Kripto para dolandırıcılığı patladı! İspanyol influencer 300 milyon dolar çekti, 3000 kişi mağdur oldu

İspanya’daki kripto para influencer’ı Álvaro Romillo (diğer adıyla CryptoSpain), Madeira Invest Club (MIC) adlı organizasyonu aracılığıyla kripto para dolandırıcılığı planlamak suçlamasıyla İspanya mahkemeleri tarafından gözaltına alındı ve tutuklandı. İspanya Ulusal Muhafızları, bunun karmaşık bir Ponzi dolandırıcılığı olduğunu düşünüyor ve 3000 mağduru dolandırmış, toplam zarar miktarı 2.6 milyar Euro’yu (3 milyar doların üzerinde) aşmış durumda. Romillo Perşembe günü tutuklandı; öncesinde İspanyol yetkililer, Singapur’da 29 milyon Euro (yaklaşık 33.5 milyon dolar) tutarında bir banka hesabı bulunduğunu tespit etti. Savcılar, kaçma riski nedeniyle 9 ila 18 yıl hapis cezası ile karşı karşıya olduğunu belirtiyor.

3 Milyar Dolar Büyüklüğündeki Ponzi Dolandırıcılığı Nasıl İşliyor

(Kaynak: RTVE)

İspanya Ulusal Muhafızları Merkezi Operasyon Ekibi, Romillo’nun MIC şirketinin bir Ponzi dolandırıcılığı gerçekleştirdiğini ve 3000 mağduru dolandırdığını düşünüyor; toplam zarar 2.6 milyar Euro’yu (3 milyar doların üzerinde) aşıyor. Bu kripto para dolandırıcılığı, tipik Ponzi özelliklerinin tamamını taşıyor, ancak dijital varlıklar ve lüks ürün yatırımı kılıfına sokulmuş durumda.

MIC şirketi, yatırımcılardan teminat yatırımı toplamalarını istiyor; her yatırımcı en az yaklaşık 2000 Euro yatırıyor ve bu tutar dijital “sanat eserleri” sözleşmeleri ve yatlar, Ferrari ve altın gibi lüks ürün hisseleri satın almak için kullanılıyor. Şirket, geri alım ve sabit kar vaadinde bulunuyor; bu karlar oldukça yüksek, yıllık getirisi yaklaşık %20. Bu yüksek ve sabit getiri vaatleri, kripto para dolandırıcılıklarında en sık görülen kırmızı bayraklardan biri.

Yasal yatırım piyasalarında, %20 yıllık getiri son derece nadirdir ve yüksek risk taşır. Profesyonel hedge fonların bile uzun vadeli ortalama getirisi %15’in üzerinde olmakta zorluk çeker. Bir yatırım projesi, istikrarlı ve risksiz şekilde %20 yıllık getiri vaat ediyorsa, neredeyse kesinlikle bir dolandırıcılık söz konusudur. Romillo, kripto para karmaşası ve lüks ürün yatırımlarının cazibesini kullanarak, Ponzi dolandırıcılığının özünü gizlemeye çalıştı.

Romillo Cuma günü mahkemeye çıkarken, yatırımcılara geri ödeme yapmayı planladığını ve 2700 yatırımcıya ödemeleri nakit olarak yaptığını, ancak bu ödemeleri hesaplayamadığını iddia etti. Bu açıklama şüpheli; çünkü resmi finans kurumları veya yatırım platformları, tam işlem kayıtlarını tutar. Nakit geri ödemeler ve hesaplamanın yapılamaması, aslında ödenen tutarın iddia edilen miktardan çok daha düşük olmasını gizlemek amacıyla yapılmış olabilir.

Singapur’daki 33.5 Milyon Dolar Hesap ve Kaçış Planı

Yerel haber kaynaklarına göre, İspanyol yetkililer Romillo’nun Singapur’da 29 milyon Euro (yaklaşık 33.5 milyon dolar) tutarında bir banka hesabı olduğunu tespit etti. Bu hesap, Romillo ile bağlantılı şirketlerden gelen fonlardan oluşuyor ve kaçma riski nedeniyle Perşembe günü tutuklandı. Romillo, mahkemede iki saat ifade verdikten sonra, ulusal mahkeme hakimi José Luis Calama tutuklama kararı verdi ve kefaletle serbest bırakılmadı.

Singapur’daki bu banka hesabının bulunması, bu kripto para dolandırıcılığı soruşturmasında önemli bir dönüm noktası oldu. Savcılar, Romillo’nun yurtdışındaki banka hesabını keşfettikten sonra tutuklama kararı verdi; çünkü kaçma endişesi taşıyorlardı. Singapur, küresel finans merkezi olarak katı banka gizlilik kurallarıyla bilinse de, aynı zamanda birçok ülke ile kara para aklama ve adli yardım anlaşmaları imzalamış durumda. Bu nedenle, bu hesabın bulunması, uluslararası hukuk işbirliğinin, uluslararası çapta kripto para dolandırıcılığıyla mücadelede ne kadar önemli olduğunu gösteriyor.

33.5 milyon dolarlık yurtdışı hesabı, dolandırıcılık toplamının yaklaşık %11’ine karşılık geliyor; bu oran, tipik Ponzi dolandırıcılıklarında dolandırıcıların kendi paylarına aldığı fon oranına uygun. Ponzi sistemlerinde, erken yatırımcıların “kazançları” aslında sonraki yatırımcıların ana parasıyla sağlanır ve dolandırıcılar, süreç içinde belirli bir oranı kendi harcamaları veya kaçış fonları için ayırır. Singapur’da saklanan bu büyük meblağ, muhtemelen kaçma planı olarak saklanan "geri dönüş yolu"dur.

İspanyol yetkililer, 2024 yılının sonunda MIC şirketine yönelik soruşturmayı başlattı ve Ekim 2024’te üç suçlama açıkladı. Geçen yıl boyunca Romillo, soruşturmaya işbirliği yaptı; duruşmalara katıldı ve lüks araçlar da dahil olmak üzere varlıklarını el koydular. Bu “işbirliği” görüntüsü, Romillo’nun zaman kazanmaya ve daha fazla varlık transfer etmeye çalıştığı bir strateji olabilir; Singapur hesabı ortaya çıktıktan sonra ise gerçek yüzü ortaya çıktı.

Kripto Para Dolandırıcılığına Karşı Yaygın Yöntemlerin Analizi

Bu olay, tipik kripto para dolandırıcılığı özelliklerini gösteriyor:

Gerçekçi olmayan yüksek getiri vaatleri: %20 yıllık getiri, piyasa normal seviyelerinin çok üzerinde

Karmaşık yatırım varlıkları: Dijital “sanat eserleri” sözleşmeleri ve lüks ürün hisseleri karışımı, profesyonel görünüm

Asgari yatırım limiti: 2000 Euro giriş ücreti, orta sınıf yatırımcıları hedefliyor

Geri alım garantisi: Sabit kar ve geri alım vaatleri, yatırımcıların şüphelerini gideriyor

Ünlü etkisi: İnfluencer kimliği ve sosyal medya gücü kullanımıyla mağdurları çekiyor

Nakit işlem: Geri ödemelerin nakit yapıldığı ve takip edilmesinin zor olduğu iddiası, düzenleyicilerden kaçınma amacı taşıyor

Bu yöntemler, dünya genelinde kripto para dolandırıcılıklarında sıkça tekrar ediyor. Yatırımcılar, özellikle bu tarz yüksek ve risksiz getiri vaat eden projelere karşı dikkatli olmalı; özellikle karmaşık teknolojiler veya yeni varlık sınıflarını kullanıyorsa. Yasal projeler, riskleri açıkça belirtir ve sadece kazançlara odaklanmaz.

Siyasi ve İş Dünyası Bağlantıları ile Hukuki Sonuçlar

Romillo, daha önce İspanya’daki aşırı sağcı Avrupa Parlamentosu milletvekili ve SALF partisi lideri Luis “Alvise” Perez’e 100 bin Euro gizli nakit bağışta bulunduğunu kabul etti. Perez şu anda başka bir dava nedeniyle soruşturma altında; bu dava, MIC grubunun büyük çaplı soruşturmasıyla ilgisi bulunmuyor. Bu detay, kripto para dolandırıcılığı olaylarının arkasında olası siyasi ve iş dünyası bağlantılarını ortaya koyuyor.

Dolandırıcılar, politikacılara gizli bağışlar yaparak, siyasi koruma veya yasal takibi geciktirmeyi amaçlar. Bu yöntem, büyük finansal dolandırıcılık vakalarında sıkça görülür; dolandırıcılar, siyasi ilişkiler kurarak hukuki yaptırımlardan kaçınmaya çalışır. Ancak, bu strateji sonunda genellikle daha ağır suçlamalarla karşılaşırlar; rüşvet, kara para aklama ve adli engellemeler gibi.

Cadena SER’in elde ettiği bir rapora göre, bu dolandırıcılık, Romillo’nun 9 yıl hapis cezası almasına neden olabilir; eğer toplu suç olarak kabul edilirse, bu süre 18 yıla kadar çıkabilir. İspanya ceza kanunları, büyük ölçekli finansal dolandırıcılıkları ciddi şekilde cezalandırır; özellikle organize suçlar söz konusuysa, ceza süreleri önemli ölçüde artar. 18 yıl hapis, Romillo’nun hapishanede hayatının büyük bölümünü geçireceği anlamına gelir ve bu, diğer potansiyel kripto para dolandırıcılarına güçlü bir uyarıdır.

Yatırımcılar Nasıl Kripto Para Dolandırıcılıklarından Korunabilir?

Bu olay, yatırımcılara önemli dersler sunuyor. Öncelikle, sabit yüksek ve risksiz getiri vaat eden projeler kırmızı bayraktır. İkinci olarak, projelerin arka planını, iş modelini ve fon kullanımını detaylıca araştırmak gerekir. Üçüncü olarak, karmaşık terimler veya yeni teknolojiler kullanılarak gerçek operasyonların gizlenmesine dikkat edilmeli. Dördüncü olarak, ünlülerin veya influencer’ların önerilerine dayanarak yatırım yapmaktan kaçınılmalı; çünkü birçok dolandırıcı, sosyal medya etkisini kullanarak mağdurları çekiyor.

Kripto para kendisi dolandırıcılık değildir; ancak, teknolojisinin karmaşıklığı ve düzenleyici boşluklar, dolandırıcıların iştahını artırır. Yatırımcılar, “Gerçek gibi görünmeyen her şey, büyük olasılıkla sahte” ilkesiyle hareket etmeli. Şüpheli projelerle karşılaşıldığında, yerel finans otoritelerine bildirimde bulunmalı; şansa bırakmadan, katılmaya devam etmemeli.