Fortalecimento das regulamentações dos ATMs de Bitcoin para combater atividades fraudulentas

A Califórnia Impõe um Limite Diário nas Transações de Quiosques de Ativos Digitais

A Califórnia está a tomar medidas decisivas para combater atividades fraudulentas envolvendo digital asset quiosques. A partir de janeiro de 2026, uma nova lei assinada pelo governador do estado irá restringir as transações diárias nesses quiosques a $1.000 por pessoa.

Estrutura Regulatória para Empresas de Ativos Digitais

Esta medida faz parte de uma iniciativa mais ampla para implementar um quadro regulatório abrangente para empresas de ativos digitais até 2025. A Lei dos Ativos Financeiros Digitais, recentemente aprovada pelo governador, exigirá que essas empresas obtenham licenças estaduais e cumpram padrões rigorosos de auditoria e manutenção de registos.

Proteger os Consumidores de Fraudes

As restrições sobre os quiosques de ativos digitais visam dar às potenciais vítimas de fraudes mais tempo para reconhecer atividades fraudulentas antes de transferir grandes quantias para ativos digitais. Um caso recente em San Jose, onde um indivíduo foi enganado a depositar $15.000 em um quiosque, destaca a necessidade de tais medidas.

Perspectivas da Indústria e Proteção do Consumidor

Enquanto alguns defensores da indústria argumentam que a lei pode impactar negativamente os consumidores, grupos de proteção ao consumidor afirmam sua necessidade na luta contra a crescente fraude associada a esses quiosques. De acordo com dados federais, mais de 46.000 indivíduos perderam mais de 1 bilhão de dólares em fraudes relacionadas a ativos digitais no ano passado.

Paisagem dos Kiosques de Ativos Digitais da Califórnia

Atualmente, a Califórnia tem mais de 3.200 quiosques de ativos digitais, sublinhando a importância da supervisão regulatória neste setor em rápido crescimento.

Disposições Chave do Projeto de Lei 39

A nova legislação, Projeto de Lei 39, introduz várias disposições-chave para melhorar a supervisão e a transparência em toda a Califórnia. Estas incluem um limite de transação de $1.000 por dia por pessoa, um teto de taxa de $5 ou 15% do valor da transação (o que for maior), e requisitos de divulgação abrangentes que cobrem termos, condições, montantes, taxas e diferenças de preços. Os operadores devem fornecer recibos de transação detalhados mostrando a bolsa licenciada utilizada, manter e atualizar listas de locais de quiosques, e cumprir os requisitos de licenciamento do estado até 1 de julho de 2025.

Cronograma de Implementação

A legislação entrará em vigor apenas se um projeto de lei de regulamentação de ativos digitais mais amplo, o AB 39, for promulgado até 1 de janeiro de 2024. Esta abordagem garante um quadro regulatório abrangente e coordenado para a indústria de ativos digitais na Califórnia.