BANKING | Over 30 Financial Institutions in Southern Africa to Adopt BankServAfrica’s Cross – Border P2P Clearing System

Mais de 30 instituições financeiras de países dentro da Área Monetária Comum – como África do Sul, Eswatini, Lesoto e Namíbia – estão prestes a adotar o sistema de pagamentos instantâneos transfronteiriços da BankservAfrica, de acordo com Ruhling Herbst, responsável pela estratégia e transformação da organização.

A BankservAfrica é uma câmara de compensação automatizada no continente e tem desenvolvido um esquema de pagamento para simplificar pagamentos digitais peer-to-peer transfronteiriços, denominado Transações Processadas de Forma Imediata (TCIB).

Notavelmente, a BankServAfrica também é a desenvolvedora do PayShap, oficialmente conhecido como Programa de Pagamentos Rápidos (RPP), considerado a primeira oferta de pagamento digital instantâneo interbancário na África do Sul para pagamentos de baixo valor.

Em um evento de mídia em Joanesburgo, em novembro de 2024, Herbst discutiu o progresso da adoção do TCIB dentro da Área Monetária Comum. Até o final de setembro, o TCIB começou oficialmente a processar pagamentos de baixo valor entre indivíduos na África do Sul, Eswatini, Lesoto e Namíbia.

De acordo com o CEO da BankservAfrica, Stephen Linnell, o TCIB representa a alternativa mais forte ao dinheiro em espécie, oferecendo uma experiência de transação quase instantânea, semelhante a “entregar” uma nota, com a compensação concluída em até 60 segundos.

Segundo Linnell, o sistema, que foi oficialmente lançado em 2021, funciona de maneira semelhante a uma transferência eletrônica de fundos (EFT), mas com benefícios adicionais, incluindo maior segurança e processamento de pagamentos em tempo real 24/7.

Isso ocorre após o First National Bank (FNB) da África do Sul tornar-se o primeiro banco a adotar o sistema TCIB. Segundo o banco, o sistema não só é mais econômico, como também ajuda os bancos a atender aos mais recentes padrões regulatórios para pagamentos transfronteiriços.

O CEO do FNB, Richard Porter, indicou que a maioria dos pagamentos transfronteiriços do FNB dentro da Área Monetária Comum eram anteriormente realizados por EFT. No entanto, devido às novas exigências regulatórias, tornou-se necessário um sistema diferente.

“Todos os clientes do FNB em Lesoto, Eswatini, Namíbia e África do Sul podem agora beneficiar-se do sistema TCIB ao enviar dinheiro de sua conta bancária através da fronteira para outras contas bancárias de clientes do FNB e RMB”, observa.

Países dentro da Comunidade de Desenvolvimento da África Austral (SADC), que compreende 16 Estados-membros, estão atualmente entre os mais caros para transações transfronteiriças, de acordo com Herbst. O dinheiro em espécie continua predominante, representando cerca de 50% das transações na região.