecte strictement cette règle. Cependant, cela m'a également fait manquer l'occasion de réaliser des bénéfices au point haut.

De plus, le manque de liquidité est également une raison importante. Les cryptomonnaies à faible capitalisation comme Lucky Coin ont généralement une liquidité de marché assez faible, ce qui signifie qu'il est difficile de vendre une grande quantité d'actifs d'un seul coup sans causer un impact significatif sur le prix. Si j'essaie de vendre une position de 1 million de dollars en une seule fois, cela pourrait entraîner une forte baisse du prix, ce qui n'est évidemment pas ce que je souhaite voir. Par conséquent, dans de tels cas, la vente ne peut se faire que par lots, ce qui peut prendre plusieurs semaines pour être terminé.

Malgré ces limitations, je pense toujours que j'ai commis une erreur fondamentale dans cette transaction. La première fois que j'ai mentionné Lucky Coin sur Discord, son prix était d'environ 3 dollars ; la première fois que je l'ai mentionné sur YouTube, le prix avait déjà grimpé à 9 dollars. Avant cela, j'avais suggéré son potentiel lorsque le prix était de 4 à 5 dollars, puis le prix de Lucky Coin a grimpé en flèche jusqu'à 17 dollars. Malgré cela, je n'en ai pas profité.

Je suis trompé par la montée rapide devant moi, pensant à tort que le prix avait encore plus d'espace pour augmenter, et donc je n'ai pas pu.