Chainlink, Hızlı Mesajlaşma ile Tokenize Fon İş Akışlarını Geliştiriyor

Chainlink, finansal kurumların tokenleştirilmiş fon iş akışlarını doğrudan Swift mesajlaşması ve Chainlink Runtime Environment (CRE) kullanarak yönetmelerini sağlayan bir teknik çözüm geliştirmiştir. Bu yaklaşım, bankaların ve kurumların mevcut Swift altyapısı aracılığıyla blockchain ağlarıyla etkileşimde bulunmalarını sağlar ve kimlik sistemleri, anahtar yönetim protokolleri veya iç süreçlerin değiştirilmesine gerek kalmadan işlemleri gerçekleştirir.

Geliştirme, 2024 yılında Singapur'un Para Otoritesi'nin Proje Guardian'ında Swift ve UBS ile yapılan önceki çalışmalara dayanmaktadır; burada tokenleştirilmiş fon abonelikleri ve geri alımları ISO 20022 mesajları kullanılarak başarıyla tetiklendi. Yeni CRE entegrasyonu, Swift mesajlarından daha genel ve ölçeklenebilir onchain tetikleyicilere olanak tanıyarak bu yeteneği genişletmektedir.

Chainlink ve Swift Entegrasyonunun Nasıl Çalıştığı

Entegrasyon üç ana unsuru birleştirir:

• Hızlı Mesajlaşma: ISO 20022 mesajları, fon aboneliklerini, geri alımlarını ve diğer kurumsal eylemleri bildirmek için kullanılır.
• Chainlink Çalışma Ortamı (CRE): Gelen Swift mesajlarını doğrular ve karşılık gelen onchain akıllı sözleşme olaylarını tetikler.
• Chainlink Dijital Transfer Ajansı (DTA)****: Tokenleştirilmiş fon iş akışlarını onchain üzerinde gerçekleştirir, doğruluk ve tutarlılığı sağlar.

Pratikte, finansal kuruluşlar CRE üzerinden standart Swift mesajları gönderebilir, bu da bir akıllı sözleşmede otomatik eylemleri tetikler. Bu, manuel uzlaştırma ihtiyacını ortadan kaldırır, operasyonel sürtüşmeyi azaltır ve uyum otomasyonunu artırır.

UBS Tokenize ile bir pilot, fon aboneliklerinin ve geri alımlarının bu yöntemle işlenebileceğini gösterdi ve offchain nakit uzlaşmalarının Swift altyapısı aracılığıyla entegre edildiğini belirtti. Kurumların mevcut sistemlerini yeniden yapılandırmasına gerek yoktur, bu da tokenleştirilmiş fon denemeleri için bir tak-çalıştır modeli sağlar.

Tokenleştirilmiş Fon Operasyonlarını Ölçeklendirme

CRE'nin soyutlama katmanı, kurumların doğrudan blockchain entegrasyonu olmadan onchain olaylarını tetiklemesine olanak tanır ve bu da 100+ trilyon dolarlık küresel fon endüstrisinde daha geniş bir benimsenin kapısını açar. Temel faydalar şunlardır:

• Azaltılmış uzlaşma ve operasyonel iş yükü.
• Otomatik uyum ve raporlama.
• Fon işlemleri için artırılmış şeffaflık ve izlenebilirlik.
• Programlanabilir akıllı sözleşme altyapısı sayesinde daha hızlı işlem.

"Swift'in standartlarını ve UBS'in tokenize varlık tasarımını kullanarak başardığımız bu çığır açıcı yenilik için çok heyecanlıyım, çünkü akıllı sözleşmelerin ve yeni teknik standartların nasıl transfer acenteleri ve diğer varlıkların tokenize varlık iş akışlarını onchain yönetmelerini sağlayabileceğini gösteriyoruz," dedi Sergey Nazarov, Chainlink'in Kurucu Ortağı.

UBS, abonelik yönetimi ve geri alımlar da dahil olmak üzere yeni ürün yaşam döngüsü stratejilerini keşfetmek için bu modeli kullandı.

Fon Endüstrisi için Çıkarımlar

Tokenleştirilmiş fon yönetimi, daha hızlı uzlaşmalar, daha düşük operasyonel risk ve daha büyük piyasa esnekliği arayan finansal kurumlar için bir odak haline gelmiştir. Swift mesajlaşmasını blokzincir iş akışlarıyla entegre ederek, Chainlink kurumlara eski sistemlerden tokenleştirilmiş fon işlemlerini yönetme imkanı sunmaktadır.

Akıllı sözleşmeler ve CRE kullanarak, firmalar fon abone olma ve geri alma süreçlerini otomatikleştirirken şeffaflık ve izlenebilirliği sürdürebilir. Bu yaklaşım ayrıca bankaların mevcut altyapıyı bozmadan yeni ürün yaşam döngülerini ve dağıtım yöntemlerini keşfetmelerine olanak tanır. Operasyonlarını modernize etme ve maliyetleri düşürme baskısı altında olan bir sektör için bu, tokenleştirilmiş fonların daha geniş çapta benimsenmesi için anahtar bir olanak haline gelebilir.

Hızlı Blockchain Defteri Genel Görünümü

CRE entegrasyonunun yanı sıra, Swift 200'den fazla ülkede dijital finansmanı genişletmek için blockchain tabanlı bir paylaşımlı defter planlarını duyurdu. Defter, düzenlenmiş tokenize değer transferlerine olanak tanıyan, gerçek zamanlı, 7/24 sınır ötesi ödemeler için tasarlandı.

Ana özellikler şunlardır:

• Dinamik İşlem Doğrulama: İşlemler, doğruluğu sağlamak için gerçek zamanlı olarak doğrulanır.
• Akıllı Sözleşme Uygulaması: Ödeme kuralları otomatik olarak yürütülür.
• İnteroperabilite: Hem özel hem de genel ağları mevcut fiat sistemleriyle birlikte destekler.
• Operasyonel Dayanıklılık: Yüksek hacimli işlem güvenliği için Swift'in güvenilir altyapısını kullanır.

Paylaşılan defter, 24/7 sınır ötesi ödemeler için bir prototip ile başlar ve Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas ve Banco Santander dahil olmak üzere 30'dan fazla küresel finansal kurumdan gelen geri bildirimlerle ilerleyecektir.

Kurumsal İşlemler Entegrasyonu

Son zamanlarda, Chainlink ayrıca Swift, DTCC ve Euroclear dahil olmak üzere 24 küresel kurum ile işbirliği yaparak kurumsal eylemleri onchain üzerinde standartlaştırdı. Kurumsal eylemler—temettüler, birleşmeler, hisse bölünmeleri, hak ihraçları ve teklif verme gibi—şu anda sektöre yılda yaklaşık $58 milyar dolara mal olmaktadır.

Yeni sistem, Chainlink oracle'larını, AI'yı ve CRE'yi kullanarak:

• Yapılandırılmamış duyurulardan yapılandırılmış verileri büyük dil modelleri kullanarak çıkarın.
• Birden fazla AI modelinde çıktıları doğruluğu için doğrulayın.
• Tek tip "altın kayıtları" onchain yayınla.
• Chainlink CCIP kullanarak verileri kamu ve özel ağlar arasında senkronize edin.

1. Aşama, yapılandırılmış veri çıkarımı ve doğrulama üzerine odaklandı. 2. Aşama, üretim düzeyinde sistemlerin devreye alınmasını sağladı ve doğruluğu kriptografik olarak onaylamak için attestor rollerini tanıttı, İspanyolca ve Çince de dahil olmak üzere birden fazla dilde doğrulanabilir bir elden ele geçiş zincirini güvence altına aldı.

Ayrıca, 1 Ekim'de Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) ve Chainlink, kurumsal düzeyde bir blok zinciri kimlik çözümü oluşturmak için güçlerini birleştirdi. Sistem, GLEIF’in doğrulanabilir Hukuki Varlık Kimliği (vLEI) ile Chainlink’in Cross-Chain Identity (CCID) ve Automated Compliance Engine (ACE)'ı bir araya getiriyor. Güvenilir kurumsal kimliği onchain cüzdanlara, akıllı sözleşmelere ve tokenleştirilmiş varlıklara entegre ediyor. Kurumlar, stablecoin ihraççıları ve ticaret alanları artık düzenlemelere uyum sağlayabilir, uyumu otomatikleştirebilir ve karşı tarafları sınır ötesinde doğrulayabilir. Tüm bunlar kullanıcı gizliliğini korurken gerçekleştiriliyor.

Sonuç

Chainlink’in Swift mesajlaşması ve CRE ile entegrasyonu, finansal kuruluşların eski sistemleri tamamen değiştirmeden tokenize edilmiş fon iş akışlarını yönetmesini sağlar. Fon aboneliklerini, geri alımlarını ve kurumsal işlemleri otomatikleştirerek, platform operasyonel sürtünmeyi azaltır, şeffaflığı artırır ve gerçek zamanlı uzlaşmayı destekler.

Swift’in blockchain defter girişimi ile birleştirilen çözüm, tokenleştirilmiş varlıklar ve sınır ötesi ödemeler için ölçeklenebilir, güvenli bir altyapı sağlar.

Kaynaklar:

Basın bülteni: Chainlink, UBS ile işbirliği içinde Hızlı Mesajlaşma ile Tokenize Fon İş Akışlarını Geliştiriyor:

Basın bülteni - Swift, dijital finansın faydalarını 200'den fazla ülke ve bölgede hızlandırmak ve ölçeklendirmek için altyapı yığınına blok zincir tabanlı defter ekleyecek.

Basın bülteni - Chainlink ve 24 Önde Gelen Finansal Pazar Katılımcısı, $58 Milyar Kurumsal Eylem Sorununu Çözmek İçin Sektör İnisiyatifini İlerletiyor:

Chainlink Hakkında Chainlink Çalışma Ortamı (CRE):