Guia Completa sobre os Impostos em Michigan: O que Você Realmente Precisa Pagar

Se ganha rendimento no Michigan—quer viva lá em tempo integral, parcial ou fora do estado—precisará compreender as obrigações fiscais do estado. O Michigan mantém as coisas relativamente simples em comparação com muitos estados, com uma taxa de imposto de renda fixa e sem imposto sobre heranças. Aqui está o que todos devem saber.

Quem paga impostos no Michigan?

É obrigatório apresentar uma declaração de imposto do Michigan se tiver qualquer rendimento proveniente do estado. Isto aplica-se a:

• Residentes em tempo integral que ganham rendimento no Michigan
• Residentes em tempo parcial com ganhos no Michigan
• Não residentes que trabalham para empregadores do Michigan ou ganham dinheiro de propriedades no Michigan

Residentes do Michigan que trabalham em estados vizinhos como Illinois, Indiana, Kentucky, Minnesota, Ohio ou Wisconsin só devem pagar imposto de renda do Michigan sobre os rendimentos provenientes do Michigan—não sobre o que ganham em outros estados.

As taxas básicas de imposto: Qual é o seu custo real?

Imposto de Renda: O Michigan usa uma taxa fixa de 4,25% para todos os residentes, independentemente do nível de rendimento. Todos pagam a mesma percentagem, o que simplifica os cálculos em comparação com sistemas de escalões progressivos.

Imposto sobre Vendas: A taxa de vendas estadual é de 6%, aplicada uniformemente em todos os condados e cidades. O Michigan não possui variações locais.

Ganhos de Capital: Estes são tributados à taxa padrão de 4,25%, igual ao rendimento regular. No entanto, idosos nascidos antes de 1946 podem excluir juros, dividendos e ganhos de capital—até $12.127 para declarantes solteiros ou $24.254 para declarantes conjuntos.

Propriedade & Herança: Boa notícia aqui. O Michigan cobra impostos sobre propriedade localmente (as taxas variam por condado), mas não há imposto estadual sobre heranças ou sobre o património.

Deduções de Imposto de Renda: Reduza o seu rendimento tributável

O Michigan oferece várias formas de diminuir o seu rendimento tributável:

Deduções de Aposentadoria e Pensão por Idade

O seu ano de nascimento determina qual nível você qualifica:

• Nascidos antes de 1946 (Nível 1): Deduz até $54.404 (solteiro) ou $108.808 (casado) de rendimentos de aposentadoria e pensões
• Nascidos entre 1946-1952 (Nível 2): Deduz até $20.000 (solteiro) ou $40.000 (casado)
• Nascidos entre 1953-1954 (Nível 3): Igual ao Nível 2—$20.000 (solteiro) ou $40.000 (casado)

Contribuições para Programas de Poupança Educacional

As contribuições para os planos de poupança educacional 529 do Michigan são dedutíveis:

• Programa de Poupança Educacional do Michigan (MESP), Plano de Consultores MI 529 (MAP) e contas MiABLE: Limite combinado de $5.000 para declarantes solteiros e $10.000 para declarantes conjuntos por tipo de conta
• Fundo de Educação do Michigan (MET), plano de propinas pré-pagas: Pode deduzir tanto as suas próprias contribuições quanto doações de caridade ao Programa de Propinas Caritativas do MET

Créditos fiscais disponíveis no Michigan

Estes créditos reduzem diretamente a sua conta de impostos:

Crédito de Aquecimento Doméstico

Residentes do Michigan que enfrentam despesas de aquecimento podem qualificar-se para assistência. A elegibilidade padrão requer uma renda familiar abaixo de $39.157 (limite máximo: $1.371), enquanto um cálculo alternativo baseado nos custos reais de aquecimento tem um limite de renda de $27.700. Residentes de meio de ano qualificam-se, mas estudantes em tempo integral declarados como dependentes, residentes em alojamentos universitários e aqueles em instalações de cuidados licenciadas geralmente não. Envie o formulário MI-1040CR-7 até 30 de setembro para solicitar.

Crédito de Imposto de Renda Ganho (EITC)

Se reivindicar o EITC federal, o Michigan oferece um benefício adicional: 6% do valor do seu crédito federal. Como o EITC federal atinge um máximo de $6.728 para declarações de 2021, o seu EITC do Michigan pode chegar a $403. Por exemplo, um crédito federal de $3.000 traduz-se em créditos adicionais $180 no Michigan###.

( Créditos de Imposto sobre Propriedade e Renda de Habitação

Possui propriedade no Michigan e vive lá pelo menos metade do ano? Pode reduzir a carga do imposto sobre propriedade se os recursos do seu agregado familiar permanecerem abaixo de $60.600 e o valor tributável da sua propriedade não exceder $136.600. Os inquilinos beneficiam-se de forma semelhante: 23% do aluguel anual é tratado como imposto sobre propriedade e pode ser reclamado na sua declaração )com o mesmo limite de recursos de $60.600. Inquilinos idosos com 65 anos ou mais que gastam mais de 40% dos recursos do agregado familiar em aluguel podem reivindicar um crédito máximo de $1.500.

A conclusão sobre os impostos no Michigan em 2021

O sistema fiscal do Michigan favorece a simplicidade com sua taxa fixa de 4,25% de imposto de renda e sem imposto sobre património. Entre deduções de aposentadoria baseadas na idade, incentivos para poupança educacional e vários créditos para aquecimento, rendimento ganho e custos de propriedade, você tem múltiplas estratégias para minimizar o que deve. O importante é entender quais benefícios se aplicam à sua situação e apresentar a declaração corretamente dentro de todos os prazos estaduais.