Idea de cartera de $50,000: 5 acciones que podrían generar ingresos pasivos significativos

Invertir $1,000 generalmente no es una tarea estresante simplemente porque (para la mayoría de los hogares, de todos modos) no es una cantidad de dinero que cambie vidas; un bolso de lujo o una escapada de fin de semana pueden costar fácilmente lo mismo.

Sin embargo, averiguar cómo poner $50,000 a trabajar generando ingresos pasivos es otra historia. Para la mayoría de las personas, esta es una cantidad mucho más seria de dinero y debe manejarse de manera que se aproveche al máximo mientras se minimizan los riesgos.

Con este fin, aquí tienes un resumen de cinco acciones de dividendos a considerar si buscas invertir una suma mayor de dinero para producir ingresos recurrentes confiables. En el mismo orden en que probablemente querrás agregarlas a tu cartera…

1. Verizon

Si buscas apreciación de capital incluso en tus inversiones que pagan dividendos, Verizon Communications (VZ 0.05%) ofrece algo, pero no lo suficiente como para considerarla una inversión de crecimiento modesto. Es principalmente (y casi en su totalidad) una acción de ingresos. Pero cumple este papel muy bien, ofreciendo a los nuevos inversores la oportunidad de acceder a un rendimiento prospectivo del 5.6%, basado en un dividendo que ha sido aumentado durante 19 años consecutivos.

La razón por la cual estos pagos probablemente durarán indefinidamente no es difícil de entender. La mayoría de las personas que viven en el mercado estadounidense que atiende Verizon son prácticamente adictas a sus teléfonos móviles y no tienen intención de dejar de usarlos. Para que tengas una idea, Harmony Healthcare IT informa que el estadounidense promedio pasa más de cinco horas al día mirando la pantalla de su teléfono.

Expandir

NYSE: VZ

Verizon Communications

Cambio de hoy

(-0.05%) $-0.03

Precio actual

$51.16

Datos clave

Capitalización de mercado

$216B

Rango del día

$50.41 - $51.25

Rango de 52 semanas

$38.39 - $51.41

Volumen

842K

Volumen promedio

31M

Margen bruto

45.79%

Rendimiento de dividendos

5.34%

2. Realty Income

Técnicamente, no es una acción … al menos no en el sentido que la mayoría de los inversores entienden, acciones de empresas convencionales que cotizan en bolsa. Aunque se compra y vende a través de una bolsa como cualquier otro ticker, Realty Income (O +0.31%) es un fideicomiso de inversión en bienes raíces, o REIT, por sus siglas en inglés. Eso significa que posee un montón de bienes raíces que generan ingresos. Mientras la mayor parte de sus ganancias se distribuyen a los accionistas en forma de dividendos, no se grava primero a nivel corporativo. Eso, en última instancia, significa que sus inversores tienen más dinero en sus bolsillos.

Pero esa no es la principal razón por la que los inversores que buscan ingresos querrían poseer esta o cualquier otra REIT. Tampoco es su respetable rendimiento prospectivo del 4.9%. Más bien, lo más atractivo de tener una participación en Realty Income es que realiza sus pagos de dividendos cada mes, en lugar de cada trimestre, en la misma cadencia en que las personas pagan sus cuentas. Además, ha aumentado su pago anual por acción cada año durante los últimos 31 años, lo que refuerza aún más el argumento alcista.

3. ADP

Con solo una mirada rápida, Automatic Data Processing (ADP +1.67%) — probablemente conocerás el procesador de nóminas por su nombre más familiar, “ADP” — no parece una acción heroica generadora de ingresos. Su rendimiento de dividendos del 3.2% está bien, pero no es nada emocionante.

Fuente de la imagen: Getty Images.

Ahora da un paso atrás y mira el panorama general. En los últimos 10 años, el pago trimestral de dividendos por acción de esta empresa confiablemente rentable se ha más que duplicado, pasando de $0.53 a principios de 2016 a $1.70 por acción en la actualidad, extendiendo un ritmo de crecimiento de dividendos establecido desde hace mucho tiempo. Es simplemente la naturaleza de su modelo de negocio, junto con la incorporación de ofertas relacionadas como soluciones de tiempo y asistencia del personal, gestión de beneficios, reclutamiento de empleados y otras funciones de recursos humanos.

4. Brookfield Asset Management

Como su nombre indica, Brookfield Asset Management (BAM 2.46%) es una firma de gestión de inversiones. Supervisa un grupo de asociaciones cotizadas en bolsa que llevan el mismo nombre Brookfield, en realidad, recortando una pequeña comisión del valor total de estas entidades cada trimestre.

La compañía es notablemente diferente a la mayoría de los gestores de fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF). En lugar de crear fondos de inversión que compren de todo, Brookfield se enfoca en industrias de crecimiento comprobado como energía renovable, centros de datos de inteligencia artificial (IA), infraestructura hídrica, logística, distribución de energía y más. Además, la mayoría de sus participaciones son organizaciones de propiedad privada en lugar de entidades cotizadas en bolsa, lo que da a los inversores la oportunidad de poseer participaciones en negocios atractivos que no son accesibles en una cuenta de corretaje convencional.

Expandir

NYSE: BAM

Brookfield Asset Management

Cambio de hoy

(-2.46%) $-1.16

Precio actual

$46.10

Datos clave

Capitalización de mercado

$77B

Rango del día

$45.05 - $46.12

Rango de 52 semanas

$41.78 - $64.10

Volumen

241K

Volumen promedio

2.9M

Margen bruto

96.43%

Rendimiento de dividendos

3.84%

Quizá más importante, aunque el rendimiento prospectivo de este ticker del 4.3% es sólido, la meta de crecimiento anual a largo plazo de la compañía, entre el 15% y el 20% anual, es completamente alcanzable, dado el carácter de sus negocios subyacentes. De hecho, el pago por acción de este año es un 15% superior al del año pasado, que a su vez fue un 15% mejor que en 2023.

5. ETF de ingresos premium de acciones de JPMorgan

Por último, si ya posees las cuatro acciones de dividendos mencionadas (o suficientes similares con perfiles de riesgo y rendimientos parecidos), considera agregar a tu cartera el ETF de ingresos premium de acciones de JPMorgan (JEPI 0.90%) mientras su rendimiento de dividendos en los últimos 30 días es justo por debajo del 7%.

Esa cifra grande viene acompañada de una nota igualmente grande. Es decir, este rendimiento no es constante. A veces es menor. Otras veces es mayor. En los últimos 12 meses, su rendimiento de dividendos promedió más del 8%, pero en ocasiones puede ser notablemente menor que su actual 7%.

Dado el tamaño de sus pagos mensuales (sí, mensuales) en la mayoría de los casos, esta incertidumbre puede valer la pena para los inversores que ya están recibiendo ingresos pasivos más predecibles de otras inversiones.

El ETF de ingresos premium de acciones de JPMorgan puede generar este tipo de ingresos “escribiendo” opciones de compra cubiertas. Eso simplemente significa que vende opciones de compra sobre acciones que también posee, usando estas posiciones como garantía para estas operaciones de opciones que eventualmente podrían necesitar ser revertidas de una u otra forma. Sin embargo, si mantiene estas acciones o se ve obligado a vender, no cambia el hecho de que escribir — o vender — opciones de compra cubiertas repetidamente genera flujo de efectivo real.

El único inconveniente discutible aquí es que el precio de JEPI tiende a tener un rendimiento inferior a su índice de referencia, el S&P 500, básicamente porque convierte lo que podrían ser ganancias de capital a largo plazo en ingresos a corto plazo. En otras palabras, lograrás aproximadamente el mismo rendimiento neto general con este ETF de JPMorgan que con un fondo índice del S&P 500. Solo que la mayor parte de ese rendimiento será en forma de dividendos en lugar de apreciación del precio.