Банкам Нью-Йорка рекомендовано использовать аналитику Блокчейн: NYDFS

Комиссар финансовых услуг Нью-Йорка Адриен Харрис выпустила письмо с рекомендациями в среду, в котором советует всем банковским организациям Нью-Йорка рассмотреть возможность использования блокчейн-аналитики для укрепления соблюдения норм и управления рисками, связанными с деятельностью в области виртуальной валюты.

NYDFS связывает VCRA, руководство по аналитике в новом уведомлении для банков

Департамент финансовых услуг (DFS или NYDFS) заявил, что уведомление относится к "Покрытым учреждениям", включая банки с государственным лицензированием и государственно лицензированные филиалы или агентства иностранных банков, и направляет их к рекомендациям DFS по аналитике и получению одобрения перед новой или другой деятельностью с виртуальной валютой.

DFS заявила, что растущее воздействие клиентов на криптовалюту через банковские отношения делает аналитические инструменты полезными для выявления и смягчения рисков в рамках программ соблюдения требований и корпоративного риска.

Письмо перечисляет варианты использования: проверка кошельков клиентов, которые показывают крипто-транзакции; верификация источников средств от поставщиков услуг виртуальных активов; мониторинг крипто-активности для оценки подверженности отмыванию денег, нарушениям санкций или другим преступлениям; и выявление рисков, связанных с третьими сторонами, такими как контрагенты VASP.

Это также подчеркивает использование аналитики для сравнения ожидаемой и фактической активности клиентов, внедрение выводов из комплексного мониторинга в оценку рисков и аппетит к риску, а также оценку рисков любого предлагаемого предложения виртуальной валюты.

DFS подчеркнул, что примеры не являются исчерпывающими и что контроль должен соответствовать бизнес-модели, операциям и аппетиту к риску каждого учреждения, с регулярной переоценкой по мере изменения продуктов, типов клиентов и участников рынка. Руководство DFS появляется на фоне широкомасштабных экономических изменений Трампа, которые, по совпадению, открывают двери для криптоактивов и связанных с ними компаний.

Департамент заявил, что новые технологии несут угрозы, которые требуют блокчейн-аналитики, и что банковские организации играют "критическую роль в обеспечении целостности финансовой экосистемы", помогая предотвращать отмывание денег, финансирование терроризма и уклонение от санкций. DFS отметило, что руководство не ограничивает никакой закон или регуляцию и направило вопросы к менеджерам по отношениям в агентстве.