2026年1月、深圳の早朝。王さんは自宅で易方达财富公式アプリ「e钱包」を開き、投資アドバイザーがカスタマイズした資産配分プランを確認している。一年前、会社の発展に人生の半分を捧げてきた幹部は正式に退職し、20年以上にわたる世界を駆け巡るキャリアに終止符を打った。今や、家族と共に過ごし、穏やかな生活を享受することが彼の最も切実な願いだ。しかし、半生の努力で築いた資産は、「甘い負担」とも呼べる課題に直面している——それは、苦労して貯めた財産をインフレから守り、堅実に増やしながら、退職後の貴重な時間を消耗しない方法だ。易方达财富の専門投資アドバイザーサービスは、まさに彼の「気軽に、安定を求める」ニーズに応え、彼の資産運用の新たな一歩を後押ししている。基金——資産市場への投資の出発点この小さな県城から出てきた企業幹部は、「挑戦」と「順応」に満ちた人生を歩んできた。「家の条件は普通で、唯一運命を変える手段は学びだ」と、王さんは学生時代から早起きして努力し、国内ほぼ未開拓だったコンピュータの交換技術を専攻し、大学に入学した。在学中は成績優秀で、学生会の幹部も務め、活動の企画や調整を通じて総合的な能力を養った。当時のキャンパスは山間部にあり、交通も不便で、水も不足しがちだったが、その過酷な環境が彼の粘り強さと困難に立ち向かう精神を育てた。卒業時には海外留学の機会もあったが、理想と情熱に満ちた若者たちの世代は、最終的に国内に留まり、通信の不便さや電話のつながりにくさを改善したいと願った。しかし、安定した日々も、彼の根底にある挑戦心を抑えることはできなかった。1995年前後、改革の風が中国全土を吹き抜ける中、家族の反対を押し切って南下し、海外市場を開拓しようとする大手企業に加入した。それから約30年、彼は高強度の忙しさの中で、会社の事業発展に人生の半分を捧げてきた。仕事の合間にも学びを止めず、修士号を取得し、通信技術と金融の両方に精通した複合人材へと成長した。これが、後に研究開発から市場へ、そして金融部門の資金調達業務を担う道を切り開く土台となった。この30年余り、王さんの足跡は世界100か国以上に及び、年間200日以上の出張を繰り返し、長期の海外駐在も数多く経験した。「ほぼ七大陸を巡り、新興市場の台頭を目の当たりにし、世界金融危機も経験した」と語る彼の目には、深い感慨が宿る。この経験は、彼に常人を超える視野と広い視点をもたらし、国内外の金融機関と頻繁に交流する中で、投資の重要性を早くから認識させた。2004年、中国の不動産市場と株式市場は急速に成長し、多くの友人が投資や株取引に走る中、王さんも二軒の住宅を購入した。しかし、周囲の人々と同じように投資ブームに乗るのではなく、彼は常に理性を保ち、専門性を信頼していた。「会社が技術開発に専念するのと同じように、投資も専門機関に任せるべきだ」と考え、2004年3月に易方达A基金を購入した。この一見単純な取引が、彼と易方达の信頼関係の出発点となった。その後20年、中国の資本市場は何度も上昇と下落を繰り返したが、王さんの投資の道は止まらなかった。2006年、2007年には出張の合間に何度も易方达基金を申込み、2013年の市場調整期にも継続して投資し、2014年から2021年にかけては「e钱包」を通じて何度も追加投資を行った。少額の解約もあったが、主要な保有資産は変わらなかった。長年海外を奔走してきたため、個人口座の動きにはほとんど関心を持たず、投資は長期的に「受動的」に守り続けるスタイルだった。この堅実さが大きなリターンをもたらし、会社の株式オプション報酬と相まって、20年以上にわたり彼は相当な資産を築いてきた。投資アドバイザー——心配無用の「資産管理人」2024年、王さんは退職し、長きにわたる海外生活と少ない交流の生活に別れを告げた。退職後の最大の願いは、家庭に戻り、子供と過ごし、生活を楽しむことだった。しかし、新たな悩みも生まれた——「手元の資金が増える一方で、逆に不安になってきた。うまく管理できるか心配で、苦労して貯めた資産が目減りしないかと」。過去の経験を振り返り、王さんは自嘲気味に語る。「金融の専門家だけど、投資は素人同然だ」と。彼は、以前は基金選びも人の推薦や経験則に頼り、業界の深層や具体的な戦略についてはあまり理解していなかった。銀行や証券会社を通じて基金を購入したものの、その後のフォローアップはほとんどなく、市場の変動に伴う口座の価値の上下にただ振り回されるだけだった。市場の変化や投資の迷いに直面したときは、結局一人で対処しきれず、結論を出せないまま終わることも多かった。今では、単一の基金投資に頼るやり方では、市場の変動により資産の保全と長期的な増加は難しいと痛感している。「若い頃は仕事に全力を尽くしたが、退職後は投資に多くの時間を割きたくない」と彼は言う。専門家に資産運用を任せ、少しだけ状況を確認すれば十分だと考えている。この願いは、ちょうど易方达财富の投資アドバイザーサービスと出会った。2025年12月、易方达财富は自社プラットフォーム「e钱包」にて、専門投資アドバイザーサービスを開始し、市場全体の基金を取り扱い始めた。それ以前から、易方达は基金投資アドバイザーの分野で6年以上にわたり、全市場の基金配置と全周期の伴走を掲げ、13万人以上の顧客に高品質な資産管理ソリューションとサービスを提供してきた。海外成熟市場の投資アドバイザーサービスはすでに広く浸透しており、「e钱包」の投資アドバイザーサービス開始を知った王さんは、すぐに連絡し、最初の管理型投資アドバイザー顧客となった。「従来の基金販売とは全く異なり、投資アドバイザーサービスの最も魅力的な点は、私の立場に立って考え、私に合った提案をしてくれることだ」と、彼はサービスを体験した後に語る。投資アドバイザーサービスは、買い手の立場に立ち、理解し、プランを作り、代わりに投資し、継続的に伴走する仕組みだ。さらに、収入は投資アドバイザーサービス料に基づき、顧客の資産純資産に連動し、従来の販売手数料モデルとは異なり、投資者と投資アドバイザーの利益を一致させる仕組みとなっている。王さんは、易方达财富がいかなる商品も押し売りせず、1週間にわたり何度も詳細なコミュニケーションを重ね、彼の個人状況や退職後の生活計画、投資目標を丁寧に理解したと振り返る。投資アドバイザーはアンケートを通じて彼のリスク許容度を明確にし、保有する株式、基金、不動産、その他資産を一つ一つ整理し、高・中・低リスク資産や日常の支出をカバーする流動性資産を明確に区分した。これにより、彼の全体的な資産最適化の方向性が見えてきた。彼は、詳細な資産分析とニーズの洞察に基づき、さらに彼のリスク嗜好や海外勤務経験、テクノロジー業界への深い理解を踏まえ、易方达财富は最終的に「易方达财富行业PLUS-权益30%」の投資アドバイザーストラテジーを提案した。この戦略は、「30%株式＋70%固定収入」の配分比率を採用し、市場の優良基金を選定。30%の株式は国内株式基金に加え、QDIIや商品型基金を適度に組み合わせ、テクノロジーや新興産業への配分を増やし、堅実さを保ちつつも成長の余地を持たせている。なお、彼の承認を得た後、易方达财富は彼の口座を全権管理し、市場の変動に応じてポジションの調整や業界配分の最適化を行い、資産のリバランスを実現している。「投資アドバイザーの継続的な伴走は、私のこれまでの投資経験にはなかったもので、とても安心できる」と王さんは語る。以前は基金購入後のフォローもなく、値動きも気にせず、投資の安心感に欠けていた。今では、易方达财富の投資アドバイザーが市場の動向を解説し、口座の運用状況を継続的に追跡し、必要に応じて迅速に対応してくれる。「以前は市場の変動に慌てることもあったが、今は易方达财富に資産を任せているので、ほとんど気にせず、必要なときは直接アドバイザーに連絡すればいい」と彼は言う。彼の選択は、彼個人の資産観の変化だけでなく、中国の資産管理市場の変革の兆しも映し出している。現在、不動産市場の資産蓄積機能は弱まりつつあり、50兆元の定期預金の満期ピークも近づいている。「預金の移動」が顕著になる中、住民の資産の堅実な増加と資本市場の複雑さとの間には大きなギャップが存在している。基金投資アドバイザーは、そのギャップを埋める「橋渡し役」だ。従来の販売「売り手モデル」と異なり、基金投資アドバイザーは「買い手の立場」を堅持し、資産配分の提案や投資の全過程を伴走することで、投資者の長期投資体験を向上させている。今や、多くの投資家が専門の投資アドバイザーを通じて資産管理のニーズを満たしている。時代は変わるが、専門性への信頼は変わらない。「若い頃は挑戦と粘り強さで小さな県城を抜け出し、会社での努力で人生の価値を実現し、退職後は専門的な投資アドバイザーの支援で資産を守り、生活を楽しむ」と王さんは感慨深く語る。彼の人生の軌跡は、中国の多くの努力を重ねた世代の縮図だ——個人の奮闘と国家の成長の恩恵、そして専門性への信頼を土台に、順応して成功を収めたのだ。
「ファンド購入」から「投資顧問探し」へ 退職高管の20年にわたる投資の教訓
2026年1月、深圳の早朝。王さんは自宅で易方达财富公式アプリ「e钱包」を開き、投資アドバイザーがカスタマイズした資産配分プランを確認している。一年前、会社の発展に人生の半分を捧げてきた幹部は正式に退職し、20年以上にわたる世界を駆け巡るキャリアに終止符を打った。今や、家族と共に過ごし、穏やかな生活を享受することが彼の最も切実な願いだ。
しかし、半生の努力で築いた資産は、「甘い負担」とも呼べる課題に直面している——それは、苦労して貯めた財産をインフレから守り、堅実に増やしながら、退職後の貴重な時間を消耗しない方法だ。易方达财富の専門投資アドバイザーサービスは、まさに彼の「気軽に、安定を求める」ニーズに応え、彼の資産運用の新たな一歩を後押ししている。
基金——資産市場への投資の出発点
この小さな県城から出てきた企業幹部は、「挑戦」と「順応」に満ちた人生を歩んできた。
「家の条件は普通で、唯一運命を変える手段は学びだ」と、王さんは学生時代から早起きして努力し、国内ほぼ未開拓だったコンピュータの交換技術を専攻し、大学に入学した。在学中は成績優秀で、学生会の幹部も務め、活動の企画や調整を通じて総合的な能力を養った。当時のキャンパスは山間部にあり、交通も不便で、水も不足しがちだったが、その過酷な環境が彼の粘り強さと困難に立ち向かう精神を育てた。
卒業時には海外留学の機会もあったが、理想と情熱に満ちた若者たちの世代は、最終的に国内に留まり、通信の不便さや電話のつながりにくさを改善したいと願った。
しかし、安定した日々も、彼の根底にある挑戦心を抑えることはできなかった。
1995年前後、改革の風が中国全土を吹き抜ける中、家族の反対を押し切って南下し、海外市場を開拓しようとする大手企業に加入した。それから約30年、彼は高強度の忙しさの中で、会社の事業発展に人生の半分を捧げてきた。仕事の合間にも学びを止めず、修士号を取得し、通信技術と金融の両方に精通した複合人材へと成長した。これが、後に研究開発から市場へ、そして金融部門の資金調達業務を担う道を切り開く土台となった。
この30年余り、王さんの足跡は世界100か国以上に及び、年間200日以上の出張を繰り返し、長期の海外駐在も数多く経験した。「ほぼ七大陸を巡り、新興市場の台頭を目の当たりにし、世界金融危機も経験した」と語る彼の目には、深い感慨が宿る。この経験は、彼に常人を超える視野と広い視点をもたらし、国内外の金融機関と頻繁に交流する中で、投資の重要性を早くから認識させた。
2004年、中国の不動産市場と株式市場は急速に成長し、多くの友人が投資や株取引に走る中、王さんも二軒の住宅を購入した。しかし、周囲の人々と同じように投資ブームに乗るのではなく、彼は常に理性を保ち、専門性を信頼していた。「会社が技術開発に専念するのと同じように、投資も専門機関に任せるべきだ」と考え、2004年3月に易方达A基金を購入した。この一見単純な取引が、彼と易方达の信頼関係の出発点となった。
その後20年、中国の資本市場は何度も上昇と下落を繰り返したが、王さんの投資の道は止まらなかった。2006年、2007年には出張の合間に何度も易方达基金を申込み、2013年の市場調整期にも継続して投資し、2014年から2021年にかけては「e钱包」を通じて何度も追加投資を行った。少額の解約もあったが、主要な保有資産は変わらなかった。
長年海外を奔走してきたため、個人口座の動きにはほとんど関心を持たず、投資は長期的に「受動的」に守り続けるスタイルだった。この堅実さが大きなリターンをもたらし、会社の株式オプション報酬と相まって、20年以上にわたり彼は相当な資産を築いてきた。
投資アドバイザー——心配無用の「資産管理人」
2024年、王さんは退職し、長きにわたる海外生活と少ない交流の生活に別れを告げた。退職後の最大の願いは、家庭に戻り、子供と過ごし、生活を楽しむことだった。しかし、新たな悩みも生まれた——「手元の資金が増える一方で、逆に不安になってきた。うまく管理できるか心配で、苦労して貯めた資産が目減りしないかと」。
過去の経験を振り返り、王さんは自嘲気味に語る。「金融の専門家だけど、投資は素人同然だ」と。
彼は、以前は基金選びも人の推薦や経験則に頼り、業界の深層や具体的な戦略についてはあまり理解していなかった。銀行や証券会社を通じて基金を購入したものの、その後のフォローアップはほとんどなく、市場の変動に伴う口座の価値の上下にただ振り回されるだけだった。市場の変化や投資の迷いに直面したときは、結局一人で対処しきれず、結論を出せないまま終わることも多かった。
今では、単一の基金投資に頼るやり方では、市場の変動により資産の保全と長期的な増加は難しいと痛感している。「若い頃は仕事に全力を尽くしたが、退職後は投資に多くの時間を割きたくない」と彼は言う。専門家に資産運用を任せ、少しだけ状況を確認すれば十分だと考えている。
この願いは、ちょうど易方达财富の投資アドバイザーサービスと出会った。
2025年12月、易方达财富は自社プラットフォーム「e钱包」にて、専門投資アドバイザーサービスを開始し、市場全体の基金を取り扱い始めた。それ以前から、易方达は基金投資アドバイザーの分野で6年以上にわたり、全市場の基金配置と全周期の伴走を掲げ、13万人以上の顧客に高品質な資産管理ソリューションとサービスを提供してきた。海外成熟市場の投資アドバイザーサービスはすでに広く浸透しており、「e钱包」の投資アドバイザーサービス開始を知った王さんは、すぐに連絡し、最初の管理型投資アドバイザー顧客となった。
「従来の基金販売とは全く異なり、投資アドバイザーサービスの最も魅力的な点は、私の立場に立って考え、私に合った提案をしてくれることだ」と、彼はサービスを体験した後に語る。投資アドバイザーサービスは、買い手の立場に立ち、理解し、プランを作り、代わりに投資し、継続的に伴走する仕組みだ。さらに、収入は投資アドバイザーサービス料に基づき、顧客の資産純資産に連動し、従来の販売手数料モデルとは異なり、投資者と投資アドバイザーの利益を一致させる仕組みとなっている。
王さんは、易方达财富がいかなる商品も押し売りせず、1週間にわたり何度も詳細なコミュニケーションを重ね、彼の個人状況や退職後の生活計画、投資目標を丁寧に理解したと振り返る。投資アドバイザーはアンケートを通じて彼のリスク許容度を明確にし、保有する株式、基金、不動産、その他資産を一つ一つ整理し、高・中・低リスク資産や日常の支出をカバーする流動性資産を明確に区分した。これにより、彼の全体的な資産最適化の方向性が見えてきた。
彼は、詳細な資産分析とニーズの洞察に基づき、さらに彼のリスク嗜好や海外勤務経験、テクノロジー業界への深い理解を踏まえ、易方达财富は最終的に「易方达财富行业PLUS-权益30%」の投資アドバイザーストラテジーを提案した。この戦略は、「30%株式＋70%固定収入」の配分比率を採用し、市場の優良基金を選定。30%の株式は国内株式基金に加え、QDIIや商品型基金を適度に組み合わせ、テクノロジーや新興産業への配分を増やし、堅実さを保ちつつも成長の余地を持たせている。なお、彼の承認を得た後、易方达财富は彼の口座を全権管理し、市場の変動に応じてポジションの調整や業界配分の最適化を行い、資産のリバランスを実現している。
「投資アドバイザーの継続的な伴走は、私のこれまでの投資経験にはなかったもので、とても安心できる」と王さんは語る。以前は基金購入後のフォローもなく、値動きも気にせず、投資の安心感に欠けていた。今では、易方达财富の投資アドバイザーが市場の動向を解説し、口座の運用状況を継続的に追跡し、必要に応じて迅速に対応してくれる。「以前は市場の変動に慌てることもあったが、今は易方达财富に資産を任せているので、ほとんど気にせず、必要なときは直接アドバイザーに連絡すればいい」と彼は言う。
彼の選択は、彼個人の資産観の変化だけでなく、中国の資産管理市場の変革の兆しも映し出している。
現在、不動産市場の資産蓄積機能は弱まりつつあり、50兆元の定期預金の満期ピークも近づいている。「預金の移動」が顕著になる中、住民の資産の堅実な増加と資本市場の複雑さとの間には大きなギャップが存在している。基金投資アドバイザーは、そのギャップを埋める「橋渡し役」だ。従来の販売「売り手モデル」と異なり、基金投資アドバイザーは「買い手の立場」を堅持し、資産配分の提案や投資の全過程を伴走することで、投資者の長期投資体験を向上させている。今や、多くの投資家が専門の投資アドバイザーを通じて資産管理のニーズを満たしている。
時代は変わるが、専門性への信頼は変わらない。
「若い頃は挑戦と粘り強さで小さな県城を抜け出し、会社での努力で人生の価値を実現し、退職後は専門的な投資アドバイザーの支援で資産を守り、生活を楽しむ」と王さんは感慨深く語る。彼の人生の軌跡は、中国の多くの努力を重ねた世代の縮図だ——個人の奮闘と国家の成長の恩恵、そして専門性への信頼を土台に、順応して成功を収めたのだ。