Tenho analisado algumas das melhores ações de dividendos de todos os tempos, e honestamente, aquelas que se acumulam ao longo de décadas superam perseguir altos rendimentos toda vez. Encontrei duas ações de tecnologia que valem a pena manter a longo prazo e que realmente se destacam.

A Broadcom chamou minha atenção primeiro. O boom de IA está insano neste momento, e essa empresa está posicionada perfeitamente como um grande fornecedor de hardware de treinamento de IA para data centers. Atualmente, rende 0,77% com um dividendo anual de US$ 2,60 por ação, mas aqui está o ponto — o dividendo deles tem crescido 12% ao ano nos últimos cinco anos. Se isso continuar, você terá um rendimento de 2,39% sobre seu custo original em 10 anos, e 7,43% em 20 anos. Isso é o efeito de composição em ação.

O que torna isso sustentável? A Broadcom tem uma carteira de pedidos de $73 bilhões em produtos relacionados à IA. Eles estão produzindo switches de rede de alto desempenho, aceleradores de IA personalizados e softwares de infraestrutura. Os números também são sólidos — $23 bilhões de lucro líquido sobre $64 bilhões de receita nos últimos 12 meses. Eles estão pagando cerca de metade de seus lucros como dividendos, então há bastante margem de segurança mesmo se a demanda diminuir durante uma desaceleração.

Depois, há a Microsoft. Essa é uma daquelas ações de dividendos mais confiáveis para o longo prazo porque o modelo de negócio é simplesmente à prova de falhas. Eles vêm aumentando seu dividendo em 10% ao ano nos últimos cinco anos, e o rendimento atual é de 0,90%. Começaram a pagar dividendos em 2004, então essa é uma empresa com disciplina séria de dividendos.

Sim, tem havido boatos de que agentes de IA estão disruptando empresas de software. Uma preocupação real, mas a Microsoft já está agindo. Eles lançaram o Agent 365 para ajudar empresas a lidarem com segurança e governança usando IA. A vantagem maior, no entanto? Confiança. Quando você tem 450 milhões de assentos comerciais no Microsoft 365, as organizações não mudam facilmente. Eles reportaram um crescimento de receita de 17% ano a ano no último trimestre, vindo de seus serviços principais de produtividade e nuvem empresarial.

O rendimento parece modesto agora, em 0,90%, mas eles estão pagando apenas 22% dos lucros passados. Isso deixa uma margem enorme para o crescimento de dividendos à medida que o negócio de software de IA deles escala.

Ambas estão entre as melhores ações de dividendos a considerar se você quer construir uma renda passiva enquanto permanece exposto ao crescimento de IA. O efeito de composição ao longo de 10-20 anos é onde o dinheiro de verdade é feito.