Como é que a inflação afeta o seu bolso? Quais são as causas?

Se já notou que quando a inflação chega, os preços de tudo aumentam gradualmente, significa que você enfrentou uma condição econômica que afeta diretamente a vida quotidiana. Este artigo ajudará você a compreender a natureza deste problema e, mais importante, as formas de proteger o seu dinheiro da erosão causada pela inflação.

O que é inflação e por que se relaciona com o seu dinheiro

Inflação não é apenas um termo económico estudado em sala de aula, mas uma condição em que os preços de bens e serviços aumentam continuamente, enquanto o valor das notas na sua carteira diminui. Pensando logicamente, 100 euros que tinha muitos anos atrás podiam comprar muito, mas esses mesmos 100 euros hoje compram menos. Os preços de bens, carne, vegetais, gasóleo, tudo sobe.

Um exemplo claro

Suponha que tem 50 euros. Antes podia comprar vários pratos de comida, hoje precisa de pagar mais para comprar um único prato. Se desenharmos uma tendência para as próximas dezenas de anos, um prato de comida por 100 euros não seria estranho. Imagine qual seria o valor do seu dinheiro hoje no futuro.

As causas da inflação, de onde vêm

Estudar as causas da inflação ajudará você a entender por que os preços aumentam.

A procura de produtos aumenta, mas a oferta não acompanha

Depois que o mundo se recuperou gradualmente da recessão económica, os consumidores desejam comprar mais devido ao isolamento prolongado. (Revenge Spending) especialmente grupos de pessoas com grandes poupanças acumuladas. Mas o problema é que a produção de bens e serviços não acompanha a procura, dando aos vendedores a oportunidade de aumentar preços sem resistência.

Os custos de produção aumentam

No mercado global, os preços do gás natural, petróleo bruto, carvão, aço e cobre subiram muito, aumentando os custos de produção correspondentemente. As empresas precisam decidir se aumentam o preço dos produtos ou reduzem os lucros. A maioria escolhe a primeira opção.

Problemas de transporte (Supply Chain Disruption)

Recentemente, o mundo enfrentou falta de contentores e semicondutores, aumentando os custos de transporte. A escassez de produtos fez os preços subirem.

O governo imprime mais dinheiro

Às vezes, a inflação resulta do governo injetar dinheiro excessivamente no sistema económico, fazendo a moeda circular rapidamente, resultando em inflação severa.

Da perspectiva do investidor, quem é afetado pela inflação

Quem se beneficia

• Empresários: podem aumentar os preços dos produtos ou serviços
• Acionistas: as empresas aumentam lucros, as ações ganham valor
• Banqueiros: beneficiam do diferencial de juros
• Devedores: pagam dívidas com dinheiro de menor valor

Quem é prejudicado

• Credores: recebem dinheiro de volta com menor valor
• Funcionários com salário fixo: o salário não aumenta de acordo com a inflação
• Consumidor comum: o dinheiro que gasta tem valor constantemente reduzido

O impacto da inflação na economia e na vida quotidiana

Impacto nas pessoas

O custo de vida aumenta cada mês, o poder de compra das pessoas diminui, precisando gerir o dinheiro com mais rigor.

Impacto nos negócios

Produtos mais caros reduzem as vendas, os custos de produção aumentam, os lucros diminuem. As empresas atrasam investimentos e contratações.

Impacto no país

A taxa de desemprego sobe, o desenvolvimento económico de longo prazo abranda. Se a inflação sobe tanto que as taxas de juro reais ficam negativas, as pessoas procuram investir em ativos mais arriscados, acumulando problemas de bolhas no mercado.

Impacto na vida quotidiana

Carne, vegetais, óleo, ovos, tudo fica mais caro. Comprar bens essenciais para viver torna-se um fardo pesado.

Comparação de preços atuais de produtos, quanto mudaram

Acompanhando dados de preços de bens de consumo, nos últimos quatro anos as mudanças foram diversificadas.

Índice de Preços ao Consumidor (CPI) o que nos diz

Todos os meses, o Ministério do Comércio recolhe dados de preços de 430 bens e serviços, calculando o Índice de Preços ao Consumidor (CPI)

Os dados mais recentes de janeiro de 2024 mostram:

• CPI = 110,3 aumentando 0,3% em relação ao ano anterior
• Taxa de inflação geral (YoY) = 1,11% diminuindo em relação ao ano anterior
• Preços de energia diminuíram devido a medidas de redução de custos do governo
• Preços de vegetais frescos e carne continuam diminuindo continuamente

Inflação vs. Deflação, qual é a diferença

Deflação (Deflation) é o oposto, os preços de bens e serviços diminuem continuamente. Pode parecer bom à primeira vista, mas é pior que a inflação porque quando os preços caem, os empresários deixam de investir, as pessoas esperam por reduções de preços mais, resultando em economia estagnada, aumento do desemprego.

Inflaçãoem níveis moderados é sinal de economia em crescimento, mas se for demasiado alta torna-seHyper Inflation, uma situação que ninguém deseja enfrentar.

Quando a inflação chega, em que investir

Ouro - um ativo que se move juntamente com a inflação

Os preços do ouro geralmente aumentam com a inflação. Se investir em ouro a longo prazo, pode proteger o valor do seu dinheiro de erosão. Além disso, através de negociação diversificada de CFD, pode obter lucros tanto em situações de preços em alta como em baixa.

Ações de bancos

Os bancos lucram com o diferencial de juros. Quando o banco central aumenta as taxas de juro, as ações bancárias ganham valor.

Ações de seguradoras

As companhias de seguros investem os prémios em títulos do governo. Quando o rendimento dos títulos sobe, as companhias de seguros ganham mais.

Fundos de investimento imobiliário

As rendas são definidas de acordo com a inflação, portanto se os preços do espaço aumentam, as rendas também aumentam.

Obrigações de taxa flutuante

Ajustam a taxa de juro de acordo com os níveis de inflação que mudam, fornecendo rendimentos que acompanham a inflação.

Ações de empresas de alimentos

Alimentos são produtos essenciais, a procura não diminui, empresas de alimentos têm poder de preços.

Princípios básicos quando a inflação chega

Planeie investimentos com sabedoria

Depósitos bancários oferecem baixas taxas de juro, invista em ativos com maiores retornos, como ações, fundos mútuos, imóveis.

Evite dívidas prejudiciais

Não contraia dívidas sem rendimento, reduza compras desnecessárias, gerencie despesas rigorosamente.

Invista em ativos estáveis

Ouro não se deprecia, o valor permanece sempre, É proteção em tempos de inflação.

Acompanhe notícias e informações

A inflação afeta todos os aspetos da vida, precisa acompanhar continuamente para se preparar.

Resumo: A inflação deve ser compreendida profundamente

As causas da inflação vêm de múltiplos factores. O aumento da procura de produtos, custos de produção elevados e grande quantidade de moeda em circulação, tudo leva ao aumento de preços. Investidores inteligentes verão que em todas as condições económicas há oportunidades de lucro. Embora a inflação seja um obstáculo, através da compreensão e planeamento adequado de investimentos, pode proteger e aumentar o valor do seu capital.

A curto prazo, a longo prazo, ou através de negociação na Gate.io ou outras plataformas, as boas decisões vêm do estudo, acompanhamento de notícias e consulta de especialistas, levando assim ao sucesso financeiro no final.