Lavagem de dinheiro em criptomoedas é oficialmente elevada a crime penal, o Estado inicia tratamento rigoroso abrangente a nível judicial

9 de março de 2026, o Presidente do Supremo Tribunal Popular, Zhang Jun, afirmou claramente na quarta sessão da 14ª Assembleia Popular Nacional que é necessário punir de forma legal crimes relacionados com o uso de moedas virtuais para lavagem de dinheiro, evasão de divisas e outros crimes novos, bem como prevenir transferências ilegais de fundos transfronteiriços. Esta declaração marca uma evolução na gestão do setor de moedas virtuais, passando de uma proibição regulatória do Banco Central para uma postura de combate rigoroso por parte do mais alto órgão judicial.

Em 2025, o Supremo Tribunal Popular resolveu mais de 31.900 casos, e os tribunais de todos os níveis julgaram e concluíram mais de 36 milhões de processos. Em 2026, ano de início do “14º Plano Quinquenal”, as forças policiais e de investigação financeira do país já colocaram o combate ao crime financeiro envolvendo moedas virtuais como prioridade central, indicando que os órgãos judiciais e de aplicação da lei estão formando uma força conjunta, levando a repressão ao setor de moedas virtuais a uma fase de normalização e alta pressão.

De proibições políticas a ações judiciais contundentes: aceleração na atualização do sistema de governança de moedas virtuais

As moedas virtuais não são “fora da lei”. Nosso país mantém uma postura clara e firme contra atividades ilegais relacionadas com moedas virtuais, com uma linha de fiscalização e repressão que se fortalece continuamente.

Clareza na política

O Banco Central e outros departamentos reiteraram várias vezes que as moedas virtuais não possuem status de moeda legal, e qualquer troca, transação ou serviço intermediário envolvendo moedas virtuais é considerado atividade financeira ilegal, devendo ser ilegalmente banida. Essa definição elimina qualquer espaço para operações “cinzentas”.

Ações de aplicação da lei em toda a cadeia

Operações especiais em todo o país já cobrem toda a cadeia de lavagem de dinheiro com moedas virtuais — desde o fluxo de fundos, controle de contas, investigação de plataformas até rastreamento no exterior. Os criminosos que apostaram na “ocultação” proporcionada pelas moedas virtuais estão sendo desmascarados, pois a fiscalização do Estado não deixa pontos cegos.

Aumento do efeito dissuasório na esfera judicial

O Tribunal Supremo tem continuamente destacado a lavagem de dinheiro com moedas virtuais em seus relatórios de trabalho. Diversas regiões já proferiram sentenças relacionadas, formando uma orientação judicial de “condenação fundamentada e punições severas”. Isso significa que a aplicação da lei será mais rigorosa, a justiça mais precisa e a cooperação mais forte — qualquer atividade ilegal envolvendo moedas virtuais será severamente punida.

Métodos de lavagem de dinheiro com moedas virtuais continuam a evoluir, com riscos muito superiores aos métodos tradicionais

Sob forte fiscalização, os criminosos que usam moedas virtuais não cessaram suas atividades, mas inovaram continuamente suas táticas, apresentando-se de forma profissional, em cadeia e transfronteiriça. Essas novas estratégias são mais discretas e apresentam riscos mais amplos.

Discrição: ferramentas descentralizadas como auxiliares na lavagem

De transferências simples de moedas virtuais, os criminosos evoluíram para um modo de lavagem complexo que combina “trocas descentralizadas + mixers + pontes cross-chain”. Essas ferramentas não exigem identificação real, usam mixers para confundir os rastros de fundos e transferências entre cadeias para dividir o dinheiro, dificultando o rastreamento por parte das autoridades. A dificuldade de combate aumenta exponencialmente.

Engano: novos conceitos disfarçados de proteção

De simples trocas de moedas virtuais para lavagem, os criminosos passaram a usar NFT, GameFi, RWA e outros conceitos para disfarçar suas atividades. Alegando “colocação de ativos na blockchain” ou “investimentos de alto retorno”, eles encobrem a lavagem de dinheiro. Especialmente, a tokenização de RWA facilita a evasão de fundos, tornando-se uma ferramenta de fuga de capitais, com forte capacidade de engano.

Propagação: usuários comuns se tornam cúmplices na lavagem

A mudança mais perigosa é que, além de lavar dinheiro por conta própria, os criminosos desenvolveram métodos para envolver usuários comuns, como “pagar por transferência”, “investir por conta própria” ou “recolher moedas virtuais em nome de terceiros”. Com altas comissões como isca, induzem usuários a receber moedas virtuais ou fazer transferências, fazendo com que pessoas inocentes, sem perceber, ajudem na lavagem de fundos ilegais, tornando-se cúmplices.

Ampliação dos danos sociais

A lavagem de dinheiro com moedas virtuais ultrapassou o setor financeiro, afetando toda a estabilidade social. Por um lado, fundos ilegais lavados via moedas virtuais muitas vezes vão para o exterior, dificultando a investigação e recuperação de ativos, com perdas financeiras quase irreversíveis para os envolvidos. Por outro lado, as moedas virtuais tornaram-se ferramentas para crimes como fraudes telefónicas, jogos ilegais e captação ilegal de recursos, facilitando o fluxo de fundos ilícitos e ampliando os danos sociais. Além disso, a evasão de controle cambial e a transferência ilegal de ativos transfronteiriços prejudicam o sistema financeiro nacional, ameaçando a segurança financeira e a estabilidade econômica.

Os riscos das moedas virtuais são inegáveis; todos devem proteger-se

Diante do aumento da repressão judicial e das táticas criminosas em constante evolução, indivíduos e instituições precisam estar mais atentos. A lavagem de dinheiro com moedas virtuais deixou de ser uma atividade de “zona cinzenta” para se tornar um crime criminal claro, com riscos que afetam todos os participantes.

Primeira linha de defesa: manter-se longe de atividades ilegais com moedas virtuais

Evitar qualquer envolvimento na troca de moedas virtuais por moeda legal, não receber ou pagar moedas virtuais em nome de terceiros, nem participar de atividades suspeitas como “pagar por transferências” ou “arbitragem”. Essas oportunidades parecem rápidas e fáceis, mas na verdade são armadilhas criminosas.

Segunda linha de defesa: identificar e rejeitar promessas de altos retornos

Ficar atento a frases como “baixo risco, alto retorno”, “pagamento instantâneo” ou “investimento garantido”. Qualquer solicitação de dados bancários, endereços de carteiras ou frases de recuperação deve ser considerada de alto risco e rejeitada.

Terceira linha de defesa: proteger informações pessoais e permissões de ativos

Não divulgar chaves privadas, frases de recuperação, nem emprestar ou alugar contas ou códigos de pagamento. Essas informações, se vazadas, podem ser usadas por criminosos para atividades de lavagem de dinheiro, e você pode involuntariamente se tornar cúmplice.

Quarta linha de defesa: denunciar atividades suspeitas

Se detectar lavagem de dinheiro, transações ilegais ou fraudes envolvendo moedas virtuais, denuncie às autoridades policiais ou reguladoras financeiras. Sua denúncia pode ser a peça-chave para desmantelar grandes casos e ajudar a conter a criminalidade.

Conclusão: lavagem de dinheiro com moedas virtuais é difícil de esconder, e os que tentam se iludir pagarão caro

O relatório de trabalho do Supremo Tribunal reafirmou que moedas virtuais não são fora da lei, e que lavagem de dinheiro e evasão de divisas serão severamente punidas. Desde a proibição regulatória até ações judiciais contundentes, passando pelo controle na origem e repressão em toda a cadeia, o sistema de combate às atividades ilegais relacionadas às moedas virtuais está cada vez mais completo, com maior rigor.

Embora a lavagem de dinheiro com moedas virtuais pareça discreta, ela é totalmente rastreável, com riscos previsíveis e responsabilidades atribuíveis. Os fluxos na cadeia, as transações e as conexões de endereços podem ser desvendados por meios técnicos especializados. Qualquer tentativa de iludir a lei resultará em consequências jurídicas — isso não é um aviso, é uma realidade.

Para indivíduos e instituições, cumprir a lei, resistir às atividades financeiras ilegais não é apenas uma obrigação legal, mas a melhor forma de proteger-se. Construir um ambiente de moedas virtuais seguro, legal e saudável depende do esforço de toda a sociedade para manter essa linha de defesa.