FUNDING | Nigeria’s YouVerify Raises $2.5 Million After Doubling Client Base in Less Than 2 Years

YouVerify, uma empresa nigeriana especializada em verificação de identidade e soluções anti-lavagem de dinheiro (AML) adaptadas tanto para bancos quanto para startups, conseguiu levantar com sucesso um investimento de 2,5 milhões de dólares da Elm, uma empresa de investimento pertencente ao Fundo de Investimento Público da Arábia Saudita.

O investimento pré-Series A também inclui uma parceria estratégica para ajudar a YouVerify a simplificar a conformidade AML para empresas, fortalecer a inteligência de risco global e expandir seus produtos para novos mercados.

Desde 2022, a YouVerify expandiu seus serviços de verificação empresarial em tempo real para abranger 145 jurisdições em 48 países. Além disso, a plataforma agora oferece verificação de indivíduos em tempo real, incluindo aspetos como histórico de crédito e números de identidade nacional, em 46 países, afirmou o fundador e CEO, Gbenga Odegbami.

Ainda assim, a empresa atende clientes comerciais em apenas 12 países. Dentro dessas nações, a YouVerify processa aproximadamente 4 milhões de candidaturas mensais para mais de 3.500 empresas, atendendo a 800 clientes ativos. Isso demonstra um aumento notável em relação aos números de 2022, que contabilizavam 400 empresas e 5 milhões de processos de candidatura anuais.

Além disso, a capacidade da plataforma de verificar identidades foi significativamente ampliada, agora abrangendo uma população de 400 milhões a 5 bilhões de indivíduos, juntamente com 600 milhões de empresas de diversos setores, incluindo jogos, viagens, saúde e telecomunicações.

“Indivíduos e empresas podem verificar a sua identidade, estado de registo e propriedade usando os dados do governo através da YouVerify. Isto não é o típico KYC baseado em OCR, que usa reconhecimento de imagem para validar o documento apresentado. Além disso, lançámos o nosso produto de combate à lavagem de dinheiro e classificação de risco para abordar alguns desses setores,” observou o CEO.

“Por exemplo, a nossa classificação de risco determina a exposição ao risco de AML e financeiro que os clientes representam para os nossos clientes. Utilizamos uma variedade de fontes de dados confiáveis, incluindo sanções governamentais e listas de observação, dados de sentimento de notícias globais, modelos de risco país e dados acessíveis comercialmente, para tomar decisões informadas sobre riscos relacionados com AML.”

Segundo Odegbami, a YouVerify utiliza uma estratégia que envolve a utilização de modelos matemáticos estabelecidos e algoritmos de IA para avaliar e analisar riscos. Após essa avaliação, a plataforma gera relatórios regulatórios destinados à submissão às autoridades reguladoras de diversos países.

A YouVerify presta serviços a clientes de vários setores, incluindo:

• Bancos
• Fintech
• Cripto
• Economia de gig
• Comércio
• Jogos e Cassino
• NBFI
• Marketplaces

Alguns clientes da YouVerify incluem:

• Standard Chartered
• Sterling Bank
• Chipper Cash
• Mwananchi Credit
• Expedier
• Wema Bank
• PesaPeer
• MTN
• Fidelity
• PesaKit
• Leadway Assurance
• SwapMoney
• WorkPay
• Sika FX

Outros players que atuam em domínios semelhantes incluem:

• Smile Identity
• SumSub
• Dojah, e
• IdentityPass