Minha grana ficou presa durante negociação de criptos. Como resolver isso?

Crypto钟良

19 de jul. de 2024

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Meu dinheiro sumiu do nada! Estava fazendo aquela transação normal de sempre nas criptos quando BAM! - tudo congelado. Não consigo sacar nada. Tô desesperado porque é uma grana considerável e agora parece que caí numa armadilha burocrática sem fim. Vamos falar sobre essa maldita "onda de cartões congelados" que tá afetando todo mundo no mundo cripto.

Por que diabos as retiradas são congeladas?

1. O motivo real por trás do congelamento

Existem três tipos de bloqueios: administrativo, civil e criminal - mas sejamos honestos, quase sempre é a polícia metendo o bedelho nas nossas contas. A Lei de Processo Penal no artigo 144 diz que podem "investigar e congelar" o que quiserem se suspeitarem de crime. Conveniente pra eles, né?

Alguns investidores também têm problemas porque o sistema automático dos bancos entra em pânico quando vê movimentações "suspeitas" de cripto. É ridículo como não existe limite claro para esse congelamento. A polícia praticamente faz o que quer, alegando "combate ao crime" como desculpa universal.

Se você é trader P2P, podem te acusar de fraude ou jogo ilegal; se você só compra e vende normalmente, pode ser bloqueado por receber "dinheiro sujo"; e se é só um comprador comum, pode ter a conta congelada porque o vendedor tá com problemas. Pior ainda: com essa mania de perseguir fraudes em telecomunicações, a polícia congela todas as contas conectadas sem nem investigar direito.

2. Seus direitos quando bloqueiam sua conta

(1) Direito de ser informado

Pelo menos você tem direito de saber o que aconteceu depois que seu dinheiro foi sequestrado. Isso está na lei - as autoridades DEVEM te informar quando você perguntar.

(2) Direito de reclamar e processar

O artigo 191 diz que você pode reclamar se bloquearam bens que não têm nada a ver com o suposto crime ou se continuam bloqueando quando já deveriam ter liberado. Também diz que eles só podem congelar o valor envolvido no caso, não toda a sua grana. Mas tenta fazer valer esse direito na prática...

Como recuperar meu dinheiro?

(1) Avisar todo mundo imediatamente

Se sua conta foi bloqueada, avise família e amigos para não mandarem mais dinheiro pra lá. Existem dois cenários: ou você não pode nem receber nem pagar, ou pode receber mas não pagar.

(2) Pressionar o banco

Ligue para o banco e descubra o motivo do bloqueio. Se não conseguir por telefone, vá pessoalmente ao banco e peça o registro de congelamento - anote tudo: motivo, hora, local e contato da autoridade responsável.

(3) Confrontar a autoridade que bloqueou

Entre em contato com quem congelou sua conta e esclareça que você não tem nada a ver com atividades ilegais. Muita gente tem medo de falar com a polícia, mas é necessário ser proativo.

(4) Juntar provas pra se defender

Reúna extratos bancários dos últimos seis meses, registros de transferências, comprovante de renda, e qualquer coisa que prove que seu dinheiro tem origem legítima.

(5) Recorrer se continuarem te ignorando

Se a autoridade se recusar a desbloquear sua conta sem motivo, reclame no departamento de queixas deles ou na procuradoria. Se o banco não fornecer informações, reclame na sede ou no regulador bancário.

No final das contas, esse modelo de perseguição às criptos só cria mais problemas para usuários comuns. Tentem o possível para operar dentro das regras, mesmo que elas pareçam injustas e arbitrárias. Mas honestamente? Já estou cansado de ver tantos casos assim.