Como calcular o retorno sobre o investimento (ROI)

Merde alors, parlons investissements! O ROI, é a coisa fundamental que todo trader deveria conhecer. Que você seja um day trader viciado em emoções ou um investidor paciente que joga a longo prazo, medir seu desempenho é crucial. Caso contrário, como saber se você é realmente talentoso ou apenas sortudo?

Introdução

O nosso cérebro humano é um mentiroso profissional - está constantemente a inventar histórias para justificar os nossos fracassos. Mas os números, esses, não mentem! Se a sua conta apresentar vermelho, talvez seja o momento de rever a sua estratégia, meu amigo.

Já perdi bastante dinheiro por ignorar os sinais de alerta porque "sentia" que o mercado ia subir. Que estupidez! Pode-se falar muito sobre gestão de riscos e stop-loss, mas se não medirmos corretamente o nosso desempenho, estamos apenas a contar histórias.

O que é o ROI?

O ROI é simplesmente uma maneira de saber se o seu dinheiro está a trabalhar para si ou se você está a trabalhar para perder o seu dinheiro. É um cálculo brutal que compara o que você ganhou em relação ao que investiu.

Um ROI positivo = você ganha dinheiro Um ROI negativo = você perde ( como eu muito frequentemente!)

Este conceito aplica-se em todo o lado - não apenas nas criptos. Imagine que você quer abrir um restaurante. Antes de se meter nessa aventura, calcule se realmente vale a pena. Os números dirão a verdade, mesmo que a sua paixão pela culinária italiana o cega.

Vamos a um exemplo: você compra um carro de coleção por 200 000$, gasta 50 000$ em reparos ao longo de dois anos e o revende por 300 000$. Você fez um bom negócio ou não? O ROI vai nos dizer.

Como calcular o ROI

A fórmula é simples:

ROI = (Valor atual - Capital inicial) / Capital inicial

Para o nosso carro de coleção:

ROI = (300 000 - 200 000) / 200 000 = 0,5

Então 50% de rendimento. Não está mal! Mas esperem, não nos esqueçamos dos 50 000$ de taxas:

ROI = (250 000 - 200 000) / 200 000 = 0,25

O verdadeiro ROI é de 25%. Sempre positivo, mas muito menos impressionante quando se leva tudo em conta.

As limitações do ROI

Franchement, le ROI est pratique mais c'est un outil rudimentaire. Sa plus grande faiblesse? Il ignore complètement o fator tempo!

Um ROI de 25% em um ano é BEM MELHOR do que um ROI de 25% em cinco anos. É óbvio, não é? É por isso que os verdadeiros profissionais utilizam o ROI anualizado.

E então, o ROI não diz nada sobre a liquidez. Você pode ter um maravilhoso ROI teórico no papel, mas se ninguém comprar seu ativo, é como ter uma Lamborghini sem gasolina - bonita de se olhar, mas inútil.

E falemos sobre o risco! Eu vi muitos projetos de cripto prometendo retornos astronômicos... antes de desaparecerem da noite para o dia. Um ROI potencial de 500% não vale nada se você tiver 90% de chances de perder tudo.

Os analistas sérios analisam outros fatores como o cash-flow, as taxas de juro, o imposto sobre as mais-valias e o rendimento dos capitais próprios. Basear as suas decisões apenas no ROI é como escolher um parceiro apenas porque é bonito - isso carece de profundidade.

Conclusão

O ROI é um bom ponto de partida para avaliar os seus investimentos, mas não confie cegamente nele. Cometi esse erro e custou-me caro.

Considere sempre o custo de oportunidade e a relação risco/recompensa. Um ROI elevado acompanhado de um risco enorme não é necessariamente melhor do que um ROI modesto mas estável.

E se você se aventurar nas criptomoedas, lembre-se de que os números são impiedosos - eles não se importam com suas emoções ou com seu FOMO. Deixe o ROI guiá-lo, mas mantenha os olhos abertos para todo o panorama de investimento.