Ações ou criptomoedas: qual investimento priorizar?

No universo dos investimentos, o debate entre ações e criptomoedas intensifica-se. Estas duas classes de ativos apresentam as suas vantagens e desvantagens. A escolha ideal depende dos seus objetivos financeiros, da sua tolerância ao risco e das condições de mercado atuais. Vamos examinar as principais diferenças entre estas duas opções para ajudá-lo a determinar qual delas é a mais adequada para si.

Ações: um investimento tradicional

As ações representam uma parte da propriedade de uma empresa. Ao comprar uma ação, você se torna proprietário de uma fração da sociedade e tem direito a uma parte de seus ativos e lucros. Este instrumento financeiro existe há séculos e constitui uma opção de investimento bem estabelecida.

A ação oferece várias vantagens:

Como acionista, você se beneficia do sucesso da empresa. Se ela cresce e gera lucros, o valor das suas ações também aumenta.

Algumas empresas pagam dividendos aos seus acionistas, oferecendo assim uma renda regular em complemento aos potenciais ganhos de capital.

Historicamente, os mercados de ações mostraram um crescimento a longo prazo, tornando-se uma escolha preferida para a poupança de reforma e estratégias de investimento a longo prazo.

As criptomoedas: uma nova classe de ativos

As criptomoedas são ativos digitais que operam em redes descentralizadas baseadas na tecnologia blockchain. Ao contrário das ações, elas não representam uma participação em uma empresa.

Aqui estão algumas características-chave das criptomoedas:

Elas não são controladas por nenhuma autoridade central, seja governos ou bancos centrais. A tecnologia blockchain garante sua segurança e transparência.

Os preços das criptomoedas como o Bitcoin e o Ethereum podem sofrer grandes flutuações em curtos períodos. Isso pode gerar lucros significativos, mas também implica riscos elevados.

Alguns investidores iniciais em criptomoedas obtiveram lucros consideráveis, especialmente aqueles que apostaram no Bitcoin ou no Ethereum em seus primórdios. No entanto, esses altos retornos vêm acompanhados de riscos igualmente significativos.

Perfil de risco/retorno: ações vs criptomoedas

A principal diferença entre ações e criptomoedas reside no seu perfil risco/recompensa:

As ações são geralmente consideradas um investimento mais seguro, com menor volatilidade do que as criptomoedas. A longo prazo, historicamente, elas geraram um crescimento regular. Embora algumas ações individuais possam ser voláteis, o mercado como um todo é mais estável. O risco é moderado, assim como o retorno potencial.

As criptomoedas são conhecidas pela sua extrema volatilidade. Os preços podem flutuar 20% ou mais em apenas um dia. Embora os ganhos potenciais possam ser consideráveis, as perdas podem ser igualmente significativas. O risco é elevado, assim como o retorno potencial.

Por exemplo, durante a fase de alta de 2021, o Bitcoin passou de cerca de 30 000 $ para mais de 60 000 $ em apenas alguns meses. No entanto, no verão de 2021, ele havia caído para menos de 30 000 $, ilustrando a natureza volátil deste ativo.

Liquidez: facilidade de compra e venda

A liquidez refere-se à rapidez e à facilidade com que pode comprar ou vender um ativo sem impactar o seu preço. As ações e as criptomoedas são ambas muito líquidas, mas apresentam algumas diferenças:

A maioria das ações é negociada em mercados regulamentados como a NYSE ou o Nasdaq, oferecendo grande liquidez e transparência. Você pode facilmente comprar ou vender ações durante o horário de mercado com alguns cliques.

As criptomoedas podem ser trocadas 24 horas por dia, 7 dias por semana em plataformas como a Gate. O mercado de criptomoedas nunca dorme, permitindo que você faça trading a qualquer hora. No entanto, as criptomoedas menos conhecidas podem ter uma liquidez reduzida, tornando mais difícil a sua venda a um preço justo.

Regulamentação: uma grande diferença

Os mercados de ações são fortemente regulamentados pelas autoridades governamentais e financeiras, oferecendo aos investidores proteções como requisitos de transparência e divulgação. As empresas devem comunicar regularmente sobre sua saúde financeira, permitindo que os investidores tomem decisões informadas.

Por outro lado, as criptomoedas evoluem em um espaço descentralizado e amplamente não regulamentado. Embora isso ofereça a liberdade da finança descentralizada (DeFi), isso também significa menos proteção para os investidores. Existem menos salvaguardas contra fraudes ou manipulação de mercado no universo das criptomoedas.

A opinião dos especialistas

Vários investidores renomados se pronunciaram sobre este debate. Aqui está o que algumas figuras emblemáticas dizem sobre isso:

Warren Buffett, um dos investidores em ações mais bem-sucedidos, sempre evitou investir em criptomoedas, chamando-as de "especulativas" e alertando sobre sua volatilidade. Ele continua sendo um defensor fervoroso das ações tradicionais, especialmente do investimento em valor em empresas sólidas.

Elon Musk, CEO da Tesla e SpaceX, apoiou abertamente as criptomoedas, incluindo o Bitcoin e o Dogecoin. Os seus tweets até provocaram flutuações significativas nos preços desses ativos digitais. Por exemplo, quando a Tesla anunciou que aceitaria o Bitcoin como forma de pagamento no início de 2021, o preço do Bitcoin disparou.

Cathie Wood, CEO da ARK Invest, é conhecida por apoiar a inovação e as tecnologias disruptivas, incluindo as criptomoedas. Sua empresa fez investimentos significativos em empresas relacionadas à blockchain e às criptomoedas, e ela frequentemente mencionou o potencial do Bitcoin para atingir 500 000 dólares a longo prazo.

O que escolher?

A escolha entre ações e criptomoedas depende dos seus objetivos financeiros e da sua tolerância ao risco. Se você está buscando estabilidade e crescimento a longo prazo, as ações podem ser uma escolha melhor. Elas são menos voláteis e permitem que você construa um portfólio diversificado de empresas estabelecidas.

No entanto, se você é apaixonado por inovação e está disposto a aceitar riscos mais altos por recompensas potencialmente superiores, as criptomoedas podem ser uma excelente opção. Muitos investidores escolhem equilibrar os dois em seus portfólios, usando ações para a estabilidade e criptomoedas para oportunidades de crescimento.

No final, ações e criptomoedas oferecem ambas oportunidades únicas para os investidores. As ações proporcionam um ambiente mais estável e regulamentado, ideal para um crescimento a longo prazo. As criptomoedas, por sua vez, oferecem um potencial de retorno elevado para aqueles que estão dispostos a suportar as flutuações do mercado.

Vários consultores financeiros recomendam um portfólio diversificado, que pode incluir tanto ações quanto criptomoedas. Assim, você pode se beneficiar da estabilidade dos mercados tradicionais enquanto aproveita o potencial de crescimento do mundo em rápida evolução da blockchain e dos ativos digitais.

Quer você seja um entusiasta da bolsa ou um adepto das criptomoedas, a chave é investir de acordo com os seus próprios objetivos financeiros e a sua tolerância ao risco.