Tenho pensado no que fazer com o dinheiro parado em contas de poupança ultimamente. Os retornos são praticamente inexistentes, certo? É aí que entram as ações de dividendos. Tenho analisado três REITs que realmente me impressionaram pela consistência – são o tipo de jogadas de guerreiro de dividendos que transformam dinheiro parado em algo produtivo.

Deixe-me começar com a Extra Space Storage. Este REIT de autoarmazenamento está rendendo cerca de 2,9%, o que significa que se você tiver mil reais parado, ele gera aproximadamente $29 ao ano em renda passiva, ao invés dos $1,30 que você receberia em um banco. Mas o que realmente chamou minha atenção foi o fato de eles estarem aumentando o dividendo incessantemente. Este ano, eles deram um aumento de 50% aos acionistas, e ao longo da última década, cresceram esse valor em 650%. Esse é o tipo de mentalidade de guerreiro de dividendos que se compõe com o tempo.

A matemática também é impressionante. Se você tivesse investido $1.000 há uma década, hoje estaria com mais de $8.600 apenas em retornos totais. O que sustenta isso? Um balanço sólido, com classificações de crédito de grau de investimento e baixa alavancagem. Eles podem realmente ser agressivos em aquisições quando surgem oportunidades, o que impulsiona ainda mais o crescimento. O dividendo está bem protegido.

Depois, temos a Realty Income. Essa é a jogada de durabilidade. Estamos falando de 626 pagamentos mensais consecutivos de dividendos ao longo de 53 anos de operação. Desde que abriram o capital em 1994, eles aumentaram o pagamento 116 vezes – incluindo 99 trimestres seguidos de aumentos. Isso não é sorte, é um guerreiro de dividendos com um sistema comprovado. O rendimento atual está em 4,2%, e eles historicamente aumentaram os pagamentos em 4,4% ao ano.

O que faz esse REIT se destacar é a posição defensiva. Crédito avaliado como A, ratios de pagamento conservadores, o tipo de flexibilidade financeira que permite continuar crescendo mesmo quando os mercados imobiliários ficam instáveis. Você pode dormir tranquilo segurando esse ativo.

W.P. Carey é o terceiro que merece sua atenção. Desde o IPO em 1998, eles aumentaram os dividendos todos os anos – essa é a definição de um guerreiro de dividendos na minha visão. O rendimento é mais alto, em 4,9%, e eles não estão descansando sobre os louros. Este ano, adquiriram um REIT não listado de $2,7 bilhões e mais $1,1 bilhão em imóveis, mesmo com taxas de juros em alta e ventos econômicos contrários. Eles elevaram a meta de volume de investimentos para $1,75-$2,25 bilhões. Uma postura agressiva de quem confia na geração de caixa.

O balanço também sustenta essa estratégia – classificação de grau de investimento, ratios de pagamento conservadores, renda de aluguel estável. Esses três REITs provaram que são ações de guerreiros de dividendos capazes de resistir a qualquer coisa que o mercado jogue neles. Todos aumentaram os pagamentos através de múltiplas recessões e ciclos de mercado, o que é, honestamente, a melhor prova que se pode ter. Se você quer transformar dinheiro parado em algo que realmente trabalhe por você, esses são os tipos de jogadas monótonas, confiáveis e que entregam resultados.