Seis principais métodos de fraude em moeda virtual explicados: identifique riscos, garanta a segurança do ativo

O mercado de Ativos de criptografia tem se desenvolvido rapidamente nos últimos anos, mas as técnicas de fraude também estão em ascensão. De acordo com dados estatísticos, as perdas causadas por fraudes em Ativos de criptografia até 2025 já atingiram bilhões de dólares. Compreender as técnicas de fraude mais comuns é crucial para os investidores. Este artigo analisará detalhadamente seis métodos comuns de fraude em Moeda virtual, ajudando você a identificar riscos e proteger a segurança do ativo.

1. Golpe de troca de phishing

Métodos de fraude: Os golpistas criam plataformas de negociação falsas ou pequenas exchanges desconhecidas. Estas plataformas permitem que os usuários depositem fundos, mas quando os usuários tentam retirar, a plataforma frustrará o processo com várias razões, como taxas adicionais, margem, impostos ou exigindo alcançar um volume de negociação específico.

Pontos de identificação:

• Plataformas de negociação regulamentadas são geralmente fáceis de encontrar nos motores de busca
• Plataformas de fraude geralmente promovem através de aplicativos de namoro ou redes sociais
• O URL tem pequenas diferenças ou usa um domínio não oficial
• A interface pode parecer profissional, mas pode ter falhas de funcionalidade.

Recomendações de prevenção: Antes de usar qualquer plataforma de negociação, é essencial verificar a legalidade da plataforma através de canais oficiais. Verifique se o URL está correto, evite clicar em links de fontes desconhecidas e utilize a autenticação em duas etapas para proteger a segurança da sua conta.

2. Esquemas Ponzi e fraudes de ICO

Métodos de fraude: ICO (Initial Coin Offering) Os fraudadores geralmente promovem novas moedas virtuais emitidas como tendo um enorme potencial de investimento, prometendo altos retornos. Eles entram em contato com potenciais vítimas através de redes sociais, aplicativos de namoro ou reuniões presenciais, estabelecendo confiança antes de induzir ao investimento.

Pontos de identificação:

• Promessa de taxas de retorno extremamente altas e não razoáveis (como dobrar em um curto período de tempo)
• Falta um documento técnico substancial ou um roteiro de desenvolvimento
• Identidade da equipe fundadora desconhecida ou difícil de verificar
• Atrair promoções através de sistemas de hierarquia ou altas comissões

Sugestões de precaução: Pesquise a fundo o histórico do projeto antes de investir, consulte o white paper e informações sobre os membros da equipe. Cuidado com promessas de retornos excessivos e consulte opiniões profissionais. Mantenha-se alerta em relação a oportunidades de investimento de origem desconhecida.

3. Fraude de atendimento ao cliente de troca falsa

Métodos de fraude: Os golpistas fingem ser funcionários do atendimento ao cliente da plataforma de transação, afirmando que a conta do usuário possui comportamentos irregulares ou problemas de segurança. Eles solicitam que os usuários transfiram fundos para um endereço específico para "verificação" ou "descongelamento", na verdade, para roubar ativos.

Pontos de identificação:

• O suporte ao cliente de uma bolsa de valores regulamentada não solicitará proativamente a transferência de fundos
• A equipe oficial não entrará em contato com os usuários através de aplicativos de mensagens privados.
• Exigir operações de emergência ou pressão de tempo na fabricação
• Usar linguagem ameaçadora (como "a conta será congelada")

Sugestões de prevenção: Ao receber mensagens suspeitas, deve contactar imediatamente o suporte ao cliente da plataforma através de canais oficiais (como o site oficial ou o suporte dentro da APP). Nunca partilhe a sua chave privada, palavras-passe da carteira ou códigos de verificação com ninguém, incluindo os chamados "funcionários do suporte ao cliente".

4. Negociação fora da bolsa (OTC) fraude

Métodos de fraude: OTC (Over-the-counter) A fraude de negociação em mercado de balcão aproveita a característica descentralizada da negociação de Ativos de criptografia. Os golpistas não cumprem a obrigação do outro lado após concluir uma transação, como não transferir Ativos de criptografia após receber moeda fiduciária, ou realizar transações usando identidades falsas.

Pontos de identificação:

• O contraente está apressado para concluir a transação e não está disposto a fornecer prova de identidade.
• Oferecer condições vantajosas muito acima do preço de mercado
• Recusar o uso de serviços de custódia de terceiros seguros
• A comunicação de negociação é feita apenas através de um único canal

Sugestões de prevenção: Priorize escolher plataformas de negociação fora do mercado com boa reputação, utilize serviços de custódia para realizar transações de grande valor, execute transações em lotes para reduzir riscos e mantenha um registro de todas as transações.

5. Fraudes de investimento em mídias sociais

Métodos de fraude: Os golpistas criam grupos de investimento através de plataformas de redes sociais (como LINE, Telegram), compartilhando casos de sucesso falsificados e capturas de tela de transações. Eles exploram a psicologia de grupo e a emoção de FOMO para induzir as vítimas a investir dinheiro, e depois desaparecem.

Pontos de identificação:

• Há vários "casos de sucesso" no grupo de investimento, mas faltam casos de falha.
• O administrador pressiona para decisões rápidas e enfatiza a escassez.
• Falta de um mecanismo de transação ou endereço de contrato transparente
• O conteúdo promocional é demasiado perfeito, faltando alertas sobre os riscos reais de investimento.

Sugestões de precaução: Mantenha uma atitude cética em relação às recomendações de investimento nas redes sociais, realizando pesquisas independentes em vez de seguir a multidão. Evite enviar fundos para pessoas ou plataformas desconhecidas, mesmo que elas apresentem retornos de investimento que parecem impressionantes.

6. Falsificação profunda e fraudes assistidas por IA

Métodos de fraude: Com o desenvolvimento da tecnologia de IA, os fraudadores utilizam técnicas de deepfake para imitar a voz e o vídeo de pessoas famosas ou amigos, induzindo as vítimas a realizar transações de ativos de criptografia ou a divulgar informações sensíveis. De acordo com pesquisas de segurança, este tipo de fraude apresentará um crescimento significativo em 2025.

Pontos de identificação:

• Existem pausas não naturais ou problemas de sincronização labial em chamadas de vídeo ou voz.
• Receber de repente sugestões de investimento em ativos de criptografia de pessoas conhecidas ou amigos
• O conteúdo da comunicação urge a ação imediata e oferece uma oportunidade "exclusiva" especial.
• Exigir comunicação ou transação através de canais não convencionais

Recomendações de prevenção: Para qualquer recomendação de investimento, mesmo que pareça vir de fontes confiáveis, deve ser verificada através de outros canais independentes. Utilize carteiras de hardware seguras para armazenar ativos principais e ative todas as funcionalidades de segurança disponíveis, como a autenticação em dois fatores, confirmação de transações, etc.

Proteger a segurança dos ativos de moeda virtual requer aprendizado contínuo e vigilância. Utilizar as funcionalidades de segurança oferecidas por plataformas de negociação conhecidas, como a autenticação em múltiplos fatores, autenticação biométrica e notificações de transações, pode reduzir significativamente o risco de fraude. Atualizar regularmente as senhas, compartilhar informações pessoais com cuidado e usar carteiras de hardware para armazenar grandes quantidades de ativos são diretrizes básicas para manter a segurança do ativo.