Bancos de Nova Iorque aconselhados a aproveitar a análise de Blockchain: NYDFS

A Superintendente de Serviços Financeiros de Nova Iorque, Adrienne Harris, emitiu uma carta de orientação na quarta-feira aconselhando todas as organizações bancárias de Nova Iorque a considerarem a utilização de análises de blockchain para fortalecer a conformidade e gerir riscos associados à atividade de moeda virtual.

NYDFS Liga VCRA, Orientação Analítica em Novo Aviso aos Bancos

O Departamento de Serviço Financeiro (DFS ou NYDFS) disse que o aviso se aplica às "Instituições Cobertas", incluindo bancos com licença estadual e agências ou filiais licenciadas de bancos estrangeiros, e orienta-os sobre a orientação do DFS em análise e sobre a busca de aprovação antes de novas ou diferentes atividades de moeda virtual.

A DFS disse que o aumento da exposição dos clientes ao cripto através de relacionamentos bancários torna as ferramentas de análise úteis para a identificação e mitigação de riscos em programas de conformidade e risco empresarial.

A carta lista os casos de uso: triagem de carteiras de clientes que mostram transações em criptomoedas; verificação das fontes de fundos de prestadores de serviços de ativos virtuais; monitorização de atividades em criptomoedas para avaliar a exposição a branqueamento de capitais, violações de sanções ou outros crimes; e identificação de riscos associados a terceiros, como contrapartes de VASP.

Destaca também o uso de análises para comparar a atividade do cliente esperada com a real, integrar informações do monitoramento holístico nas avaliações de risco e na apetência ao risco, e avaliar os riscos de qualquer proposta de oferta de moeda virtual.

A DFS enfatizou que os exemplos não são exaustivos e que os controles devem alinhar-se ao modelo de negócios, operações e apetite ao risco de cada instituição, com reavaliações regulares à medida que os produtos, tipos de clientes e participantes do mercado evoluem. A orientação da DFS surge no meio da ampla reestruturação econômica de Trump, que acontece para abrir as portas para ativos cripto e empresas associadas.

O departamento disse que as tecnologias emergentes trazem ameaças que justificam a análise de blockchain, e que as organizações bancárias desempenham "um papel crítico na salvaguarda da integridade do ecossistema financeiro" ao ajudar a prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e a evasão de sanções. O DFS observou que a orientação não limita qualquer lei ou regulamento e direcionou perguntas para os gerentes de relacionamento da agência.